FBI、暗号通貨業界の監視の中で国民に警告、コンプライアンスを強調

FBIは一般向けに、未登録の仮想通貨送金サービスを避けるよう警告を発し、そのようなサービスを利用すると金融が破綻するリスクを強調した。この警告は、金融取引規制の順守を確保することで違法な暗号通貨活動と闘うという同局の取り組みを強調している。

FBI Warns against Unlicensed Cryptocurrency Money Services, Stressing Compliance with KYC and AML Regulations

FBI、KYCおよびAML規制の順守を強調、無許可の仮想通貨マネーサービスに対して警告

In a public service announcement issued on April 25, the Federal Bureau of Investigation (FBI) has strongly advised the American public against utilizing the services of unregistered cryptocurrency money transfer services. This advisory serves as a timely warning amid the ongoing regulatory scrutiny and legal battles surrounding the cryptocurrency industry in the United States.

連邦捜査局（FBI）は4月25日の公共サービス発表で、米国民に対し、未登録の仮想通貨送金サービスを利用しないよう強く勧告した。この勧告は、米国の仮想通貨業界を巡る規制の監視と法廷闘争が続く中、タイムリーな警告として機能する。

The FBI emphasized the importance of exclusively engaging with licensed and registered Cryptocurrency Money Services Businesses (CMSBs) that adhere strictly to the Know Your Customer (KYC) and Anti-Money Laundering (AML) regulations. Failure to comply with these established standards exposes individuals to significant financial risks, including the potential loss of funds if their transactions are inadvertently intertwined with illicit activities.

FBI は、顧客確認 (KYC) およびマネーロンダリング防止 (AML) 規制を厳格に遵守する、認可および登録された暗号通貨マネー サービス ビジネス (CMSB) とのみ関与することの重要性を強調しました。これらの確立された基準を遵守しないと、個人の取引が不注意で違法行為に巻き込まれた場合に資金を損失する可能性など、重大な経済的リスクに個人がさらされることになります。

The Bureau highlighted recent law enforcement operations targeting cryptocurrency networks operating without proper authorization. Such unlicensed services pose a significant threat to users, as funds intermingled with those obtained illegally may be subject to seizure or freezing. The FBI's alert underscores its unwavering commitment to combating illicit cryptocurrency activity by ensuring compliance with financial transaction regulations mandated by the federal government.

同局は、適切な許可なく運営されている仮想通貨ネットワークを対象とした最近の法執行活動を強調した。このような無許可のサービスは、違法に入手された資金と混ざった資金が差し押さえや凍結の対象となる可能性があるため、ユーザーにとって重大な脅威となります。 FBIの警告は、連邦政府が義務付ける金融取引規制の遵守を徹底することで、違法な仮想通貨活動と闘うというFBIの揺るぎない取り組みを強調している。

MetaMask Under Scrutiny for Lack of Broker-Dealer Compliance

MetaMask、ブローカー・ディーラーのコンプライアンスの欠如で精査中

The FBI's advisory coincides with growing concerns over the compliance practices of MetaMask, a prominent platform that facilitates user interaction with decentralized applications (dApps) on the Ethereum network. The Securities and Exchange Commission (SEC) recently initiated enforcement action against MetaMask, accusing it of operating as an unlicensed BrokerDealer. This move signals a significant escalation in regulatory oversight of the cryptocurrency market, underscoring the SEC's determination to hold all participants accountable for adhering to securities laws.

FBIの勧告は、イーサリアムネットワーク上の分散型アプリケーション（dApps）とのユーザー対話を容易にする著名なプラットフォームであるメタマスクのコンプライアンス慣行に対する懸念の高まりと同時に行われた。証券取引委員会 (SEC) は最近、MetaMask が無許可の BrokerDealer として活動しているとして、MetaMask に対する執行措置を開始しました。この動きは、仮想通貨市場に対する規制監視が大幅に強化されることを示しており、すべての参加者に証券法の遵守に対する責任を負わせるというSECの決意を強調している。

Privacy Tools Raise Compliance Concerns

プライバシー ツールがコンプライアンス上の懸念を引き起こす

Michael Bacina, a Digital Asset Partner at Piper Alderman law firm, has pointed out that one of the objectives of the FBI advisory is to deter users from employing privacy tools that leverage smart contract technology, such as Samourai or TornadoCash. Bacina has argued that the advisory falls short in adequately explaining the complexities of decentralized systems and has called for the development of clear regulatory frameworks rather than solely relying on enforcement actions.

