Les plus grandes escroqueries crypto de l'histoire

La révolution de la crypto-monnaie a apporté des opportunités sans précédent, promettant une décentralisation, une souveraineté financière et des bénéfices qui changent la vie.

The cryptocurrency revolution has brought unprecedented opportunities, promising decentralization, financial sovereignty, and life-changing profits. However, this meteoric rise, coupled with lax regulation and investor enthusiasm, has also created a playground for scammers. From classic Ponzi schemes to modern rug pulls, the crypto space has birthed some of history’s most audacious frauds, costing victims billions and shattering trust.

La révolution de la crypto-monnaie a apporté des opportunités sans précédent, promettant une décentralisation, une souveraineté financière et des bénéfices qui changent la vie. Cependant, cette augmentation fulgurante, associée à la réglementation LAX et à l'enthousiasme des investisseurs, a également créé un terrain de jeu pour les escrocs. Des régimes classiques de Ponzi aux tirages de tapis modernes, l'espace cryptographique a donné naissance à certaines des fraudes les plus audacieuses de l'histoire, coûtant aux victimes des milliards et en brisant la confiance.

This article takes a deep dive into the biggest crypto scams ever, unraveling their intricate workings, the staggering losses they caused, and the enduring lessons for a market still finding its footing.

Cet article plongea profondément dans les plus grandes escroqueries cryptographiques, démêlant leur fonctionnement complexe, les pertes stupéfiantes qu'ils ont causées et les leçons durables pour un marché qui trouve toujours sa place.

OneCoin: The Fake Crypto Empire

OneCoin: le faux empire crypto

Topping the list of crypto scams is OneCoin, a fraudulent operation that duped millions with the allure of a Bitcoin killer. Launched in 2014 by Ruja Ignatova, a Bulgarian entrepreneur known for her polished Oxford pedigree, OneCoin was pitched as a groundbreaking cryptocurrency. Ignatova, nicknamed the “Cryptoqueen,” dazzled audiences at global seminars, promising that OneCoin’s proprietary blockchain would revolutionize finance.

En tête de liste des escroqueries cryptographiques, OneCoin, une opération frauduleuse qui a dupé des millions avec l'attrait d'un tueur de Bitcoin. Lancé en 2014 par Ruja Ignatova, une entrepreneur bulgare connu pour son pedigree d'Oxford poli, Onecoin a été présenté comme une crypto-monnaie révolutionnaire. Ignatova, surnommée le «Cryptoqueen», a ébloui le public lors de séminaires mondiaux, promettant que la blockchain propriétaire d'Onecoin révolutionnerait la finance.

The scam operated as a multi-level marketing (MLM) scheme, selling “educational packages” ranging from $100 to over $100,000, which supposedly granted buyers the ability to “mine” OneCoin tokens. In reality, there was no blockchain—just a centralized database where token values were manipulated by the founders. Promoters earned hefty commissions by recruiting others, fueling a pyramid structure that ensnared over 3 million investors across 175 countries.

L'escroquerie a fonctionné comme un programme de marketing à plusieurs niveaux (MLM), vendant des «packages éducatifs» allant de 100 $ à plus de 100 000 $, ce qui a censé accorder aux acheteurs la possibilité de «miner» des jetons oncoin. En réalité, il n'y avait pas de blockchain - juste une base de données centralisée où les valeurs de jeton étaient manipulées par les fondateurs. Les promoteurs ont obtenu des commissions importantes en recrutant d'autres, alimentant une structure pyramidale qui a piqué plus de 3 millions d'investisseurs dans 175 pays.

By 2017, OneCoin had amassed an estimated $4 billion to $15 billion, making it one of the largest financial scams ever. That year, Ignatova disappeared after boarding a flight from Sofia to Athens, just as authorities closed in. Her brother, Konstantin Ignatov, took a plea deal in 2019, while co-founder Karl Sebastian Greenwood received a 20-year prison sentence in 2023. Ignatova remains at large, a ghost haunting the crypto world, with her scheme’s victims left with worthless tokens and shattered dreams.

En 2017, Onecoin avait amassé environ 4 milliards à 15 milliards de dollars, ce qui en fait l'une des plus grandes escroqueries financières de tous les temps. Cette année-là, Ignatova a disparu après avoir monté à bord d'un vol de Sofia à Athènes, au moment où les autorités se sont clôturées. Son frère, Konstantin Ignatov, a pris un plaidoyer en 2019, tandis que la cofondatrice Karl Sebastian Greenwood a été condamnée à une prison de 20 ans en 2023. Ignatova reste à Large, un fantôme hantéré dans le monde de la crypto, avec son plan des victimes avec des rêves de valeur et de Worthless.

BitConnect: The Ponzi That Roared

BitConnect: le ponzi qui a rugi

While OneCoin might be the more enduring name, BitConnect stormed onto the scene later, capitalizing on the 2017 crypto bull run with promises of guaranteed riches. Marketed as a lending and trading platform, BitConnect claimed its proprietary “volatility software” could deliver daily returns of up to 1%—a tantalizing prospect in a volatile market. Investors swapped Bitcoin for BitConnect Coin (BCC), locking their funds into the platform for months in exchange for these payouts.

