Franklin Templeton führt in Zusammenarbeit mit Jiritsu ein fortschrittliches Verifizierungssystem für tokenisierte Fonds ein

Diese Innovation zielt darauf ab, den Zugang für Privatanleger zu demokratisieren, Reibungsverluste bei Transaktionen zu verringern und Token in DeFi zu integrieren.

Franklin Templeton, in collaboration with Jiritsu, has launched an advanced verification system for tokenized funds. This innovation aims to democratize access for retail investors, reducing friction in transactions and integrating tokens into DeFi.

Franklin Templeton hat in Zusammenarbeit mit Jiritsu ein fortschrittliches Verifizierungssystem für tokenisierte Gelder eingeführt. Diese Innovation zielt darauf ab, den Zugang für Privatanleger zu demokratisieren, Reibungsverluste bei Transaktionen zu verringern und Token in DeFi zu integrieren.

Let’s see all the details in this article.

Sehen wir uns alle Details in diesem Artikel an.

Blockchain technology and MPC verification: the solution of Jiritsu and Franklin Templeton for the financial market

Blockchain-Technologie und MPC-Verifizierung: die Lösung von Jiritsu und Franklin Templeton für den Finanzmarkt

The financial industry is experiencing a profound transformation thanks to tokenization, and Franklin Templeton is among the pioneers of this revolution.

Die Finanzbranche erlebt dank der Tokenisierung einen tiefgreifenden Wandel und Franklin Templeton gehört zu den Pionieren dieser Revolution.

The recent integration of a verification system developed by Jiritsu for the tokenized funds EZBC and FOBXX indeed represents an important step forward.

Die kürzlich erfolgte Integration eines von Jiritsu entwickelten Verifizierungssystems für die tokenisierten Fonds EZBC und FOBXX stellt tatsächlich einen wichtigen Fortschritt dar.

This system, based on the Avalanche network, not only introduces greater transparency but also expands opportunities for retail investors, opening new avenues for the decentralized financial market.

Dieses auf dem Avalanche-Netzwerk basierende System sorgt nicht nur für mehr Transparenz, sondern erweitert auch die Möglichkeiten für Privatanleger und eröffnet neue Wege für den dezentralen Finanzmarkt.

Announced on December 2 by Jiritsu co-founder, Jacob Guedalia, the new system allows asset managers to issue tokens backed by the shares of Franklin Templeton funds.

Das neue System wurde am 2. Dezember von Jiritsu-Mitbegründer Jacob Guedalia angekündigt und ermöglicht es Vermögensverwaltern, Token auszugeben, die durch die Aktien von Franklin Templeton-Fonds gedeckt sind.

This functionality ensures that each token is adequately covered, eliminating the risk of unsupported emissions.

Diese Funktionalität stellt sicher, dass jeder Token ausreichend abgedeckt ist, wodurch das Risiko nicht unterstützter Emissionen vermieden wird.

The system uses a multilateral computation network (MPC) to verify in real-time that the funds associated with the tokens are indeed available. According to Guedalia, this approach is fundamental to ensure investor trust:

Das System nutzt ein multilaterales Rechennetzwerk (MPC), um in Echtzeit zu überprüfen, ob die mit den Token verbundenen Gelder tatsächlich verfügbar sind. Laut Guedalia ist dieser Ansatz von grundlegender Bedeutung, um das Vertrauen der Anleger zu gewährleisten:

“You cannot mint a token unless there is a real asset backing it.”

„Sie können keinen Token prägen, es sei denn, es gibt einen echten Vermögenswert, der ihn untermauert.“

The FOBXX fund has been one of the first examples of advanced tokenization in the sector. Since 2021, its shares have been represented by BENJI tokens on blockchains such as Stellar, Polygon, Arbitrum, Base, and Avalanche.

Der FOBXX-Fonds war eines der ersten Beispiele für fortschrittliche Tokenisierung in der Branche. Seit 2021 werden seine Aktien durch BENJI-Tokens auf Blockchains wie Stellar, Polygon, Arbitrum, Base und Avalanche repräsentiert.

However, until now, only registered asset managers could access these opportunities, leaving retail investors excluded.

Bisher hatten jedoch nur registrierte Vermögensverwalter Zugang zu diesen Möglichkeiten, Privatanleger waren davon ausgeschlossen.

With the new verification system, Jiritsu aims to overcome this limitation. Retail investors will soon be able to access derivative tokens supported by BENJI, subject to KYC verification through a dedicated web portal.

Mit dem neuen Verifizierungssystem möchte Jiritsu diese Einschränkung überwinden. Privatanleger werden in Kürze über ein spezielles Webportal auf die von BENJI unterstützten derivativen Token zugreifen können, vorbehaltlich einer KYC-Verifizierung.

These tokens will also be usable in decentralized finance applications (DeFi), expanding investment opportunities.

