4 façons de diversifier votre portefeuille d'actifs numériques

Alors que le paysage des actifs numériques devient de plus en plus imprévisible, il est important d'encourager les clients à diversifier leurs avoirs sur les secteurs et les types d'actifs numériques.

As the digital asset market continues to rapidly evolve, it's becoming increasingly important for clients to diversify their holdings across sectors and digital asset types. This not only helps with tax planning, but it also propels you into a more advisory role. Here are four strategies you can recommend to clients to diversify their digital asset portfolio:

Alors que le marché des actifs numériques continue d'évoluer rapidement, il devient de plus en plus important pour les clients de diversifier leurs avoirs sur les secteurs et les types d'actifs numériques. Cela aide non seulement à la planification fiscale, mais cela vous propulse également dans un rôle plus consultatif. Voici quatre stratégies que vous pouvez recommander aux clients pour diversifier leur portefeuille d'actifs numériques:

1. Purchase different coin and token types. Perhaps the easiest way clients can diversify their digital asset portfolio is to acquire different types of coins and tokens. Start by advising clients to consider well-established cryptocurrencies, such as bitcoin and ether. Because these cryptocurrencies have a large market cap, they're typically considered lower-risk investments.

1. Achetez différents types de pièces et de jetons. Peut-être que les clients les plus simples peuvent diversifier leur portefeuille d'actifs numériques est d'acquérir différents types de pièces et de jetons. Commencez par conseiller aux clients d'envisager des crypto-monnaies bien établies, telles que Bitcoin et Ether. Parce que ces crypto-monnaies ont une grande capitalisation boursière, elles sont généralement considérées comme des investissements à moindre risque.

After that, encourage clients to consider altcoins. These are cryptocurrencies that aren't bitcoin. Although altcoins are riskier, they have the potential to quickly appreciate in value. But be careful — their values can suddenly plummet as well. As a rule of thumb, when investing in lesser-known altcoins, clients should only put in what they're willing to lose.

Après cela, encouragez les clients à considérer les altcoins. Ce sont des crypto-monnaies qui ne sont pas du bitcoin. Bien que les altcoins soient plus risqués, ils ont le potentiel d'apprécier rapidement en valeur. Mais soyez prudent - leurs valeurs peuvent aussi soudainement chuter. En règle générale, lorsqu'ils investissent dans des Altcoins moins connus, les clients ne devraient que mettre ce qu'ils sont prêts à perdre.

There are other types of coins and tokens that may help with diversification, including the following:

Il existe d'autres types de pièces de monnaie et de jetons qui peuvent aider à la diversification, y compris les éléments suivants:

• Stablecoins: Stablecoins are a type of cryptocurrency that's pegged to a fiat currency, such as the U.S. dollar. This makes stablecoins less volatile than other cryptocurrencies. Some clients may choose to hold stablecoins as a way to quickly move funds or to hedge against the volatility of other digital assets.

• StableCoins: Les stablecoins sont un type de crypto-monnaie qui est fixé à une monnaie fiduciaire, comme le dollar américain. Cela rend les stablecoins moins volatils que les autres crypto-monnaies. Certains clients peuvent choisir de tenir des stablecoins afin de déplacer rapidement des fonds ou de se couvrir contre la volatilité des autres actifs numériques.

• Security tokens: Security tokens represent ownership in a particular asset, such as real estate or a company's stock. Although security tokens are stored on a blockchain, they're typically regulated by government agencies, unlike other cryptocurrencies. This makes security tokens a good option for clients who want to diversify their digital asset portfolio with more traditional investments.

• Les jetons de sécurité: les jetons de sécurité représentent la propriété dans un actif particulier, comme l'immobilier ou les actions d'une entreprise. Bien que les jetons de sécurité soient stockés sur une blockchain, ils sont généralement réglementés par les agences gouvernementales, contrairement à d'autres crypto-monnaies. Cela fait des jetons de sécurité une bonne option pour les clients qui souhaitent diversifier leur portefeuille d'actifs numériques avec des investissements plus traditionnels.

• Non-fungible tokens (NFTs): NFTs are a unique type of cryptocurrency that can't be exchanged for another token. This makes NFTs ideal for representing ownership in digital collectibles, such as art, music or videos. Some clients may choose to invest in NFTs as a way to diversify their digital asset portfolio and potentially gain exposure to the booming collectibles market.

• Jetons non butins (NFT): les NFT sont un type unique de crypto-monnaie qui ne peut pas être échangé contre un autre jeton. Cela rend NFTS idéal pour représenter la propriété dans des objets de collection numériques, tels que l'art, la musique ou les vidéos. Certains clients peuvent choisir d'investir dans les NFT comme un moyen de diversifier leur portefeuille d'actifs numériques et potentiellement exposition au marché des objets de collection en plein essor.

Many clients will be unfamiliar with these items, so taking the time to explain the benefits and potential risks of each investment will solidify client relationships and elevate your advisory practice.

De nombreux clients ne seront pas familiers avec ces articles, donc prendre le temps d'expliquer les avantages et les risques potentiels de chaque investissement consolidera les relations avec les clients et augmentera votre pratique consultative.

