암호화폐: 자금세탁의 새로운 개척지

암호화폐는 재정적 자유를 강화할 수 있는 잠재력으로 종종 환영받는 반면, 자금세탁을 촉진하는 악의적인 목적으로 악용되고 있습니다. 이러한 블록체인 기술의 오용은 프랑스의 의심스러운 금융 거래에 암호화폐의 개입이 증가하고 있음을 강조하는 TracFin의 최근 보고서를 포함하여 긴급한 대응을 촉발시켰습니다.

Cryptocurrencies: A New Frontier for Money Laundering

암호화폐: 자금세탁의 새로운 지평

Cryptocurrencies, often touted for their potential to empower individuals financially, have found a sinister use in facilitating money laundering activities. This misuse of blockchain technology has sparked significant concern, particularly in light of a recent report by TracFin, highlighting the involvement of cryptocurrencies in suspicious financial transactions within France.

개인에게 재정적으로 권한을 부여할 수 있는 잠재력이 있다고 종종 선전되는 암호화폐는 자금 세탁 활동을 촉진하는 데 사악한 용도로 사용되는 것으로 나타났습니다. 이러한 블록체인 기술의 오용은 특히 프랑스 내 의심스러운 금융 거래에 암호화폐가 관여했다는 점을 강조하는 TracFin의 최근 보고서에 비추어 상당한 우려를 불러일으켰습니다.

Cryptocurrencies: The New Safe Haven for Money Laundering

암호화폐: 자금 세탁을 위한 새로운 안전한 피난처

The presence of cryptocurrencies in money laundering schemes has long been a source of concern for policymakers. Democratic Senator Elizabeth Warren of Massachusetts, a vocal critic of this phenomenon, introduced a bill in June 2023 aimed at curtailing this nefarious practice while regulating the use of cryptocurrencies.

자금세탁 계획에 암호화폐가 있다는 사실은 오랫동안 정책 입안자들의 우려거리였습니다. 이 현상을 강력히 비판하고 있는 매사추세츠주 민주당 상원의원 엘리자베스 워렌(Elizabeth Warren)은 2023년 6월 암호화폐 사용을 규제하는 동시에 이러한 사악한 관행을 줄이는 것을 목표로 하는 법안을 제출했습니다.

In France, cryptocurrencies have become the new haven for money launderers, surpassing even traditional financial sectors in suspicious activity reports.

프랑스에서는 암호화폐가 자금세탁자들의 새로운 안식처가 되었으며 의심스러운 활동 보고서에서 기존 금융 부문을 능가했습니다.

TracFin, France's financial intelligence agency, received a record number of reports in 2023, reaching a staggering 190,653 suspicious cases, a sharp increase of 15% compared to the previous year.

프랑스 금융 정보 기관인 TracFin은 2023년에 기록적인 수의 신고를 접수하여 전년 대비 15% 급증한 190,653건의 의심 사례를 기록했습니다.

This concerning trend is not limited to traditional financial institutions. Electronic money institutions and digital asset service providers (PSANs) have reported a surge of 146% and 339%, respectively.

이러한 추세는 전통적인 금융기관에만 국한되지 않습니다. 전자화폐 기관과 디지털 자산 서비스 제공업체(PSAN)는 각각 146%, 339% 급증했다고 보고했습니다.

The French Ministry of Finance has raised the alarm, highlighting this alarming trend. Banks and credit institutions remain the primary reporters of suspicious activities, but digital service providers are becoming an increasing focus.

프랑스 재무부는 이러한 우려스러운 추세를 강조하면서 경고를 발령했습니다. 은행과 신용 기관은 여전히 ​​의심스러운 활동의 주요 보고자이지만 디지털 서비스 제공업체가 점점 더 주목을 받고 있습니다.

In this financial Wild West, where transparency is often as elusive as the desert wind, Bitcoin (BTC) and other cryptocurrencies have emerged as a significant new concern for TracFin and financial regulators alike.

사막의 바람처럼 투명성이 종종 어려운 금융 서부에서 비트코인(BTC)과 기타 암호화폐는 TracFin과 금융 규제 기관 모두에게 중요한 새로운 관심사로 떠올랐습니다.

Crypto-Crime: The Virtual Underworld

암호 범죄: 가상 지하세계

TracFin has consistently sounded the alarm over the past year, with its explosive 2022 report, covered by Le Figaro, declaring crypto-assets as the new playground for delinquents.

