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暗号通貨のニュース記事
米連邦準備理事会がテキサス州の仮想通貨に優しい銀行を叩き潰す一方、他の銀行はワイオミング州の仮想通貨に優しいカストディア銀行に連銀のマスター口座へのアクセスを許可しないようFRBに要請した
2024/09/12 15:00
FRBが2023年1月にカストディアの申請を却下した際、同銀行は「斬新かつ未検証の暗号通貨活動に従事したい」という意向を強調したが、FRBはこれが「重大な安全性と健全性のリスク」をもたらし、「安全で健全な銀行業務の慣行と矛盾する可能性が高い」と考えているとしている。 」
The U.S. Federal Reserve has slapped down a crypto-friendly bank in Texas, while other banks urged the Fed not to grant Wyoming’s crypto-friendly Custodia Bank access to the Fed’s master accounts.
米連邦準備理事会(FRB)がテキサス州の仮想通貨に優しい銀行を叩き潰す一方、他の銀行はワイオミング州の仮想通貨に優しいカストディア銀行にFRBのマスター口座へのアクセスを許可しないようFRBに要請した。
On Monday, the Board of Governors of the Federal Reserve System issued a cease & desist order against the United Texas Bank (UTB) in Dallas. The order followed an investigation by the Texas Department of Banking that began in May 2023 and “identified significant deficiencies in the Bank’s corporate governance and oversight by the Bank’s board of directors and senior management.”
月曜日、連邦準備制度理事会はダラスのユナイテッド・テキサス銀行(UTB)に対して停止命令を出した。この命令は、2023年5月に始まったテキサス州銀行局による調査に続くもので、「当行のコーポレート・ガバナンスと当行取締役会および上級管理職による監督に重大な欠陥があることが判明した」。
Said deficiencies were “related to foreign correspondent banking and virtual currency customers, specifically risk management and compliance with applicable laws, rules, and regulations relating to anti-money laundering, including the Bank Secrecy Act.”
当該不備は「海外コルレス銀行業務および仮想通貨顧客、特にリスク管理と、銀行秘密法を含むマネーロンダリング防止に関連する適用法、規則および規制の遵守に関連したもの」であった。
UTB has been given 90 days to submit a plan for how it will improve its compliance game. The bank has also been given 60 days to show that it will comply with regulations issued by the Treasury Department’s Office of Foreign Assets Control (OFAC), which monitors compliance with U.S. economic sanctions against foreign individuals/entities.
UTB には、コンプライアンス戦略をどのように改善するかについての計画を提出するために 90 日の猶予が与えられています。同銀行にはまた、外国の個人・団体に対する米国の経済制裁の順守を監視する財務省外国資産管理局(OFAC)の規制に従うことを示すための60日間の猶予も与えられている。
UTB’s past ‘crypto’ clients include Circle, the Boston-based issuer of the USDC stablecoin, and the Stellar Development Foundation, which operates an open-source blockchain focused on cross-border remittances. In 2021, Stellar Development was rumored to be teaming up with a private equity firm to acquire Moneygram International, one of America’s largest money transfer businesses. UTB was the settlement bank for Circle and MoneyGram.
UTBの過去の「暗号」クライアントには、ボストンに本拠を置くUSDCステーブルコインの発行会社であるCircleや、国境を越えた送金に焦点を当てたオープンソースのブロックチェーンを運営するStellar Development Foundationが含まれる。 2021年、ステラ・デベロップメントはプライベート・エクイティ会社と提携して、米国最大の送金事業の1つであるマネーグラム・インターナショナルを買収すると噂された。 UTB は Circle と MoneyGram の決済銀行でした。
This is the second action the Fed has taken against a crypto-friendly bank in less than a month, following the enforcement action against Customers Bank and its “blockchain-based 24/7/365 digital payment solution” known as CBIT (Customers Bank Instant Token). Circle was also a Customers customer, along with exchanges such as Coinbase (NASDAQ: COIN), Gemini, and Kraken, as well as numerous other digital asset firms.
これは、顧客銀行とCBIT(Customers Bank Instant)として知られるその「ブロックチェーンベースの24時間365日のデジタル決済ソリューション」に対する執行措置に続き、1か月以内にFRBが仮想通貨フレンドリーな銀行に対して講じた2回目の措置となる。トークン)。 Circle は、Coinbase (NASDAQ: COIN)、Gemini、Kraken などの取引所や、その他多数のデジタル資産会社とともに、顧客の顧客でもありました。
Long odds for Caitlin
ケイトリンにとっては長いオッズ
Custodia Bank CEO Caitlin Long tweeted her reaction to the UTB order, saying, “ANOTHER CRYPTO BANK, ANOTHER ENFORCEMENT ACTION…”
カストディア銀行のCEO、ケイトリン・ロング氏はUTB命令に対する反応をツイートし、「別の仮想通貨銀行、別の執行措置…」と述べた。
Custodia is one of several crypto-focused entities that have been granted special-purpose depository institution (SPDI) status in Wyoming, but no SPDI has yet been granted membership in the Federal Reserve System. Access to the Fed’s master accounts would ensure that Custodia customers’ deposits are protected by the Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC).
