デジタル資産ポートフォリオを多様化する4つの方法

デジタル資産の状況がますます予測不可能になるにつれて、クライアントがセクターやデジタル資産タイプ全体で保有を多様化することを奨励することが重要です。

As the digital asset market continues to rapidly evolve, it's becoming increasingly important for clients to diversify their holdings across sectors and digital asset types. This not only helps with tax planning, but it also propels you into a more advisory role. Here are four strategies you can recommend to clients to diversify their digital asset portfolio:

デジタル資産市場が急速に進化し続けるにつれて、クライアントがセクターやデジタル資産の種類を越えて保有を多様化することがますます重要になっています。これは税務計画に役立つだけでなく、よりアドバイザリーの役割にもなります。デジタル資産ポートフォリオを多様化するためにクライアントに推奨できる4つの戦略を以下に示します。

1. Purchase different coin and token types. Perhaps the easiest way clients can diversify their digital asset portfolio is to acquire different types of coins and tokens. Start by advising clients to consider well-established cryptocurrencies, such as bitcoin and ether. Because these cryptocurrencies have a large market cap, they're typically considered lower-risk investments.

1.さまざまなコインとトークンの種類を購入します。おそらく、クライアントがデジタル資産ポートフォリオを多様化できる最も簡単な方法は、さまざまな種類のコインとトークンを取得することです。クライアントに、ビットコインやエーテルなどの定評のある暗号通貨を検討するようにクライアントにアドバイスすることから始めます。これらの暗号通貨には時価総額が大きいため、通常、低リスクの投資と見なされます。

After that, encourage clients to consider altcoins. These are cryptocurrencies that aren't bitcoin. Although altcoins are riskier, they have the potential to quickly appreciate in value. But be careful — their values can suddenly plummet as well. As a rule of thumb, when investing in lesser-known altcoins, clients should only put in what they're willing to lose.

その後、クライアントにAltcoinsを検討するよう奨励します。これらは、ビットコインではない暗号通貨です。 Altcoinsはリスクが高いですが、価値をすぐに評価する可能性があります。しかし、注意してください - それらの価値も突然急落する可能性があります。経験則として、あまり知られていないアルトコインに投資する場合、クライアントは、彼らが喜んで失うものを入れるだけです。

There are other types of coins and tokens that may help with diversification, including the following:

次を含む、多様化に役立つ可能性のあるコインやトークンには次のような種類があります。

• Stablecoins: Stablecoins are a type of cryptocurrency that's pegged to a fiat currency, such as the U.S. dollar. This makes stablecoins less volatile than other cryptocurrencies. Some clients may choose to hold stablecoins as a way to quickly move funds or to hedge against the volatility of other digital assets.

•Stablecoins：Stablecoinsは、米ドルなどのFiat通貨に固定されている一種の暗号通貨です。これにより、他の暗号通貨よりも安定コインが揮発性が低下します。一部のクライアントは、資金を迅速に移動する方法として、または他のデジタル資産のボラティリティに反対する方法として、Stablecoinsを保持することを選択する場合があります。

• Security tokens: Security tokens represent ownership in a particular asset, such as real estate or a company's stock. Although security tokens are stored on a blockchain, they're typically regulated by government agencies, unlike other cryptocurrencies. This makes security tokens a good option for clients who want to diversify their digital asset portfolio with more traditional investments.

•セキュリティトークン：セキュリティトークンは、不動産や会社の株などの特定の資産の所有権を表します。セキュリティトークンはブロックチェーンに保存されますが、他の暗号通貨とは異なり、通常、政府機関によって規制されています。これにより、セキュリティトークンは、従来の投資でデジタル資産ポートフォリオを多様化したいクライアントにとって良いオプションになります。

• Non-fungible tokens (NFTs): NFTs are a unique type of cryptocurrency that can't be exchanged for another token. This makes NFTs ideal for representing ownership in digital collectibles, such as art, music or videos. Some clients may choose to invest in NFTs as a way to diversify their digital asset portfolio and potentially gain exposure to the booming collectibles market.

•不適切なトークン（NFT）：NFTは、別のトークンと交換できないユニークなタイプの暗号通貨です。これにより、NFTSは、アート、音楽、ビデオなどのデジタルコレクタブルの所有権を代表するのに理想的です。一部のクライアントは、デジタルアセットポートフォリオを多様化し、活況を呈している収集品市場に触れる潜​​在的な方法として、NFTに投資することを選択できます。

Many clients will be unfamiliar with these items, so taking the time to explain the benefits and potential risks of each investment will solidify client relationships and elevate your advisory practice.

