Das FBI warnt die Öffentlichkeit und betont die Einhaltung der Vorschriften angesichts der strengen Prüfung durch die Kryptoindustrie

Das FBI hat die Öffentlichkeit gewarnt, nicht registrierte Kryptowährungs-Geldtransferdienste zu meiden, und weist auf die Risiken finanzieller Verwüstung bei der Nutzung solcher Dienste hin. Die Warnung unterstreicht das Engagement des Büros bei der Bekämpfung illegaler Kryptowährungsaktivitäten, indem es die Einhaltung der Finanztransaktionsvorschriften sicherstellt.

FBI Warns against Unlicensed Cryptocurrency Money Services, Stressing Compliance with KYC and AML Regulations

Das FBI warnt vor nicht lizenzierten Kryptowährungs-Gelddiensten und betont die Einhaltung der KYC- und AML-Vorschriften

In a public service announcement issued on April 25, the Federal Bureau of Investigation (FBI) has strongly advised the American public against utilizing the services of unregistered cryptocurrency money transfer services. This advisory serves as a timely warning amid the ongoing regulatory scrutiny and legal battles surrounding the cryptocurrency industry in the United States.

In einer öffentlichen Bekanntmachung vom 25. April hat das Federal Bureau of Investigation (FBI) der amerikanischen Öffentlichkeit dringend davon abgeraten, die Dienste nicht registrierter Kryptowährungs-Geldtransferdienste in Anspruch zu nehmen. Dieser Hinweis dient als rechtzeitige Warnung inmitten der laufenden behördlichen Kontrolle und Rechtsstreitigkeiten rund um die Kryptowährungsbranche in den Vereinigten Staaten.

The FBI emphasized the importance of exclusively engaging with licensed and registered Cryptocurrency Money Services Businesses (CMSBs) that adhere strictly to the Know Your Customer (KYC) and Anti-Money Laundering (AML) regulations. Failure to comply with these established standards exposes individuals to significant financial risks, including the potential loss of funds if their transactions are inadvertently intertwined with illicit activities.

Das FBI betonte, wie wichtig es ist, ausschließlich mit lizenzierten und registrierten Kryptowährungs-Gelddienstleistungsunternehmen (CMSBs) zusammenzuarbeiten, die sich strikt an die Vorschriften „Know Your Customer“ (KYC) und „Anti-Money Laundering“ (AML) halten. Die Nichteinhaltung dieser festgelegten Standards setzt Einzelpersonen erheblichen finanziellen Risiken aus, einschließlich des möglichen Verlusts von Geldern, wenn ihre Transaktionen unbeabsichtigt mit illegalen Aktivitäten verknüpft sind.

The Bureau highlighted recent law enforcement operations targeting cryptocurrency networks operating without proper authorization. Such unlicensed services pose a significant threat to users, as funds intermingled with those obtained illegally may be subject to seizure or freezing. The FBI's alert underscores its unwavering commitment to combating illicit cryptocurrency activity by ensuring compliance with financial transaction regulations mandated by the federal government.

Das Büro hob die jüngsten Strafverfolgungsmaßnahmen hervor, die auf Kryptowährungsnetzwerke abzielten, die ohne entsprechende Genehmigung betrieben wurden. Solche nicht lizenzierten Dienste stellen eine erhebliche Bedrohung für Nutzer dar, da Gelder, die mit illegal erworbenen Geldern vermischt werden, beschlagnahmt oder eingefroren werden können. Die Warnung des FBI unterstreicht sein unerschütterliches Engagement bei der Bekämpfung illegaler Kryptowährungsaktivitäten, indem es die Einhaltung der von der Bundesregierung vorgeschriebenen Finanztransaktionsvorschriften sicherstellt.

MetaMask Under Scrutiny for Lack of Broker-Dealer Compliance

MetaMask wird wegen mangelnder Broker-Dealer-Compliance unter die Lupe genommen

The FBI's advisory coincides with growing concerns over the compliance practices of MetaMask, a prominent platform that facilitates user interaction with decentralized applications (dApps) on the Ethereum network. The Securities and Exchange Commission (SEC) recently initiated enforcement action against MetaMask, accusing it of operating as an unlicensed BrokerDealer. This move signals a significant escalation in regulatory oversight of the cryptocurrency market, underscoring the SEC's determination to hold all participants accountable for adhering to securities laws.

Die Empfehlung des FBI fällt mit wachsenden Bedenken hinsichtlich der Compliance-Praktiken von MetaMask zusammen, einer bekannten Plattform, die die Benutzerinteraktion mit dezentralen Anwendungen (dApps) im Ethereum-Netzwerk erleichtert. Die Securities and Exchange Commission (SEC) hat kürzlich Durchsetzungsmaßnahmen gegen MetaMask eingeleitet und ihr vorgeworfen, als nicht lizenzierter BrokerDealer zu agieren. Dieser Schritt signalisiert eine deutliche Verschärfung der regulatorischen Aufsicht über den Kryptowährungsmarkt und unterstreicht die Entschlossenheit der SEC, alle Teilnehmer für die Einhaltung der Wertpapiergesetze zur Rechenschaft zu ziehen.

