資産クラスとは何ですか？

資産クラスは、一般的な特性、行動、法律に基づいた投資の分類です。たとえば、人気のある資産クラスの2つは株式と現金です。現金のリスク、リターン、流動性プロファイルとは対照的に、株式には独自の特性があります。

資産クラスは、一般的な運営哲学を備えた幅広い投資カテゴリです。たとえば、株式、債券、不動産はすべて資産クラスです。投資家は、多くの場合、リスク/報酬能力に従ってポートフォリオをさまざまな資産クラスに分割します。各資産クラスには、独自のリスクプロファイルと成長の可能性があります。一部の投資家は、さまざまな資産クラスにさらされたバランスの取れたポートフォリオを持ちたいと思っていますが、他の投資家は他の人よりもよく理解している1つまたは2つの領域に専門化する傾向があります。

投資資産クラス

投資資産の主なカテゴリは、株式（株式）、債券、不動産、現金に相当するものです。これらの一般的なカテゴリをさらに、「サブクラス」または特定の種類の株、債券などに分割することができます。これにより、特定のニーズを満たすためにポートフォリオをさらに調整することができます。場合によっては資産クラスが重複する可能性があることに注意してください。たとえば、REITは、公平性と不動産投資の両方と見なすことができるハイブリッドです。

資産クラスを検討する場合、複数の資産タイプとクラスにわたってポートフォリオを多様化する必要があることに注意することが重要です。一部の資産クラスは一緒に上下する傾向がありますが、相関していないものがあります。言い換えれば、それらは同時に反対方向に移動する場合があります。この多様化は、長期的なリターンを増やしながらリスクを最小限に抑えるのに役立ちます。

公平

株式投資とは、企業のパフォーマンスによって価値が決定されるものです。株式市場で株式を購入するか、最初の公募（IPO）または別の会社の買収から入手することができます。会社によっては、一部の株式投資は、公益事業やその他の規制企業のようなリスクがほとんどまたはまったくありません。新興企業などの他のものは非常に危険にさらされる可能性がありますが、高いリターンの可能性も提供します。

債券

債券はしばしば「安全な」投資と見なされますが、非常に危険で不安定な場合があります。リスクレベル、支払う金額、および有効期限の長さに応じて、多くの種類の債券が利用可能です。これらの要因は、価格とリスクの比率に影響し、債券を購入する前に慎重に検討する必要があります。政府債、本社債、地方債、財務省のインフレ保護証券（TIPS）はすべて、固定所得投資の例です。

実際の資産

実際の資産は、金、銀、ダイヤモンド、石油、ガスなど、価値のある貯蔵庫として使用されている長い歴史がある具体的な資産です。これらの投資は、一般に、経済的不確実性や高インフレの時代に安全な避難所と見なされます。投資家は、住宅や商業用不動産など、賃貸できる長期投資として不動産を購入することもできます。

商品

商品は、燃料または食品の供給源としてよく使用される原材料です。例には、トウモロコシ、小麦、金、オイルが含まれます。一部の商品は製造業で使用される場合がありますが、ほとんどは商品交換で取引されています。金は、通常、価値のストアまたはインフレに対するヘッジとして購入されるため、例外です。これらの商品は価格が変動し、一般的に経済の方向に従います。

最も危険で最も安全な資産クラスは何ですか？

現金と現金の同等物は、歴史的に最も安全な資産と見なされてきましたが、株式は歴史的に最もリスクの高いものでした。どちらのシナリオでも、例外があるかもしれません。一部の株は他の株よりも安全ですが、一般的に言えば、金利の上昇はすべての株を傷つけています。現金は、インフレが急増している場合など、時には異常に危険にさらされる可能性があり、一部の株は他の株よりも安全になる可能性があります。

インフレに関連するリスクを考えると、現金は良い投資とは見なされませんが、株式の広く多様化されたポートフォリオは、投資家が購入力を維持するのに役立ちました。

私たちは絶対的に話すことはできません。それがまさに多様性が重要である理由です。資産の割り当て、またはさまざまな資産や資産クラスにわたってポートフォリオを多様化すると、不快な驚きを最小限に抑えながら、ポートフォリオのパフォーマンスが向上します。すべてを計画することはできませんが、不必要なリスクへの露出を減らすポートフォリオを構築できます。