パイパー・アルダーマン法律事務所のデジタル資産パートナーであるマイケル・バシーナ氏は、FBI勧告の目的の1つは、ユーザーがSamouraiやTornadoCashなどのスマートコントラクト技術を活用したプライバシーツールを利用するのを阻止することであると指摘した。バシナ氏は、この勧告は分散型システムの複雑さを適切に説明するには不十分だと主張し、執行措置だけに頼るのではなく、明確な規制枠組みの開発を求めた。

Recent arrests of individuals associated with privacy-focused Bitcoin wallets and crypto mixing services have sent shockwaves through the cryptocurrency community. The apprehension of Keonne Rodriguez and William Hill, owners of Samourai Wallet, on charges of money laundering and operating an unlicensed money-transmitting business has prompted questions about the vagueness of the current definition of an MSB within the cryptocurrency ecosystem.

最近、プライバシーを重視したビットコインウォレットや仮想通貨ミキシングサービスに関係する人物が逮捕され、仮想通貨コミュニティに衝撃が走った。 Samourai WalletのオーナーであるKeonne Rodriguez氏とWilliam Hill氏がマネーロンダリングと無許可送金事業運営の容疑で逮捕されたことにより、仮想通貨エコシステムにおけるMSBの現在の定義の曖昧さについての疑問が生じている。

Uncertainty Surrounding MSB Classification

MSB 分類を取り巻く不確実性

Ryan Sean Adams, co-founder of Bankless, has raised concerns about the ambiguity surrounding whether code or wallets should be classified as MSBs. This uncertainty has been further amplified by the recent identification and subsequent legal actions taken against developers involved in privacy-enhancing projects.

Bankless の共同創設者である Ryan Sean Adams は、コードまたはウォレットを MSB として分類すべきかどうかをめぐる曖昧さについて懸念を表明しました。この不確実性は、プライバシー強化プロジェクトに関与した開発者に対する最近の身元特定とその後の法的措置によってさらに増幅されました。

In October 2023, the Treasury's Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) proposed designating crypto mixers as a primary money laundering concern, citing incidents such as the Hamas attack on Israel. The US Department of Justice (DOJ) has also made headlines with its international arrest of the founders and CEO of Samourai Wallet, a popular privacy-focused Bitcoin wallet and mixer.

2023年10月、財務省の金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は、イスラエルに対するハマスの攻撃などの事件を引用し、仮想通貨ミキサーをマネーロンダリングの主要懸念事項に指定することを提案した。米国司法省（DOJ）は、プライバシーを重視した人気のビットコインウォレット兼ミキサーであるサムライウォレットの創設者兼CEOを国際的に逮捕したことでも話題になりました。

Need for Clear Regulatory Frameworks

明確な規制枠組みの必要性

The FBI's advisory and the regulatory actions against MetaMask and Samourai Wallet highlight the urgent need for clear and comprehensive regulatory frameworks for the cryptocurrency industry. The lack of well-defined rules and standards creates uncertainty and increases the risk of financial harm for users.

MetaMask と Samourai Wallet に対する FBI の勧告と規制措置は、仮想通貨業界に対する明確かつ包括的な規制枠組みの緊急の必要性を浮き彫りにしています。明確に定義されたルールや基準が欠如していると、不確実性が生じ、ユーザーの経済的損害のリスクが高まります。

Industry experts and stakeholders have called on regulators to engage in a collaborative effort to develop balanced and effective regulations that foster innovation and protect consumers without stifling the growth of the cryptocurrency market. Only through a comprehensive and transparent regulatory framework can the cryptocurrency industry reach its full potential while safeguarding the interests of its users.

業界の専門家や関係者は規制当局に対し、仮想通貨市場の成長を阻害することなくイノベーションを促進し、消費者を保護するバランスの取れた効果的な規制を策定するための協力的な取り組みに取り組むよう求めている。包括的で透明性の高い規制枠組みを通じてのみ、暗号通貨業界はユーザーの利益を守りながらその可能性を最大限に発揮することができます。