Privacy Tools Raise Compliance Concerns

Datenschutz-Tools werfen Compliance-Bedenken auf

Michael Bacina, a Digital Asset Partner at Piper Alderman law firm, has pointed out that one of the objectives of the FBI advisory is to deter users from employing privacy tools that leverage smart contract technology, such as Samourai or TornadoCash. Bacina has argued that the advisory falls short in adequately explaining the complexities of decentralized systems and has called for the development of clear regulatory frameworks rather than solely relying on enforcement actions.

Michael Bacina, Digital Asset Partner bei der Anwaltskanzlei Piper Alderman, hat darauf hingewiesen, dass eines der Ziele der FBI-Beratung darin besteht, Benutzer davon abzuhalten, Datenschutztools zu verwenden, die Smart-Contract-Technologie nutzen, wie Samourai oder TornadoCash. Bacina argumentierte, dass es dem Gutachten nicht gelingt, die Komplexität dezentraler Systeme angemessen zu erklären, und forderte die Entwicklung klarer Regulierungsrahmen, anstatt sich ausschließlich auf Durchsetzungsmaßnahmen zu verlassen.

Recent arrests of individuals associated with privacy-focused Bitcoin wallets and crypto mixing services have sent shockwaves through the cryptocurrency community. The apprehension of Keonne Rodriguez and William Hill, owners of Samourai Wallet, on charges of money laundering and operating an unlicensed money-transmitting business has prompted questions about the vagueness of the current definition of an MSB within the cryptocurrency ecosystem.

Die jüngsten Verhaftungen von Personen, die mit datenschutzorientierten Bitcoin-Wallets und Krypto-Mischdiensten in Verbindung stehen, haben Schockwellen in der Kryptowährungs-Community ausgelöst. Die Festnahme von Keonne Rodriguez und William Hill, Eigentümern von Samourai Wallet, wegen Geldwäsche und Betrieb eines nicht lizenzierten Geldtransfergeschäfts hat Fragen zur Unbestimmtheit der aktuellen Definition eines MSB im Kryptowährungs-Ökosystem aufgeworfen.

Uncertainty Surrounding MSB Classification

Unsicherheit bezüglich der MSB-Klassifizierung

Ryan Sean Adams, co-founder of Bankless, has raised concerns about the ambiguity surrounding whether code or wallets should be classified as MSBs. This uncertainty has been further amplified by the recent identification and subsequent legal actions taken against developers involved in privacy-enhancing projects.

Ryan Sean Adams, Mitbegründer von Bankless, äußerte Bedenken hinsichtlich der Unklarheit darüber, ob Code oder Wallets als MSBs klassifiziert werden sollten. Diese Unsicherheit wurde durch die jüngste Identifizierung und die anschließenden rechtlichen Schritte gegen Entwickler, die an Projekten zur Verbesserung der Privatsphäre beteiligt sind, noch verstärkt.

In October 2023, the Treasury's Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) proposed designating crypto mixers as a primary money laundering concern, citing incidents such as the Hamas attack on Israel. The US Department of Justice (DOJ) has also made headlines with its international arrest of the founders and CEO of Samourai Wallet, a popular privacy-focused Bitcoin wallet and mixer.

Im Oktober 2023 schlug das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des Finanzministeriums vor, Krypto-Mixer als Hauptanliegen der Geldwäsche einzustufen, und verwies dabei auf Vorfälle wie den Hamas-Angriff auf Israel. Auch das US-Justizministerium (DOJ) hat mit der internationalen Verhaftung der Gründer und CEOs von Samourai Wallet, einem beliebten datenschutzorientierten Bitcoin-Wallet und -Mixer, für Schlagzeilen gesorgt.

Need for Clear Regulatory Frameworks

Notwendigkeit klarer regulatorischer Rahmenbedingungen

The FBI's advisory and the regulatory actions against MetaMask and Samourai Wallet highlight the urgent need for clear and comprehensive regulatory frameworks for the cryptocurrency industry. The lack of well-defined rules and standards creates uncertainty and increases the risk of financial harm for users.

Die Beratung des FBI und die regulatorischen Maßnahmen gegen MetaMask und Samourai Wallet unterstreichen die dringende Notwendigkeit klarer und umfassender Regulierungsrahmen für die Kryptowährungsbranche. Das Fehlen klar definierter Regeln und Standards führt zu Unsicherheit und erhöht das Risiko finanzieller Schäden für die Nutzer.

Industry experts and stakeholders have called on regulators to engage in a collaborative effort to develop balanced and effective regulations that foster innovation and protect consumers without stifling the growth of the cryptocurrency market. Only through a comprehensive and transparent regulatory framework can the cryptocurrency industry reach its full potential while safeguarding the interests of its users.

Branchenexperten und Interessenvertreter haben die Regulierungsbehörden dazu aufgerufen, gemeinsam ausgewogene und wirksame Vorschriften zu entwickeln, die Innovationen fördern und Verbraucher schützen, ohne das Wachstum des Kryptowährungsmarktes zu bremsen. Nur durch einen umfassenden und transparenten Regulierungsrahmen kann die Kryptowährungsbranche ihr volles Potenzial entfalten und gleichzeitig die Interessen ihrer Nutzer wahren.