什么是质押？

质押是锁定加密资产以获得本金回报并帮助保护区块链。支持质押过程的区块链在权益证明共识机制上运行。持有加密货币的节点验证新区块并获得投资收益。质押通常被比作拥有一个加密货币储蓄账户。

质押如何运作？

质押加密货币的工作原理与银行的常规储蓄账户类似。您锁定您的加密货币并获得质押本金的回报。您锁定代币的时间越长，您收到的回报就越多。您的股份通过参与寻找有关正在进行的交易的共识来保护区块链。

质押加密货币有三种主要方法：

• 在中心化交易所质押：这是最简单的方法。几乎所有中心化交易所（CEX）都提供质押服务，您在 CEX 进行质押，交易所会为您完成剩下的工作。您获得的收益略低于您运行自己的节点的收益。然而，它要方便得多。

• 运行您自己的节点：对于所有权益证明区块链，您都可以选择运行自己的节点。某些区块链对于运行完整节点的硬件要求比其他区块链更高。这样做，您可以直接为链的安全做出贡献，并可以获得更高的收益。请记住，运行您自己的节点在技术上可能比将您的权益委托给 CEX 或其他节点更具挑战性。

• 委托您的权益：在委托权益证明中，您可以选择将您的代币委托给为您完成技术工作的节点运营商。但是，您仍然可以从质押的代币中获得收益。此选项的额外风险因素是找到一个诚实行事的节点，并且您的权益不会被削减（即受到惩罚）。

您可以质押哪些加密货币？

大多数加密货币都运行在权益证明共识机制上，这意味着它们可以被质押。一些最流行的例子包括：

• 以太坊

• 币安银行

• 链环

• 雪崩

• 多边形

• 波尔卡圆点

• 索拉纳

• 宇宙

• 卡尔达诺

两个最值得注意的例外是比特币和狗狗币。两者都基于工作量证明运行，因此不能进行质押。

你会因为质押而失去加密货币吗？

质押存在一定的风险。一个较小的风险是削减，这意味着如果节点未正确验证交易，您的权益可能会受到惩罚。如果您在交易所进行质押或正确运行自己的节点，这不是一个风险因素。此外，找到一个诚实的节点很简单，但您仍然应该意识到其中的风险。

另一个风险因素是您所质押的代币在质押期间可能会失去价值。一些加密货币和质押提供商要求您选择一个预定的质押期限，在此期间您无法取消质押您的代币。由于加密货币具有波动性，因此您可能在质押期结束时拥有更多代币，但这些代币的价值会降低。有时，如果您支付巨额罚款，则可以选择取消质押。因此，建议您仅抵押您不会立即用于其他目的的金额。

哪种加密货币最适合质押？

没有一种最适合质押的加密货币。除了工作量证明币之外，几乎所有其他币都可以质押。质押的盈利程度取决于以下因素：

• 锁定期：您投入代币的时间越长，您获得的收益就越高。然而，如果您长期持有代币，您就会牺牲灵活性。

• 投资金额：您投入的资金越少，收益率就越低。然而，您的质押金额越高，名义回报就越高。

• 硬币的波动性：一些加密货币比其他加密货币更不稳定。准确预测代币的波动性是不可能的，因此您应该选择您觉得最舒服的代币进行质押。

加密货币质押需要纳税吗？

将您的代币转移到质押池或运行您自己的节点不是应税事件。质押奖励是否需要缴纳所得税尚不清楚。出售加密货币质押收益被视为应税事件，并将缴纳资本利得税。如果您想保险起见，您应该考虑接收和出售质押奖励应税事件并进行相应申报。

质押加密货币的优点和缺点是什么？

质押加密货币的好处是可以轻松便捷地获取新货币。以下是加密货币质押的一些优点：

• 赚取新的加密货币：您可以使用现有的加密货币堆栈赚取新的加密货币，只需进行质押即可。

• 保护区块链：您可以帮助保护您所质押代币的区块链，从而增加其价值。

• 增加代币价值：质押的代币不流通并减少现有供应。在需求旺盛时期，这可能有助于推高加密货币的价格。

质押加密货币的缺点是存在因波动性和不灵活性而造成损失的风险。以下是加密货币质押的一些缺点：

• 质押的加密货币可能会损失价值：由于加密货币具有波动性，如果您质押的代币的价值下降幅度超过您获得的质押奖励，您可能会损失金钱。

• 无法取消质押：尽管某些代币和提供商提供了取消质押的选项，但您通常无法在预定时间之前取消质押。

• 加密税：质押需要缴税，这意味着您的利润率比广告上宣传的质押收益率要低。在选择要质押的代币和提供商时请记住这一点。