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Articles d’actualité sur les crypto-monnaies
Tokenisation : émerger avec des risques familiers
Oct 24, 2024 at 08:44 pm
La Banque des règlements internationaux et le Conseil de stabilité financière ont appelé les dirigeants internationaux à accorder plus d'attention aux opportunités et aux défis posés par la tokenisation.
The Bank for International Settlements and the Financial Stability Board have highlighted the need for greater attention to tokenization, a digital process for representing real assets, in light of its potential impact on global finance.
La Banque des règlements internationaux et le Conseil de stabilité financière ont souligné la nécessité d'accorder une plus grande attention à la tokenisation, un processus numérique de représentation d'actifs réels, à la lumière de son impact potentiel sur la finance mondiale.
Ahead of the G20 Finance Ministers and Central Bank Governors conference, scheduled for October 23 and 24, several publications were released by the BIS and FSB on October 22, delving into the topic of tokenization. With Brazil set to lead the G20 in 2024, following India's presidency last year, digital currencies continue to be a key area of discussion.
En amont de la conférence des ministres des Finances et des gouverneurs des banques centrales du G20, prévue les 23 et 24 octobre, plusieurs publications ont été publiées par la BRI et le FSB le 22 octobre, abordant le sujet de la tokenisation. Alors que le Brésil s'apprête à diriger le G20 en 2024, après la présidence indienne l'année dernière, les monnaies numériques restent un sujet de discussion clé.
Emerging Risks in Tokenization
Risques émergents liés à la tokenisation
Despite conducting their studies independently, both the BIS and FSB arrived at similar conclusions. While tokenization has garnered public attention, it remains a relatively uncommon practice that is yet to be fully understood. According to the FSB, “There is no widely accepted definition of tokenization, and the term is not standardized across initiatives.”
Bien qu’ils aient mené leurs études de manière indépendante, le BRI et le FSB sont parvenus à des conclusions similaires. Bien que la tokenisation ait attiré l’attention du public, elle reste une pratique relativement rare qui reste encore à comprendre. Selon le FSB, « il n’existe pas de définition largement acceptée de la tokenisation et le terme n’est pas standardisé dans toutes les initiatives ».
In its assessment, the FSB identified key risks associated with tokenization, including liquidity imbalances, concerns over asset quality, and operational vulnerabilities. However, the FSB noted that the current scale of tokenization is too small to pose a threat to global financial stability.
Dans son évaluation, le FSB a identifié les principaux risques associés à la tokenisation, notamment les déséquilibres de liquidité, les préoccupations concernant la qualité des actifs et les vulnérabilités opérationnelles. Cependant, le FSB a noté que l’ampleur actuelle de la tokenisation est trop petite pour constituer une menace pour la stabilité financière mondiale.
Similarly, the BIS highlighted that tokenization is subject to the same risks as traditional finance, such as credit and liquidity challenges, custody concerns, and cybersecurity threats. Nevertheless, it added that these risks could manifest differently as tokenized systems alter market structures, particularly with the changing roles of intermediaries.
De même, la BRI a souligné que la tokenisation est soumise aux mêmes risques que la finance traditionnelle, tels que des problèmes de crédit et de liquidité, des problèmes de conservation et des menaces de cybersécurité. Néanmoins, il a ajouté que ces risques pourraient se manifester différemment à mesure que les systèmes tokenisés modifient les structures du marché, en particulier avec l'évolution du rôle des intermédiaires.
“These risks may materialize in different ways due to the effects of token arrangements on market structure, e.g., a change in the roles played by intermediaries when previously separate functions are combined on one platform,” the BIS stated.
"Ces risques peuvent se matérialiser de différentes manières en raison des effets des accords de jetons sur la structure du marché, par exemple un changement dans les rôles joués par les intermédiaires lorsque des fonctions auparavant distinctes sont regroupées sur une seule plateforme", a déclaré la BRI.
