Was ist ein Sicherheitenfaktor?
Der Sicherheitenfaktor ist der maximale Betrag, den ein Benutzer ausleihen kann, dargestellt in Prozenten, basierend auf der Gesamtmenge der bereitgestellten Vermögenswerte. Es wird auch durch das Loan-to-Value-Verhältnis (LTV) für verschiedene DeFi-Kredit- und Kreditprotokolle sowie traditionelle Finanzinstitute dargestellt.
Wenn im Zusammenhang mit Kryptowährungen der Besicherungsfaktor oder LTV von USDC 75 % beträgt und ein Benutzer 100 USDC (im Wert von 100 USD) bereitstellt, beträgt das Kreditlimit des Benutzers für diesen Vermögenswert 75 USD (100 USDC * 75 %) zum Ausleihen anderer Vermögenswerte.
Im Allgemeinen verfügen liquidere oder weniger volatile Vermögenswerte über höhere Sicherheitenfaktoren, die sich je nach Marktbedingungen ändern können. Verschiedene Plattformen und Protokolle haben je nach ihrer Bewertung des Vermögenswerts ihren eigenen Sicherheitsfaktor
Wenn ein Vermögenswert einen Besicherungsfaktor von 0 % aufweist, kann er nicht als Sicherheit für die Ausleihe anderer Vermögenswerte verwendet werden, der Vermögenswert selbst kann jedoch weiterhin ausgeliehen werden.
Abhängig von den individuellen Risikoprofilen können Benutzer den Sicherheitenfaktor nutzen, um das Liquidationsrisiko zu minimieren und mehr Spielraum für die Aufrechterhaltung der Gesundheit ihrer Positionen zu haben. Wenn beispielsweise der Besicherungsfaktor eines Blue-Chip-Vermögenswerts wie BTC oder ETH 60 % beträgt, haben Benutzer, die diese Vermögenswerte hinterlegen und 30 % davon leihen, ein relativ geringeres Liquidationsrisiko im Vergleich zu anderen, die sich dafür entscheiden, die Kreditlimits zu maximieren.
Niedrigere Sicherheitenfaktoren können auch als Möglichkeit für Projekte und Protokolle genutzt werden, Risiken für Vermögenswerte mit geringerer Liquidität in der Kette zu mindern oder zu kontrollieren, da diese volatiler sind und wahrscheinlich drastische Preisschwankungen aufweisen, die zu Ereignissen wie Liquidationskaskaden führen.
Biografie des Autors :
Puff ist Mitarbeiter bei Iron Bank. Zu seinen Erfahrungen gehört die Gründung und Beratung von Kryptoprojekten, mit besonderem Schwerpunkt im letzten Jahrzehnt auf Cloud Computing, DeFi und Blockchain. Puff verfügt über umfassende Führungserfahrung in verschiedenen Technologieunternehmen und ist leidenschaftlich daran interessiert, Innovationen voranzutreiben, um den Nutzen, die Akzeptanz und die Sicherheit zu maximieren.
Iron Bank ist eine dezentrale Kreditplattform mit Schwerpunkt auf Kapitaleffizienz, die es Protokollen und Einzelpersonen ermöglicht, Kryptowährungen auf Ethereum, Fantom und Avalanche bereitzustellen und auszuleihen. Es trägt zum Aufbau eines besseren und sichereren DeFi-Kreditökosystems bei, indem es die Kapitaleffizienz mit vertrauenswürdigen Einheiten als Liquiditätsinfrastruktur und Rückgrat für DeFi und CeFi steigert.
Iron Bank nutzt intelligente Vertragsautomatisierung, um Protokoll-zu-Protokoll-Kredite über Whitelisting mit unterbesicherter und unbesicherter Kreditvergabe anzubieten. Zu den Partnern gehören Fixed Forex (Keep3r Network), Yearn Vaults (Yearn Finance), Alpha Homora (Alpha Venture DAO), Multichain, PleasrDAO und mehr. Während es auf die Protokollnutzung abzielt, können Nicht-Protokollbenutzer auch auf der Iron Bank bereitstellen und leihen. Weitere Informationen finden Sie unter ib.xyz.