カストディアは、ワイオミング州で特別目的保管機関(SPDI)の地位を付与された仮想通貨に特化したいくつかの企業のうちの1つであるが、連邦準備制度への加盟を認可されたSPDIはまだない。 FRBのマスター口座にアクセスできれば、カストディアの顧客の預金は連邦預金保険公社(FDIC)によって確実に保護されることになる。
The Fed’s January 2023 rejection of Custodia’s application singled out the bank’s desire to “engage in novel and untested crypto activities,” which the Fed believes present “significant safety and soundness risks” that “are highly likely to be inconsistent with safe and sound banking practices.”
FRBが2023年1月にカストディアの申請を却下した際、同銀行は「斬新かつ未検証の暗号通貨活動に従事したい」という意向を強調したが、FRBはこれが「重大な安全性と健全性のリスク」をもたらし、「安全で健全な銀行業務の慣行と矛盾する可能性が高い」と考えているとしている。 」
Custodia sued the Fed over delays in the Fed processing the bank’s application, but Judge Scott Skavdahl of the U.S. District Court for the District of Wyoming upheld the Fed’s rejection this spring. Skavdahl rejected Custodia’s assertion that the rejection was arbitrary and capricious and ruled that Custodia was not automatically entitled to a master account based on its SPDI status.
カストディアはFRBによる銀行申請処理の遅れを理由にFRBを訴えたが、ワイオミング州連邦地方裁判所のスコット・スカブダール判事は今春、FRBの却下を支持した。スカヴダール氏は、拒否は恣意的かつ気まぐれなものであるとするカストディアの主張を拒否し、カストディアはSPDIステータスに基づいてマスターアカウントを自動的に取得する資格はないとの裁定を下した。
Custodia appealed the ruling to the Tenth Circuit Court of Appeals and last week saw a flurry of amici curiae filings, including one by 11 Federal Reserve Banks that says Custodia’s argument “would strip Federal Reserve Banks of a critical authority necessary to both manage their own risks and to carry out the central bank’s statutory mandate to promote the safety and stability of the U.S. financial system.”
カストディアはこの判決を不服として第10巡回区控訴裁判所に控訴したが、先週、法廷法廷の申請が相次ぎ、その中には11の連邦準備銀行によるものも含まれており、カストディアの主張は「連邦準備銀行から自らのリスクを管理するために必要な重要な権限を剥奪することになる」とするものだった。そして米国の金融システムの安全性と安定性を促進するという中央銀行の法定任務を遂行することだ。」
The 11 banks call attention to Fed guidelines that require approved banks to ensure they’re not providing accounts and services to institutions that might “create undue risk to the overall economy by facilitating activities such as money laundering, terrorism financing, fraud, cybercrimes, or other illicit activity.” Oh, hello, crypto… were your ears burning?
11の銀行は、承認された銀行に対し、「マネーロンダリング、テロ資金供与、詐欺、サイバー犯罪などの活動を助長することで経済全体に不当なリスクをもたらす可能性のある機関に口座やサービスを提供しないよう義務付ける」というFRBのガイドラインに注意を呼び掛けている。その他の違法行為。」ああ、こんにちは、クリプト…耳が熱くなりましたか?
The 11 banks also note Treasury’s warning that “novel business models can be especially susceptible to fraud, terrorist financing, or other criminal transactions.” The banks allow these risks to be “not specific to the crypto industry,” but the banks “have already seen how providing certain financial institutions with master accounts could facilitate money laundering and other illicit activities.”
11行はまた、「斬新なビジネスモデルは、特に詐欺、テロ資金供与、その他の犯罪取引の影響を受けやすい可能性がある」という財務省の警告にも言及している。銀行はこれらのリスクが「仮想通貨業界に特有のものではない」ことを認めているが、銀行は「特定の金融機関にマスターアカウントを提供することがマネーロンダリングやその他の違法行為を容易にする可能性があることをすでに認識している」としている。
Similarly, opposing briefs were filed by the American Bankers Association, the Consumer Bankers Association, the Independent Community Bankers of America, the Bank Policy Institute, and The Clearing House Association. The Wyoming Bankers Association has indicated its intention to file a brief supporting Custodia but apparently hasn’t gotten Custodia’s permission yet.
同様に、米国銀行協会、消費者銀行協会、アメリカ独立コミュニティ銀行協会、銀行政策研究所、手形交換所協会からも反対準備書面が提出された。ワイオミング州銀行協会はカストディアを支持する準備書面を提出する意向を示しているが、まだカストディアの許可を得ていないようだ。
No surprises, please
驚かないでください
Custodia’s Long told DL News that the opposition briefs came as “no surprise” and confirmed Custodia’s belief that “both protectionist practices and regulatory capture exist in the banking industry.”
カストディアのロング氏はDLニュースに対し、反対派の準備書面は「驚くべきことではない」と述べ、「銀行業界には保護主義的な慣行と規制による捕捉の両方が存在する」というカストディアの信念を裏付けた。
Last month, Custodia laid off nine of its 36 employees in a bid to
先月、カストディアは従業員36人のうち9人を解雇した。
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- FRBは現在の強気相場で金利を引き下げている。この措置はさまざまな金融市場に影響を与えています。この措置は市場の流動性の増加につながり、投資家がより高い利益を求めるにつれて仮想通貨の価値が高まる可能性があります。
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