多くのクライアントはこれらのアイテムに不慣れであるため、各投資の利点と潜在的なリスクを説明するために時間をかけることで、クライアントの関係を固め、助言の実践を高めます。

2. Invest in a crypto exchange-traded product. A crypto ETP is the digital asset world's version of a mutual fund. It's essentially a way to invest in cryptocurrency without purchasing the coins directly. Like other ETPs, crypto ETPs are securities that track the value of underlying assets. However, in this case, the underlying assets are cryptocurrencies, such as bitcoin and ether.

2。暗号交換販売製品に投資します。 Crypto ETPは、デジタル資産世界のミューチュアルファンドのバージョンです。それは本質的に、コインを直接購入することなく暗号通貨に投資する方法です。他のETPと同様に、暗号ETPは、基礎となる資産の価値を追跡する証券です。ただし、この場合、基礎となる資産は、ビットコインやエーテルなどの暗号通貨です。

To help get clients started, you can recommend a reputable broker. Most major online brokers offer crypto ETPs; however, ETP types and fees will vary. Also, it's important to educate clients on the risks of investing in a crypto ETP. One potential drawback is trading can only occur during regular market hours, meaning your client may miss out if cryptocurrency values significantly change during the weekend (which, as we've seen, is highly likely). This wouldn't happen if your client purchased cryptocurrency directly since online exchanges are always open (unless briefly shut down for maintenance).

クライアントを開始するために、評判の良いブローカーを推奨できます。ほとんどの主要なオンラインブローカーは、暗号ETPを提供しています。ただし、ETPの種類と料金は異なります。また、暗号ETPへの投資のリスクについてクライアントを教育することが重要です。潜在的な欠点の1つは、取引が通常の市場時間中にのみ発生する可能性があることです。つまり、クライアントは週末に暗号通貨の値が大幅に変化するかどうかを見逃す可能性があります（これは、これが見られたように、可能性が非常に高いです）。これは、オンライン取引所が常に開いているため（メンテナンスのために一時的にシャットダウンしない限り）、クライアントが暗号通貨を直接購入した場合には発生しません。

3. Try a crypto-related exchange-traded fund. Clients who go down this route have two options to consider: a stock-based ETF and a futures-based ETF. In a stock-based ETF, the client holds a collection of crypto-related stocks. These are the stocks of corporations that operate in the digital asset space, such as Coinbase Global, Inc. (NASDAQ:COIN). If your client decides to invest in a futures-based ETF, they will be exposed to the price movements of cryptocurrency futures contracts, which are agreements to exchange the fiat-equivalent value of a digital asset (or the asset itself) on a future date.

3.暗号関連の取引所で取引されているファンドを試してください。このルートを下るクライアントには、ストックベースのETFと先物ベースのETFの2つのオプションがあります。在庫ベースのETFでは、クライアントは暗号関連株式のコレクションを保持しています。これらは、Coinbase Global、Inc。（NASDAQ：COIN）など、デジタル資産分野で運営されている企業の株です。クライアントが先物ベースのETFに投資することを決定した場合、彼らは暗号通貨先物契約の価格動きにさらされます。 。

As with ETPs, ETFs won't give your clients direct ownership of cryptocurrencies — they will simply own units within the funds. This could be a problem if a particular cryptocurrency or company increases in value, but that growth isn't fully reflected in the ETF. However, crypto-related ETFs are still a great way to diversify a digital asset portfolio.

ETPSと同様に、ETFはクライアントに暗号通貨の直接的な所有権を提供しません。彼らは単に資金内にユニットを所有します。これは、特定の暗号通貨または企業の価値が増加する場合に問題になる可能性がありますが、その成長はETFに完全に反映されていません。ただし、暗号関連のETFは、デジタル資産ポートフォリオを多様化するための素晴らしい方法です。

4. Hold digital assets in a self-directed IRA. As a tax and accounting professional, you're probably familiar with self-directed IRAs that hold real estate, precious metals, foreign currencies, commodities or hedge funds. But did you know they can also be used to hold digital assets? There are crypto IRA platforms out there that can help with the administrative burdens typically associated with self-directed IRAs.

4.自発的なIRAにデジタル資産を保持します。税および会計の専門家として、あなたはおそらく不動産、貴金属、外貨、商品、またはヘッジファンドを保持する自主的なIRAに精通しているでしょう。しかし、デジタル資産を保持するためにも使用できることをご存知ですか？そこには、自発的なIRAに関連する管理上の負担に役立つ暗号IRAプラットフォームがあります。

Advising clients to establish a self-directed IRA can be a smart move; however, setting one up that invests in cryptocurrency is often complex. In many cases, you will need to direct the client to create an LLC that's solely owned by the IRA

自己指導のIRAを確立するようクライアントにアドバイスすることは、賢明な動きになる可能性があります。ただし、暗号通貨に投資するものを設定することはしばしば複雑です。多くの場合、IRAのみが所有するLLCを作成するようクライアントに指示する必要があります