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암호화폐 대출 플랫폼의 활성 대출 데이터를 통합하면 비즈니스 상태에 대한 귀중한 통찰력을 얻을 수 있습니다. 다음은 분석가들이 전하는 몇 가지 팁입니다.
At Bitcoin Market Journal, we treat crypto tokens like stocks when investing. While there are key differences, we analyze crypto “companies” like traditional companies and diversify our investments with a mix of both. More on our approach here.
Bitcoin Market Journal에서는 투자 시 암호화폐 토큰을 주식처럼 취급합니다. 주요 차이점이 있지만 우리는 기존 회사와 마찬가지로 암호화폐 “회사”를 분석하고 두 가지를 혼합하여 투자를 다양화합니다. 여기에서 우리의 접근 방식에 대해 자세히 알아보세요.
One of the key metrics we use to analyze winning crypto investments is active loans. In this guide, you’ll learn how they work, and some of the top projects with high active loan balances, including Aave, Spark Protocol, Morpho, Compound, and Venus
성공적인 암호화폐 투자를 분석하는 데 사용하는 주요 지표 중 하나는 활성 대출입니다. 이 가이드에서는 작동 방식과 Aave, Spark Protocol, Morpho, Compact 및 Venus를 포함하여 활성 대출 잔액이 높은 일부 주요 프로젝트에 대해 알아봅니다.
What are Active Loans?
활성 대출이란 무엇입니까?
On lending protocols like Aave and Compound, an “active loan” refers to an outstanding loan that has yet to be fully repaid. Typically, the loan recipient provides collateral in the form of other cryptocurrencies.
Aave 및 Complex와 같은 대출 프로토콜에서 "활성 대출"은 아직 완전히 상환되지 않은 미결제 대출을 의미합니다. 일반적으로 대출 수혜자는 다른 암호화폐 형태로 담보를 제공합니다.
As an analogy, think of margins on a stock account. In a margin account, you can borrow money from the broker to buy more stocks than you could with your own cash. However, to do this, you must put up some of your own assets (stocks or cash) as collateral.
비유하자면, 주식 계좌의 마진을 생각해 보세요. 마진 계좌에서는 브로커로부터 돈을 빌려 자신의 현금으로 할 수 있는 것보다 더 많은 주식을 구입할 수 있습니다. 하지만 그러기 위해서는 자신의 자산(주식이나 현금) 중 일부를 담보로 마련해야 합니다.
The broker lends you money, and you repay them with interest over time. If the value of your stocks drops too much, the broker may require you to add more collateral or liquidate your assets to repay the loan, protecting their downside risk.
브로커는 당신에게 돈을 빌려주고, 당신은 시간이 지남에 따라 이자를 붙여 상환합니다. 주식 가치가 너무 많이 떨어지면 브로커는 대출금을 상환하기 위해 더 많은 담보를 추가하거나 자산을 청산하여 하락 위험을 보호하도록 요구할 수 있습니다.
When you lend on a crypto lending platform, it’s a bit like buying bonds from a government or company. You lend them your money (or crypto), and in return, they pay you interest over time. In blockchain protocols, you lend your assets to borrowers, and in return, you earn a predictable return based on the interest rate agreed upon in the smart contract.
암호화폐 대출 플랫폼에서 대출을 하는 것은 정부나 회사로부터 채권을 구매하는 것과 비슷합니다. 당신은 그들에게 당신의 돈(또는 암호화폐)을 빌려주고, 그 대가로 그들은 시간이 지남에 따라 당신에게 이자를 지불합니다. 블록체인 프로토콜에서는 차용자에게 자산을 빌려주고 그 대가로 스마트 계약에서 합의된 이자율에 따라 예측 가능한 수익을 얻습니다.
Top Crypto Investments by Active Loans
활성 대출을 통한 최고의 암호화폐 투자
Aave: Aave currently has $7.50B in active loans, which has more than doubled year to date.
Aave: Aave는 현재 75억 달러의 활성 대출을 보유하고 있으며 이는 현재까지 두 배 이상 증가한 수치입니다.
Aave’s active loan balance has increased in part due to its dominant role in the DeFi space. As DeFi gains more mainstream attention, demand for borrowing assets through platforms like Aave naturally rises.
Aave의 활성 대출 잔액은 부분적으로 DeFi 공간에서의 지배적인 역할로 인해 증가했습니다. DeFi가 주류의 주목을 받게 되면서 Aave와 같은 플랫폼을 통해 자산을 빌리려는 수요가 자연스럽게 증가합니다.
Aave has also continued to expand its number of supported cryptocurrencies and stablecoins available for lending and borrowing. This diversification of available assets attracts more borrowers and lenders, contributing to a higher loan balance.
Aave는 또한 대출 및 차용에 사용할 수 있는 지원되는 암호화폐 및 스테이블 코인의 수를 지속적으로 확대했습니다. 이러한 가용 자산의 다양화는 더 많은 대출자와 대출자를 유치하여 대출 잔액 증가에 기여합니다.
Additionally, Aave has worked to build a strong reputation for being a secure and reliable platform, and its governance token, AAVE, allows users to vote on protocol updates. Strong security measures and community involvement tends to attract more borrowing activity, particularly as Aave maintains its standing in the DeFi space.
또한 Aave는 안전하고 신뢰할 수 있는 플랫폼이라는 강력한 평판을 구축하기 위해 노력해 왔으며 AAVE의 거버넌스 토큰인 AAVE를 통해 사용자는 프로토콜 업데이트에 투표할 수 있습니다. 강력한 보안 조치와 커뮤니티 참여는 특히 Aave가 DeFi 공간에서 입지를 유지함에 따라 더 많은 차입 활동을 유도하는 경향이 있습니다.