Despite acknowledging these challenges, the BIS also noted the potential benefits of tokenization in enhancing the safety and efficiency of financial systems. Both organizations recommended that central banks begin exploring regulatory frameworks to address these evolving risks.
Tout en reconnaissant ces défis, la BRI a également souligné les avantages potentiels de la tokenisation pour améliorer la sécurité et l’efficacité des systèmes financiers. Les deux organisations ont recommandé que les banques centrales commencent à explorer des cadres réglementaires pour faire face à ces risques changeants.
Growing Global Interest in Tokenization
Intérêt mondial croissant pour la tokenisation
India, which pushed for global cryptocurrency regulation during its G20 presidency, has expressed support for the FSB's proposals for a comprehensive international regulatory framework. Notably, tokenization is among the FSB's regulatory priorities for 2024.
L'Inde, qui a fait pression en faveur d'une réglementation mondiale des crypto-monnaies lors de sa présidence du G20, a exprimé son soutien aux propositions du FSB concernant un cadre réglementaire international complet. La tokenisation fait notamment partie des priorités réglementaires du FSB pour 2024.
Meanwhile, the BIS continues to drive tokenization-related projects through its Innovation Hub, collaborating with several of the world's central banks to explore the technology's potential.
Pendant ce temps, la BRI continue de mener des projets liés à la tokenisation via son Innovation Hub, en collaborant avec plusieurs banques centrales du monde pour explorer le potentiel de la technologie.
In parallel with these discussions, the tokenization of real-world assets (RWAs) is rapidly gaining momentum and could revolutionize how we invest in everything from real estate to government bonds. According to a report by Tren Finance, the RWA sector could experience a 50x growth by 2030, with a projected market value between $4 trillion and $30 trillion. This transformation would drastically reshape traditional financial markets, making processes faster, cheaper, and more transparent through the use of blockchain technology.
Parallèlement à ces discussions, la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) prend rapidement de l’ampleur et pourrait révolutionner la façon dont nous investissons dans tous les domaines, de l’immobilier aux obligations d’État. Selon un rapport de Tren Finance, le secteur RWA pourrait connaître une croissance de 50 fois d’ici 2030, avec une valeur marchande projetée comprise entre 4 000 et 30 000 milliards de dollars. Cette transformation remodèlerait radicalement les marchés financiers traditionnels, rendant les processus plus rapides, moins chers et plus transparents grâce à l’utilisation de la technologie blockchain.
“The integration of traditional finance with blockchain technology is not just a trend but a fundamental shift towards a more accessible, efficient, and dynamic financial ecosystem,” the Tren Finance report stated.
"L'intégration de la finance traditionnelle avec la technologie blockchain n'est pas seulement une tendance mais un changement fondamental vers un écosystème financier plus accessible, efficace et dynamique", indique le rapport de Tren Finance.
While still in its early stages, the movement is gaining steam. Stablecoins currently dominate the RWA market, valued at $185 billion, but tokenized treasuries and securities account for only $2.2 billion on-chain. However, notable projects like the BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL), launched in March 2024, have already seen $514 million in assets on Ethereum, signaling growing institutional interest.
Même s’il n’en est qu’à ses débuts, le mouvement prend de l’ampleur. Les Stablecoins dominent actuellement le marché RWA, évalué à 185 milliards de dollars, mais les bons du Trésor et les titres tokenisés ne représentent que 2,2 milliards de dollars en chaîne. Cependant, des projets notables comme le BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL), lancé en mars 2024, ont déjà enregistré 514 millions de dollars d'actifs sur Ethereum, signalant un intérêt institutionnel croissant.
Nevertheless, experts are optimistic. The Tren Finance report predicts that RWAs will become a core component of financial markets by 2030, capturing a significant share of global markets and opening up more inclusive investment opportunities.
Néanmoins, les experts sont optimistes. Le rapport de Tren Finance prédit que les RWA deviendront un élément essentiel des marchés financiers d’ici 2030, capturant une part importante des marchés mondiaux et ouvrant des opportunités d’investissement plus inclusives.
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