TracFin은 Le Figaro가 다룬 폭발적인 2022년 보고서를 통해 지난 한 해 동안 암호화폐 자산을 체납자를 위한 새로운 놀이터로 선언하면서 지속적으로 경종을 울려 왔습니다.

In this gallery of financial horrors, cryptocurrencies take center stage, aiding sophisticated fraud schemes, money laundering, and even the financing of jihadist terrorism. "A new vector for financing terrorism," laments TracFin, highlighting their role in criminal organizations' clandestine operations.

금융 공포의 갤러리에서 암호화폐는 정교한 사기 계획, 돈세탁, 심지어 지하드 테러 자금 조달을 지원하면서 중심 무대를 차지합니다. TracFin은 "테러 자금 조달을 위한 새로운 벡터"라고 애도하며 범죄 조직의 비밀 작전에서 TracFin의 역할을 강조합니다.

Bruno Le Maire, Minister of the Economy, and Thomas Cazenave, Minister of Public Accounts, commended TracFin's diligent efforts, which uncovered a colossal €2.1 billion in financial fraud, with nearly €1.5 billion linked to tax, social security, or customs fraud.

경제부 장관 Bruno Le Maire와 공공회계부 장관 Thomas Cazenave는 TracFin의 부지런한 노력을 칭찬했습니다. 그 결과 21억 유로에 달하는 막대한 금융 사기를 적발했으며 그 중 거의 15억 유로가 세금, 사회보장 또는 관세 사기와 관련되어 있었습니다.

But the alarming figures do not end there: compared to 2022, suspicious activity reports have jumped by 46%, with 162,708 reports received by TracFin. Faced with this surge in financial crime, TracFin has announced plans to bolster its resources in the coming years.

그러나 놀라운 수치는 여기서 끝나지 않습니다. 2022년에 비해 의심스러운 활동 보고서는 46% 증가했으며 TracFin은 162,708건의 보고서를 받았습니다. 금융 범죄가 급증함에 따라 TracFin은 향후 몇 년간 자원을 강화할 계획을 발표했습니다.

Combating the Crypto-Crime Wave

암호 범죄 물결에 맞서 싸우기

The rise of cryptocurrencies in money laundering activities demands a multifaceted response from policymakers, law enforcement agencies, and financial institutions. Strengthening anti-money laundering (AML) and know-your-customer (KYC) regulations is essential to deter the misuse of cryptocurrencies for nefarious purposes.

자금 세탁 활동에서 암호화폐가 증가함에 따라 정책 입안자, 법 집행 기관 및 금융 기관의 다각적인 대응이 필요합니다. 암호화폐가 악의적인 목적으로 오용되는 것을 막기 위해서는 자금세탁방지(AML) 및 고객알기제도(KYC) 규정을 강화하는 것이 필수적입니다.

Collaboration between national and international authorities is crucial for tracking and disrupting cross-border money laundering operations. Increased investment in financial intelligence units like TracFin will provide the necessary resources to monitor and investigate suspicious transactions.

국가 간 자금세탁 활동을 추적하고 방해하려면 국내 당국과 국제 당국 간의 협력이 중요합니다. TracFin과 같은 금융 정보 부서에 대한 투자 증가는 의심스러운 거래를 모니터링하고 조사하는 데 필요한 자원을 제공할 것입니다.

Educating the public about the risks associated with cryptocurrencies is also vital to prevent unsuspecting individuals from becoming unwitting participants in money laundering schemes.

암호화폐와 관련된 위험에 대해 대중을 교육하는 것도 의심하지 않는 개인이 돈세탁 계획에 무의식적으로 참여하는 것을 방지하는 데 중요합니다.

The use of blockchain technology for legitimate purposes should not be hindered by the misuse of cryptocurrencies for criminal activities. By implementing robust AML and KYC measures, fostering international cooperation, and raising public awareness, policymakers and law enforcement agencies can combat this insidious threat and protect the integrity of the financial system.

합법적인 목적을 위한 블록체인 기술의 사용은 범죄 활동을 위한 암호화폐의 오용으로 인해 방해를 받아서는 안 됩니다. 강력한 AML 및 KYC 조치를 구현하고, 국제 협력을 촉진하고, 대중의 인식을 제고함으로써 정책 입안자와 법 집행 기관은 이러한 교활한 위협에 맞서 싸우고 금융 시스템의 무결성을 보호할 수 있습니다.