Sid Powell, CEO und Mitbegründer von Maple, bringt ein inspiriertes Wall Street Lending-Modell in die Krypto-Sphäre ein

Sein Unternehmen pioniert eine neue Art, institutionelle Kredite durchzuführen, wo es die besten traditionellen Finanzen mit der Geschwindigkeit und Liquidität eines Blockchain -Netzwerks kombiniert.

Sid Powell, CEO and co-founder of Maple, is bringing an inspired Wall Street lending model to the crypto sphere, using Bitcoin as the basis.

Sid Powell, CEO und Mitbegründer von Maple, bringt ein inspiriertes Wall Street Lending-Modell in die Krypto-Kugel mit Bitcoin als Grundlage.

Powell's company, Maple, is pioneering a new way to conduct institutional lending where it combines the best of traditional finance with the velocity and liquidity of a blockchain network.

Das Unternehmen von Powell, Maple, ist eine neue Art, institutionelle Kredite durchzuführen, wo es die besten traditionellen Finanzen mit der Geschwindigkeit und Liquidität eines Blockchain -Netzwerks kombiniert.

In a recent interview with TheStreet Roundtable, Powell described Maple’s approach as “asset-backed lending on-chain.” The concept has already piqued the interest of high-net-worth individuals and fixed-income investors seeking reliable returns in the digital asset space.

In einem kürzlichen Interview mit TheStreet Roundtable beschrieb Powell Maples Ansatz als „auf Ketten verabschiedete Kredite“. Das Konzept hat bereits das Interesse von Einzelpersonen mit hohem Netzwerk und festen Einkommensanlegern geweckt, die zuverlässige Renditen im digitalen Vermögensraum anstreben.

Powell pushes to establish Bitcoin as the backbone of global lending

Powell drängt darauf, Bitcoin als Rückgrat der globalen Kreditvergabe zu etablieren

Maple lends to institutions such as trading firms and hedge funds, using cryptocurrency, such as Bitcoin, as collateral. Borrowers receive stablecoins directly into their wallets, while the firm holds the collateral in liquid digital assets.

Maple leistet Institutionen wie Handelsunternehmen und Hedgefonds, wobei Kryptowährung wie Bitcoin als Sicherheiten verwendet wird. Kreditnehmer erhalten Stablecoins direkt in ihre Brieftaschen, während das Unternehmen die Sicherheiten in flüssigen digitalen Vermögenswerten hält.

Afterwards, investors earn a yield on those loans, just as they would in traditional credit markets. In addition, Powell claimed that Maple provided more enticing over-collateralized loans with 30-day redemption periods. Contrast that with private credit markets, where loans are frequently unsecured and locked for years.

Anschließend verdienen Anleger eine Rendite für diese Kredite, genau wie in den traditionellen Kreditmärkten. Darüber hinaus behauptete Powell, dass Maple verlockendere über-kollateralisierte Kredite mit 30-tägigen Einlösungszeiten zur Verfügung stellte. Kontrast das mit privaten Kreditmärkten, bei denen Kredite häufig jahrelang ungesichert und gesperrt sind.

He continued that anybody who had worked with pledged securities or margin lending would understand that the main benefit of cryptocurrencies is liquidity.

Er fuhr fort, dass jeder, der mit verpfändeten Wertpapieren oder Margenkrediten gearbeitet hatte, verstehen würde, dass der Hauptvorteil von Kryptowährungen die Liquidität ist.

Moreover, Powell stated that it takes six months to sell a house but only a few hours to sell a billion dollars worth of Bitcoin. Therefore, it is concluded that if the loan does not work out, he could sell his digital assets in many places.

Darüber hinaus erklärte Powell, dass es sechs Monate dauert, ein Haus zu verkaufen, aber nur ein paar Stunden, um Bitcoin im Wert von einer Milliarde Dollar zu verkaufen. Daher wird der Schluss gezogen, dass er sein digitales Vermögen an vielen Orten verkaufen könnte, wenn das Darlehen nicht funktioniert.

Maple implements a strategy to curb cryptocurrency risks

Maple implementiert eine Strategie, um Kryptowährungsrisiken einzudämmen

The 2022 collapse of several crypto lenders, such as BlockFi, has heightened concerns about risk management in the sector. Powell acknowledges these challenges and insists that Maple has built-in safeguards to mitigate them.

Der Zusammenbruch mehrerer Krypto -Kreditgeber wie Blockfi hat die Bedenken hinsichtlich des Risikomanagements in diesem Sektor verstärkt. Powell erkennt diese Herausforderungen an und besteht darauf, dass Maple eingebaute Schutzmaßnahmen zur Minderung von ihnen hat.

To solve this, Maple provides yields on par with high-yield credit but with transparent margin policies and a safety net of liquid collateral through institutional-grade custodians such as BitGo.

