什麼是質押？

質押是鎖定加密資產以獲得本金回報並幫助保護區塊鏈。支持質押過程的區塊鏈在權益證明共識機制上運作。持有加密貨幣的節點驗證新區塊並獲得投資收益。質押通常被比喻為擁有一個加密貨幣儲蓄帳戶。

質押如何運作？

質押加密貨幣的工作原理與銀行的常規儲蓄帳戶類似。您鎖定您的加密貨幣並獲得質押本金的回報。您鎖定代幣的時間越長，您收到的回報就越多。您的股份透過參與尋找有關正在進行的交易的共識來保護區塊鏈。

質押加密貨幣有三種主要方法：

• 在中心化交易所質押：這是最簡單的方法。幾乎所有中心化交易所（CEX）都提供質押服務，您在 CEX 進行質押，交易所會為您完成剩下的工作。您獲得的收益略低於您運行自己的節點的收益。然而，它要方便得多。

• 運行自己的節點：對於所有權益證明區塊鏈，您都可以選擇執行自己的節點。某些區塊鏈對於運行完整節點的硬體需求比其他區塊鏈更高。這樣做，您可以直接為鏈的安全做出貢獻，並可以獲得更高的收益。請記住，運行您自己的節點在技術上可能比將您的權益委託給 CEX 或其他節點更具挑戰性。

• 委託您的權益：在委託權益證明中，您可以選擇將您的代幣委託給為您完成技術工作的節點運營商。但是，您仍然可以從質押的代幣中獲得收益。此選項的額外風險因素是找到一個誠實行事的節點，並且您的權益不會被削減（即受到懲罰）。

可以質押哪些加密貨幣？

大多數加密貨幣都運作在權益證明共識機制上，這意味著它們可以被質押。一些最受歡迎的例子包括：

• 以太坊

• 幣安銀行

• 鏈環

• 雪崩

• 多邊形

• 波爾卡圓點

• 索拉納

• 宇宙

• 卡爾達諾

兩個最值得注意的例外是比特幣和狗狗幣。兩者都基於工作量證明運行，因此不能進行質押。

你會因為質押而失去加密貨幣嗎？

質押存在一定的風險。一個較小的風險是削減，這意味著如果節點未正確驗證交易，您的權益可能會受到懲罰。如果您在交易所進行質押或正確運行自己的節點，這不是一個風險因素。此外，找到一個誠實的節點很簡單，但您仍然應該意識到其中的風險。

另一個風險因素是您所質押的代幣在質押期間可能會失去價值。一些加密貨幣和質押提供者要求您選擇一個預定的質押期限，在此期間您無法取消質押您的代幣。由於加密貨幣具有波動性，因此您可能在質押期結束時擁有更多代幣，但這些代幣的價值會降低。有時，如果您支付巨額罰款，則可以選擇取消質押。因此，建議您僅抵押您不會立即用於其他目的的金額。

哪種加密貨幣最適合質押？

沒有一種最適合質押的加密貨幣。除了工作量證明幣之外，幾乎所有其他幣都可以質押。質押的獲利程度取決於以下因素：

• 鎖定期：您投入代幣的時間越長，您獲得的收益就越高。然而，如果您長期持有代幣，您就會犧牲靈活性。

• 投資金額：您投入的資金越少，收益率就越低。然而，您的質押金額越高，名目報酬就越高。

• 硬幣的波動性：有些加密貨幣比其他加密貨幣更不穩定。要準確預測代幣的波動性是不可能的，因此您應該選擇您覺得最舒服的代幣進行質押。

加密貨幣質押需要繳稅嗎？

將您的代幣轉移到質押池或運行您自己的節點不是應稅事件。質押獎勵是否需要繳納所得稅尚不清楚。出售加密貨幣質押收益被視為應稅事件，並將繳納資本利得稅。如果您想保險起見，您應該考慮接收和出售質押獎勵應稅事件並進行相應申報。

質押加密貨幣的優點和缺點是什麼？

質押加密貨幣的好處是可以輕鬆且方便地取得新貨幣。以下是加密貨幣質押的一些優點：

• 賺取新的加密貨幣：您可以使用現有的加密貨幣堆疊賺取新的加密貨幣，只需進行質押即可。

• 保護區塊鏈：您可以幫助保護您所質押代幣的區塊鏈，從而增加其價值。

• 增加代幣價值：質押的代幣不流通並減少現有供應。在需求旺盛時期，這可能有助於推高加密貨幣的價格。

質押加密貨幣的缺點是存在因波動性和不靈活性而造成損失的風險。以下是加密貨幣質押的一些缺點：

• 質押的加密貨幣可能會損失價值：由於加密貨幣具有波動性，如果您質押的代幣的價值下降幅度超過您獲得的質押獎勵，您可能會損失金錢。

• 無法取消質押：儘管某些代幣和提供者提供了取消質押的選項，但您通常無法在預定時間之前取消質押。

• 加密稅：質押需要繳稅，這意味著您的利潤率比廣告上宣傳的質押收益率要低。在選擇要質押的代幣和提供者時請記住這一點。