2. Invest in a crypto exchange-traded product. A crypto ETP is the digital asset world's version of a mutual fund. It's essentially a way to invest in cryptocurrency without purchasing the coins directly. Like other ETPs, crypto ETPs are securities that track the value of underlying assets. However, in this case, the underlying assets are cryptocurrencies, such as bitcoin and ether.

2. Investissez dans un produit négocié en échange de crypto. Un Crypto ETP est la version Digital Asset World d'un fonds commun de placement. C'est essentiellement un moyen d'investir dans la crypto-monnaie sans acheter directement les pièces. Comme les autres ETP, les ETP crypto sont des titres qui suivent la valeur des actifs sous-jacents. Cependant, dans ce cas, les actifs sous-jacents sont des crypto-monnaies, telles que le bitcoin et l'éther.

To help get clients started, you can recommend a reputable broker. Most major online brokers offer crypto ETPs; however, ETP types and fees will vary. Also, it's important to educate clients on the risks of investing in a crypto ETP. One potential drawback is trading can only occur during regular market hours, meaning your client may miss out if cryptocurrency values significantly change during the weekend (which, as we've seen, is highly likely). This wouldn't happen if your client purchased cryptocurrency directly since online exchanges are always open (unless briefly shut down for maintenance).

Pour aider à démarrer les clients, vous pouvez recommander un courtier réputé. La plupart des principaux courtiers en ligne offrent des ETP crypto; Cependant, les types et frais ETP varieront. Il est également important d'éduquer les clients sur les risques d'investir dans un ETP crypto. Un inconvénient potentiel est que le trading ne peut se produire que pendant les heures de marché régulières, ce qui signifie que votre client peut manquer si les valeurs de crypto-monnaie changent considérablement pendant le week-end (ce qui, comme nous l'avons vu, est très probable). Cela ne se produirait pas si votre client achetait directement la crypto-monnaie car les échanges en ligne sont toujours ouverts (sauf arrêts brièvement fermés pour la maintenance).

3. Try a crypto-related exchange-traded fund. Clients who go down this route have two options to consider: a stock-based ETF and a futures-based ETF. In a stock-based ETF, the client holds a collection of crypto-related stocks. These are the stocks of corporations that operate in the digital asset space, such as Coinbase Global, Inc. (NASDAQ:COIN). If your client decides to invest in a futures-based ETF, they will be exposed to the price movements of cryptocurrency futures contracts, which are agreements to exchange the fiat-equivalent value of a digital asset (or the asset itself) on a future date.

3. Essayez un fonds négocié lié à la crypto. Les clients qui empruntent cette voie ont deux options à considérer: un ETF à base de stocks et un ETF basé sur Futures. Dans un FNB à base de stocks, le client détient une collection de stocks liés à la crypto. Ce sont les actions de sociétés qui opèrent dans l'espace d'actifs numériques, comme Coinbase Global, Inc. (NASDAQ: COIN). Si votre client décide d'investir dans un FNB à contrat à terme, il sera exposé aux mouvements de prix des contrats à terme de crypto-monnaie, qui sont des accords pour échanger la valeur fiat-équivalente d'un actif numérique (ou de l'actif lui-même) à une date future .

As with ETPs, ETFs won't give your clients direct ownership of cryptocurrencies — they will simply own units within the funds. This could be a problem if a particular cryptocurrency or company increases in value, but that growth isn't fully reflected in the ETF. However, crypto-related ETFs are still a great way to diversify a digital asset portfolio.

Comme pour les ETP, les ETF ne donneront pas à vos clients la propriété directe des crypto-monnaies - ils posséderont simplement des unités dans les fonds. Cela pourrait être un problème si une crypto-monnaie ou une entreprise particulière augmente en valeur, mais que cette croissance ne se reflète pas entièrement dans le FNB. Cependant, les FNB liés à la crypto sont toujours un excellent moyen de diversifier un portefeuille d'actifs numériques.

4. Hold digital assets in a self-directed IRA. As a tax and accounting professional, you're probably familiar with self-directed IRAs that hold real estate, precious metals, foreign currencies, commodities or hedge funds. But did you know they can also be used to hold digital assets? There are crypto IRA platforms out there that can help with the administrative burdens typically associated with self-directed IRAs.

4. Tenez des actifs numériques dans un IRA autonome. En tant que professionnel de la taxe et de la comptabilité, vous êtes probablement familier avec les IRA auto-dirigés qui détiennent des biens immobiliers, des métaux précieux, des devises étrangères, des matières premières ou des hedge funds. Mais saviez-vous qu'ils peuvent également être utilisés pour contenir des actifs numériques? Il existe des plates-formes IRA crypto qui peuvent aider avec les charges administratives généralement associées aux IRA auto-dirigés.

Advising clients to establish a self-directed IRA can be a smart move; however, setting one up that invests in cryptocurrency is often complex. In many cases, you will need to direct the client to create an LLC that's solely owned by the IRA

Conseiller aux clients d'établir un IRA autodirigé peut être une décision intelligente; Cependant, la création d'un qui investit dans la crypto-monnaie est souvent complexe. Dans de nombreux cas, vous devrez ordonner au client de créer une LLC qui appartient uniquement à l'IRA