Alors qu'Onecoin pourrait être le nom le plus durable, BitConnect est entré sur la scène plus tard, capitalisant sur le crypto Bull Run 2017 avec des promesses de richesses garanties. Commercié en tant que plateforme de prêt et de trading, BitConnect a affirmé que son «logiciel de volatilité» propriétaire pourrait fournir des rendements quotidiens allant jusqu'à 1% - une perspective alléchante dans un marché volatil. Les investisseurs ont échangé Bitcoin contre BitConnect Coin (BCC), verrouillant leurs fonds dans la plate-forme pendant des mois en échange de ces paiements.

The catch? Returns weren’t generated by trading but by new investors’ money—a classic Ponzi scheme. BitConnect’s hype was amplified by charismatic promoters on YouTube, like Carlos Matos, whose viral “BitConnect!” scream at a seminar became a meme. At its peak in late 2017, BCC hit a market cap of $2.6 billion.

La capture? Les rendements n'étaient pas générés par le trading mais par l'argent des nouveaux investisseurs - un régime Ponzi classique. Le battage médiatique de BitConnect a été amplifié par des promoteurs charismatiques sur YouTube, comme Carlos Matos, dont «BitConnect! Scream lors d'un séminaire est devenu un mème. À son apogée fin 2017, BCC a atteint une capitalisation boursière de 2,6 milliards de dollars.

However, the house of cards collapsed in January 2018 when regulators in Texas and North Carolina issued cease-and-desist orders, exposing the scam. The platform shut down overnight, BCC’s value plummeted 92% in hours, and investors lost an estimated $2 billion. Founder Satish Kumbhani fled to India, where he was arrested in 2022, while U.S. promoter Glenn Arcaro pleaded guilty to fraud, underscoring how greed and slick marketing can blind even savvy crypto enthusiasts.

Cependant, la Chambre des cartes s'est effondrée en janvier 2018 lorsque des régulateurs du Texas et de la Caroline du Nord ont émis des ordonnances de cesser de cesser et de désistation, exposant l'arnaque. La plate-forme a fermé la nuit, la valeur de BCC a chuté de 92% en heures et les investisseurs ont perdu environ 2 milliards de dollars. Le fondateur Satish Kumbhani s'est enfui en Inde, où il a été arrêté en 2022, tandis que le promoteur américain Glenn Arcaro a plaidé coupable de fraude, soulignant comment la cupidité et le marketing lisse peuvent aveugler même les passionnés de cryptographie avertis.

PlusToken: The Asian Crypto Heist

Plustanked: le crispo asiatique

If OneCoin and BitConnect targeted a global audience, then PlusToken pulled off a scam of staggering scale by focusing on Asia, particularly China and South Korea. Launched in 2018, PlusToken masqueraded as a crypto wallet and exchange, promising monthly returns of 8% to 16% through arbitrage trading. Its mobile app lured users with a sleek interface and referral bonuses, amassing over 3 million accounts by 2019.

Si OneCoin et BitConnect ont ciblé un public mondial, alors Flustanked a réussi une arnaque d'échelle stupéfiante en se concentrant sur l'Asie, en particulier la Chine et la Corée du Sud. Lancé en 2018, la plaidoise s'est masquée en tant que portefeuille et échange de crypto, promettant des rendements mensuels de 8% à 16% grâce à la négociation d'arbitrage. Son application mobile a attiré les utilisateurs avec une interface élégante et des bonus de référence, amassant plus de 3 millions de comptes d'ici 2019.

Investors poured in Bitcoin, Ethereum, and other cryptocurrencies, believing their funds were being expertly managed. In reality, the operators—said to be a group of Chinese programmers—siphoned assets into private wallets, orchestrating a slow bleed that netted them over $3 billion—some estimates suggest up to $6 billion. The scam unraveled in mid-2019 when withdrawals stalled and the founders vanished.

Les investisseurs ont afflué dans Bitcoin, Ethereum et d'autres crypto-monnaies, croyant que leurs fonds étaient gérés de manière experte. En réalité, les opérateurs - ont été un groupe de programmeurs chinois - ont signé des actifs dans des portefeuilles privés, orchestrant un saignement lent qui les a rapprochés de plus de 3 milliards de dollars - certains estimations suggèrent jusqu'à 6 milliards de dollars. L'escroquerie s'est déroulée à la mi-2019 lorsque les retraits ont calé et les fondateurs ont disparu.

Chinese authorities later arrested 109 suspects, convicting six ringleaders in 2020, but much of the stolen crypto had been laundered through mixers and exchanges. PlusToken’s fallout also rippled through markets, with analysts linking its massive sell-offs to Bitcoin’s price dips in 2019. The scam exposed vulnerabilities in Asia’s crypto boom and the difficulty of tracking illicit

Les autorités chinoises ont ensuite arrêté 109 suspects, condamnant six chefs de file en 2020, mais une grande partie de la crypto volée avait été blanchie par des mélangeurs et des échanges. Les retombées de Plustoken ont également percuté les marchés, les analystes reliant ses ventes massives aux baisses de prix de Bitcoin en 2019. L'escroque