Was ist Rebalancing?

Beim Rebalancing handelt es sich um den Prozess der Neuausrichtung der Gewichtung eines Portfolios von Vermögenswerten, wobei regelmäßig Vermögenswerte gekauft oder verkauft werden, um ein angestrebtes Maß an Vermögensallokation und Risiko aufrechtzuerhalten. Es kann Anlegern helfen, Abwärtsrisiken zu bewältigen und gleichzeitig an den meisten Aufwärtsbewegungen zu partizipieren.

Dieser Prozess ist in Zeiten finanzieller Instabilität von entscheidender Bedeutung, um Einzelpersonen dabei zu helfen, das Risiko des Verlusts und der Wertminderung ihrer digitalen Vermögenswerte zu mindern. Dies verhindert nicht nur eine Überexponierung, sondern trägt auch dazu bei, gute Handelsgewohnheiten zu vermitteln, indem eine gewisse Disziplin aufgebaut wird, um an einem langfristigen Finanzplan festzuhalten, der die regelmäßige Überwachung potenzieller Marktbewegungen ermöglicht, die zu Verlusten führen könnten.

Die meisten Rebalancing-Strategien basieren auf Zeiträumen, beispielsweise jährlich, vierteljährlich oder monatlich. Sie können auch reaktionär sein, beispielsweise auf der Grundlage zulässiger prozentualer Vermögenszusammensetzungen, was kostenintensiver ist. Wenn die ursprünglich angestrebte Vermögensaufteilung zwischen den Vermögenswerten A und B 50/50 gewesen wäre und sich Vermögenswert A gut entwickelt hätte, hätte die Gewichtung des Portfolios auf 70 % erhöht werden können.

Das bedeutet, dass ein Anleger möglicherweise einen Teil von A verkauft, um mehr B zu kaufen, um zur ursprünglichen Zielverteilung von 50/50 zurückzukehren. Auch wenn die Aufteilung zwischen den Vermögenswerten nicht gleichmäßig sein muss, ist die Neuausrichtung mit einer guten Mischung aus volatilen und nichtflüchtigen Beständen im Portfolio am effektivsten, da sie die Anleger vor einer übermäßigen Exposition gegenüber unerwünschten Risiken schützt.

Im traditionellen Finanzwesen erfolgt die Neuausrichtung entweder manuell, indem der Anleger Tabellenkalkulationen nachverfolgt und über Börsen/Broker kauft/verkauft oder in Fonds investiert, die von Portfoliomanagern verwaltet werden.

Eine Neuausrichtung in DeFi kann vorteilhafter sein, da der Prozess über intelligente Verträge automatisiert werden kann und Sie nicht Ihr Portfolio überwachen und den Wert Ihrer Vermögenswerte ständig mit den Aktienmärkten vergleichen müssen. Dadurch können Benutzer ihre Gewinne auf ihr Vermögen verteilen und gleichzeitig einen positiven Nettogewinn im Portfolio behalten.

Biografie des Autors : Hisham Khan, CEO von Aldrin

Hisham Khan verfügt über eine jahrzehntelange Erfahrung in der Verwaltung und dem Aufbau robuster und innovativer Finanz- und Unternehmenstechnologie. Hisham blickt auf eine umfangreiche Karriere bei Bloomberg zurück und hat seinen Sitz in New York. Er hat als Projektmanager mit einigen der weltbesten Ingenieure zusammengearbeitet. Hier entdeckte er die transformative Wirkung von Kryptowährungen und hat seitdem Bloomberg verlassen, um über Aldrin umfassende und zugängliche Handelstools zu entwickeln. Seine Hauptaufgabe besteht darin, fortschrittlichen Krypto-Handel und Strategieentwicklung für jedermann zugänglich zu machen.