Diese Token können auch in dezentralen Finanzanwendungen (DeFi) verwendet werden, wodurch sich die Investitionsmöglichkeiten erweitern.

Advantages for retail investors

Vorteile für Privatanleger

Retail tokenization offers numerous advantages for investors. Firstly, it offers simplified access: investors will no longer need to convert fund shares into stablecoins to participate in DeFi.

Die Retail-Tokenisierung bietet zahlreiche Vorteile für Anleger. Erstens bietet es einen vereinfachten Zugang: Anleger müssen Fondsanteile nicht mehr in Stablecoins umwandeln, um an DeFi teilzunehmen.

The tokens will directly represent the shares, reducing intermediate steps and improving efficiency. Additionally, it allows for higher returns.

Die Token stellen die Aktien direkt dar, wodurch Zwischenschritte reduziert und die Effizienz verbessert werden. Darüber hinaus ermöglicht es höhere Renditen.

Investors will be able to park their resources in tokenized assets instead of in stablecoin, earning interest while waiting for new market opportunities.

Anleger können ihre Ressourcen in tokenisierten Vermögenswerten statt in Stablecoins parken und so Zinsen verdienen, während sie auf neue Marktchancen warten.

Then, flexibility, or the possibility of using tokens on the blockchain eliminates friction, improving the speed and effectiveness of financial transactions.

Dann beseitigt die Flexibilität bzw. die Möglichkeit, Token auf der Blockchain zu verwenden, Reibungsverluste und verbessert die Geschwindigkeit und Effektivität von Finanztransaktionen.

Guedalia highlighted that this innovation eliminates one of the main difficulties for investors:

Guedalia betonte, dass diese Innovation eine der Hauptschwierigkeiten für Anleger beseitigt:

“Having tokens on the blockchain that already represent these actions removes the friction of the system.”

„Wenn Token auf der Blockchain vorhanden sind, die diese Aktionen bereits darstellen, wird die Reibung im System beseitigt.“

Impact on DeFi and the global market

Auswirkungen auf DeFi und den globalen Markt

The expansion of tokenized funds towards the retail public could transform the global financial market. Investors who wish to diversify their portfolio will now have access to innovative and secure instruments.

Die Ausweitung tokenisierter Fonds auf Privatkunden könnte den globalen Finanzmarkt verändern. Anleger, die ihr Portfolio diversifizieren möchten, erhalten nun Zugang zu innovativen und sicheren Instrumenten.

This development is not limited to Franklin Templeton: similar funds, such as BlackRock’s BUIDL and ONDO’s USDY, are exploring similar solutions, increasing competitiveness in the sector.

Diese Entwicklung ist nicht auf Franklin Templeton beschränkt: Ähnliche Fonds wie BUIDL von BlackRock und USDY von ONDO prüfen ähnliche Lösungen und steigern so die Wettbewerbsfähigkeit des Sektors.

Furthermore, tokenized funds position themselves as an alternative to stablecoins for those who wish to invest in less volatile yet still fruitful assets.

Darüber hinaus positionieren sich Token-Fonds als Alternative zu Stablecoins für diejenigen, die in weniger volatile, aber dennoch ertragreiche Vermögenswerte investieren möchten.

This combination of safety and yield is particularly attractive for those seeking refuge from the fluctuations of cryptocurrencies.

Diese Kombination aus Sicherheit und Rendite ist besonders attraktiv für diejenigen, die Zuflucht vor den Schwankungen der Kryptowährungen suchen.

According to Jiritsu, the retail tokens supported by the Franklin Templeton funds will be available by the end of the year. This represents a significant breakthrough not only for tokenization but for the entire financial ecosystem.

Laut Jiritsu werden die von den Franklin Templeton-Fonds unterstützten Einzelhandelstoken bis Ende des Jahres verfügbar sein. Dies stellt einen bedeutenden Durchbruch nicht nur für die Tokenisierung, sondern für das gesamte Finanzökosystem dar.

With the continuous development of blockchain technology and the growing adoption by financial institutions, it is likely that more and more funds will integrate similar systems.

Angesichts der kontinuierlichen Weiterentwicklung der Blockchain-Technologie und der zunehmenden Akzeptanz durch Finanzinstitute ist es wahrscheinlich, dass immer mehr Fonds ähnliche Systeme integrieren werden.

The possibility of integrating tokens into DeFi applications will further strengthen their role as a versatile financial instrument.

Die Möglichkeit, Token in DeFi-Anwendungen zu integrieren, wird ihre Rolle als vielseitiges Finanzinstrument weiter stärken.

In the long term, this could contribute to a greater democratization of finance, making advanced tools accessible to an increasingly wider audience.

Langfristig könnte dies zu einer stärkeren Demokratisierung des Finanzwesens beitragen und fortschrittliche Tools einem immer breiteren Publikum zugänglich machen.