Um dies zu lösen, liefert Maple Erträge mit hoher Kredite, jedoch mit transparenten Margenrichtlinien und einem Sicherheitsnetz von liquiden Sicherheiten durch Depotbanken wie Bitgo.

“We spend a lot of time explaining how we manage margins,” Powell observed. “If Bitcoin drops in price, how long do we wait before selling the asset? How long do we give someone to post more collateral or pay the loan?”

"Wir verbringen viel Zeit damit, zu erklären, wie wir die Margen verwalten", stellte Powell fest. "Wenn Bitcoin Preis sinkt, wie lange warten wir, bevor wir das Vermögenswert verkaufen? Wie lange geben wir jemandem, um mehr Sicherheiten zu veröffentlichen oder das Darlehen zu bezahlen?"

It is noteworthy that Powell was dedicated to achieving goals beyond this one.

Es ist bemerkenswert, dass Powell sich der Erreichung von Zielen über diesen widmete.

For him, accomplishing this objective was the first move to face more established financial giants like Apollo or Ares. Thus, it might be possible to work with companies like J.P. Morgan to offer standardized Bitcoin-backed securities to pension funds and combine the speed of cryptocurrencies with the stability of traditional finance.

Für ihn war es der erste Schritt, dieses Ziel zu erreichen, um sich mit etablierten Finanzgiganten wie Apollo oder Ares zu befassen. Daher kann es möglich sein, mit Unternehmen wie JP Morgan zusammenzuarbeiten, um standardisierte Bitcoin-unterstützte Wertpapiere für Pensionsfonds anzubieten und die Geschwindigkeit von Kryptowährungen mit der Stabilität der traditionellen Finanzen zu kombinieren.

Maple launches the Lend + Long product to achieve BTC growth without downside exposure

Maple startet das Lend + Long -Produkt, um BTC -Wachstum ohne Nachteil zu erzielen

According to reports published on January 27, decentralized lending platform Maple Finance introduced an on-chain structured yield product designed to give financial institutions exposure to Bitcoin.

Laut Berichten, die am 27. Januar veröffentlicht wurden, führte die dezentrale Kreditplattform Maple Finance ein kettiges strukturiertes Rendite-Produkt ein, das Finanzinstitutionen gegenüber Bitcoin verleiht.

Dubbed Lend + Long, the product was aimed at yield funds, corporate treasuries, and institutional investors, allowing them to gain exposure to Bitcoin price appreciation without direct exposure to the downside.

Das Produkt wurde als Lend + Long bezeichnet und richtete sich an Rendit Fonds, Corporate Treasuries und institutionelle Anleger, sodass sie ohne direkte Auseinandersetzung mit Bitcoin -Preis -Wertschätzung eingesetzt werden können.

According to Sid Powell, institutional investors have been seeking a way to gain all the upside of Bitcoin exposure but don’t want the stress of the volatility that comes with it.

Laut Sid Powell haben institutionelle Anleger einen Weg gesucht, um den Aufwärtstrend der Bitcoin -Exposition zu gewinnen, aber nicht den Stress der damit verbundenen Volatilität.

Lend + Long offered structured exposure to Bitcoin without having to own the underlying asset. The product worked by buying Bitcoin call options and accruing yield from a high-yield liquidity pool run by Maple itself.

Kredit + lange boten strukturierte Exposition gegenüber Bitcoin an, ohne den zugrunde liegenden Vermögenswert besitzen zu müssen. Das Produkt wurde durch den Kauf von Bitcoin-Call-Optionen und die Ertragung der von Maple selbst ausgeführten Liquiditätspool mit hohem Yield-Liquidität gearbeitet.

Maple Finance manages several lending pools tailored to different risk appetites. For example, its Maple High Yield Secured Pool accepts a wide range of low market cap risky altcoins as collateral while paying lenders higher interest rates. On the other hand, its Blue-Chip Secured Pool accepts only Bitcoin and Ether as collateral, making for a much more risk-averse lending ecosystem.

Maple Finance verwaltet mehrere Kreditpools, die auf unterschiedliche Risikoappetiten zugeschnitten sind. Zum Beispiel akzeptiert der mit Maple hohe Ertrag gesicherte Pool eine breite Palette von riskanten Altcoins mit niedrigem Marktkapitalisierung als Sicherheiten und zahlt den Kreditgebern höhere Zinssätze. Auf der anderen Seite akzeptiert sein Blue-Chip-gesicherter Pool nur Bitcoin und Äther als Sicherheiten, was ein viel risikosiverteres Kredite-Ökosystem sorgt.

To minimize risk, all loans in Maple’s high-yield, on-chain pool are over-collateralized, requiring borrowers to collateralize more than they borrow.

Um das Risiko zu minimieren, sind alle Kredite in Maple's High Yield, On-Chain-Pool über-kollateralisiert, wobei die Kreditnehmer dazu verpflichtet, mehr zu besichtigen, als sie ausleihen.