Les stablecoins enregistrent des volumes de transaction plus élevés que Visa et MasterCard combinés en 2024

Les stablecoins ont enregistré des volumes de transactions plus élevés que Visa et MasterCard combinés en 2024, reflétant leur domination croissante dans l'écosystème financier mondial.

Stablecoins Outpace Visa, Mastercard in Transaction Volumes, Driven by Bots

StableCoins dépasse le visa, MasterCard en volumes de transaction, entraîné par des bots

Stablecoins recorded higher transaction volumes than payment giants Visa and Mastercard combined in 2024, highlighting their growing dominance in the global financial ecosystem.

Stablecoins a enregistré des volumes de transactions plus élevés que les géants de paiement Visa et MasterCard combinés en 2024, mettant en évidence leur domination croissante dans l'écosystème financier mondial.

According to a Jan. 31 report by crypto exchange CEX.io, stablecoin transfer volumes reached $27.6 trillion throughout the year, surpassing the combined volumes of Visa and Mastercard by 7.7%. The two payment networks processed a combined total of $25.6 trillion in transactions during the same period.

Selon un rapport du 31 janvier par Crypto Exchange Cex.io, les volumes de transfert de stablecoin ont atteint 27,6 billions de dollars tout au long de l'année, dépassant les volumes combinés de Visa et MasterCard de 7,7%. Les deux réseaux de paiement ont traité un total combiné de 25,6 billions de dollars de transactions au cours de la même période.

The report also noted a 59% surge in stablecoin supply, which now constitutes roughly 1% of the total U.S. dollar supply. However, despite the higher transaction volumes, stablecoins lost 13.5% in their total market capitalization share, mainly due to declining activity in the broader crypto market during Q3 2024.

Le rapport a également noté une augmentation de 59% de l'offre de stablecoin, qui représente désormais environ 1% de l'offre totale du dollar américain. Cependant, malgré les volumes de transactions plus élevés, les stablecoins ont perdu 13,5% dans leur part de capitalisation boursière totale, principalement en raison de la baisse de l'activité sur le marché de la cryptographie plus large au cours du troisième trimestre 2024.

"Following post-election spikes in crypto activity, stablecoin adoption soared, pushing their transaction volumes two to three times higher than those of Visa and Mastercard in Q4 alone," said Illia Otychenko, lead analyst at CEX.io.

"Après les pointes post-électorales dans l'activité cryptographique, l'adoption de stablecoin a grimpé en flèche, poussant leurs volumes de transaction deux à trois fois plus élevés que ceux de Visa et MasterCard au quatrième trimestre", a déclaré Illia Ottchenko, analyste principal chez Cex.io.

Tether (USDT) remained the clear leader in the stablecoin market, accounting for 79.7% of the total trading volume. The stablecoin also saw increased reserves on centralized exchanges, further solidifying its position as the dominant player in the space.

Tether (USDT) est resté le leader clair du marché des stablescoin, représentant 79,7% du volume de trading total. Le stablecoin a également vu des réserves accrues sur les échanges centralisés, solidifiant davantage sa position en tant que joueur dominant dans l'espace.

The rise of stablecoin usage for savings and remittances also contributed to the surge in transaction volumes. However, the primary role of stablecoins continued to be within crypto trading and decentralized finance (DeFi).

La montée en puissance de l'utilisation de l'épargne pour les économies et les envois de fonds a également contribué à la forte augmentation des volumes de transactions. Cependant, le rôle principal des stablecoins a continué d'être dans le commerce cryptographique et la finance décentralisée (DEFI).

Bots Drive Stablecoin Transactions on Solana and Base

Les bots conduisent les transactions de stablecoin sur Solana et la base

Interestingly, automated trading bots played a significant role in boosting stablecoin transactions throughout the year. CEX.io estimates that 70% of the total stablecoin transfer volume was driven by bot activity. On certain networks like Solana and Base, this percentage surged to 98%.

Fait intéressant, les robots commerciaux automatisés ont joué un rôle important dans l'augmentation des transactions de stablecoin tout au long de l'année. CEX.IO estime que 70% du volume total de transfert de stablecoin était entraîné par l'activité BOT. Sur certains réseaux comme Solana et Base, ce pourcentage est passé à 98%.

"While bot transactions can include harmful practices like frontrunning and pump-and-dump schemes, they also contribute to market efficiency through arbitrage trading and gas fee coverage by paymasters," Otychenko noted.

"Bien que les transactions BOT puissent inclure des pratiques nuisibles telles que la mise en œuvre et les régimes de pompe et de pompage, ils contribuent également à l'efficacité du marché par le biais de la couverture des frais de négociation d'arbitrage et des frais de gaz par Paymasters", a noté Olotchenko.

Despite concerns over manipulation, bot-driven stablecoin transfers also highlight the maturation of certain blockchain networks, particularly in their role as liquidity providers in DeFi. The deep integration of stablecoins into automated trading suggests that their dominance in digital transactions will likely persist.

Malgré les préoccupations concernant la manipulation, les transferts de stable à bot en bot mettent également en évidence la maturation de certains réseaux de blockchain, en particulier dans leur rôle de prestataires de liquidité dans Defi. L'intégration profonde des stablecoins dans le trading automatisé suggère que leur domination dans les transactions numériques persistera probablement.

Ethereum, Tron Maintain Lead as New Networks Gain Ground

Ethereum, Tron maintient le plomb à mesure que de nouveaux réseaux gagnent du terrain

Among blockchain networks, Ethereum and Tron maintained their positions as the top networks for stablecoin transactions. The two networks accounted for over 83% of the market by the end of 2024. However, their combined market share declined from 90% at the start of the year.

Parmi les réseaux de blockchain, Ethereum et Tron ont maintenu leurs positions en tant que réseaux les plus élevés pour les transactions stablecoin. Les deux réseaux ont représenté plus de 83% du marché d'ici la fin de 2024. Cependant, leur part de marché combinée est passée de 90% au début de l'année.

This shift indicates a broader trend toward emerging networks such as Solana, Arbitrum, Base, and Aptos, which saw their market shares increase significantly over the same period. Tron’s market share notably dropped from 38% to 29%, reflecting the broader changes in stablecoin distribution.

Ce changement indique une tendance plus large vers les réseaux émergents tels que Solana, Arbitrum, Base et Aptos, qui ont vu leurs parts de marché augmenter considérablement au cours de la même période. La part de marché de Tron est notamment passée de 38% à 29%, reflétant les changements plus larges de la distribution des stablescoin.

In contrast to Tron, Ethereum’s stablecoin market capitalization surged by 65% to reach a new all-time high by the end of 2024. According to the report, analysts attributed this growth to lower transaction fees following the Dencun upgrade in March and increased optimism in the crypto market following the U.S. elections.

Contrairement à Tron, la capitalisation boursière d'Ethereum Stablecoin a augmenté de 65% pour atteindre un nouveau record de tous les temps d'ici la fin de 2024. Selon le rapport, les analystes ont attribué cette croissance à des frais de transaction plus bas après la mise à niveau Dencun en mars et une augmentation de l'optimisme dans Le marché de la cryptographie suivant les élections américaines.