Spark Protocol: Spark Protocol’s current active loan balance is $1.44B, hovering consistently over the $1B mark over the past year.
Spark Protocol: Spark Protocol의 현재 활성 대출 잔액은 14억 4천만 달러로 지난 한 해 동안 지속적으로 10억 달러 이상을 유지했습니다.
Spark Protocol is deeply integrated with Sky (formerly MakerDAO) and centered around lending USDS (formerly DAI). In 2024, demand for USDS has grown due to its role as a reliable decentralized stablecoin in a volatile market, and this demand has led to an overall increase in Spark Protocol’s loan balance.
Spark Protocol은 Sky(이전의 MakerDAO)와 긴밀하게 통합되어 있으며 USDS(이전의 DAI) 대출을 중심으로 합니다. 2024년에는 변동성이 큰 시장에서 신뢰할 수 있는 탈중앙화 스테이블 코인으로서의 역할로 인해 USDS에 대한 수요가 증가했으며, 이러한 수요로 인해 Spark Protocol의 대출 잔액이 전반적으로 증가했습니다.
Sky has also seen growth in USDS minting, particularly through platforms like Spark, which offers attractive borrowing options and low interest rates. An increase in minting USDS means more borrower activity through Spark, thus raising its active loan balance.
Sky는 특히 매력적인 대출 옵션과 낮은 이자율을 제공하는 Spark와 같은 플랫폼을 통해 USDS 채굴이 성장하는 것을 보았습니다. USDS 발행이 증가한다는 것은 Spark를 통한 차용자 활동이 더 많아지고 활성 대출 잔액이 증가한다는 것을 의미합니다.
Spark has also managed to maintain competitive interest rates, making borrowing on the platform more appealing. This attracts users who want to borrow cheaply to either reinvest in other DeFi protocols, hold USDS as a hedge against market volatility, or engage in trading.
Spark는 또한 경쟁력 있는 이자율을 유지하여 플랫폼에서의 대출을 더욱 매력적으로 만들었습니다. 이는 다른 DeFi 프로토콜에 재투자하거나 시장 변동성에 대한 헤지 수단으로 USDS를 보유하거나 거래에 참여하기 위해 저렴하게 대출하려는 사용자를 끌어들입니다.
Morpho: Morpho’s active loan balance is around $766.31M. This crypto project is able to maintain a high active loan balance due to its hybrid lending model which optimizes lending rates by combining both pool-based and peer-to-peer lending.
Morpho: Morpho의 활성 대출 잔액은 약 7억 6631만 달러입니다. 이 암호화폐 프로젝트는 풀 기반 대출과 P2P 대출을 모두 결합하여 대출 비율을 최적화하는 하이브리드 대출 모델로 인해 높은 활성 대출 잔액을 유지할 수 있습니다.
When a direct match is available, borrowers can secure better interest rates via peer-to-peer lending, while any unmatched loans fall back to pool-based protocols, ensuring liquidity. This efficiency attracts more borrowers and lenders looking for improved returns compared to traditional pool-based lending platforms.
직접 일치가 가능하면 차용인은 P2P 대출을 통해 더 나은 이자율을 확보할 수 있으며, 일치하지 않는 대출은 풀 기반 프로토콜로 대체되어 유동성을 보장합니다. 이러한 효율성은 기존 풀 기반 대출 플랫폼에 비해 향상된 수익을 원하는 더 많은 차용자와 대출 기관을 끌어들입니다.
Morpho also directly integrates with top DeFi lending platforms like Compound and Aave, allowing users to tap into the liquidity of these established platforms – while at the same time, benefiting from Morpho’s interest rate mechanics. Borrowers and lenders can trust the platform’s liquidity and infrastructure while getting better rates, which drives more activity and a higher loan balance.
Morpho는 또한 Liquid 및 Aave와 같은 최고의 DeFi 대출 플랫폼과 직접 통합되어 사용자가 이러한 기존 플랫폼의 유동성을 활용할 수 있도록 하는 동시에 Morpho의 이자율 메커니즘의 혜택을 누릴 수 있습니다. 차용자와 대출자는 플랫폼의 유동성과 인프라를 신뢰하는 동시에 더 나은 금리를 받을 수 있으므로 더 많은 활동과 더 높은 대출 잔액을 유도할 수 있습니다.
Compound: Compound’s YTD active loan balance is $656.87M, dropping slightly from where it was at the beginning of the year at $937.55M.
컴파운드: 컴파운드의 YTD 활성 대출 잔액은 6억 5,687만 달러로 연초 9억 3,755만 달러보다 약간 감소했습니다.
Compound is one of the largest DeFi lending platforms, and its diversity of supported assets attracts significant liquidity, making it a popular platform for borrowers. Compound also has strong security and a strong smart contract infrastructure, making it a top choice for institutional investors.
컴파운드는 가장 큰 DeFi 대출 플랫폼 중 하나이며 지원되는 자산의 다양성으로 인해 상당한 유동성이 확보되어 차용자에게 인기 있는 플랫폼이 되었습니다. 컴파운드는 또한 강력한 보안과 강력한 스마트 계약 인프라를 갖추고 있어 기관 투자자에게 최고의 선택입니다.
However, unlike the other crypto projects on this list, Compound’s active loan balance has dropped since the beginning of the year. This is partially due to market
그러나 이 목록에 있는 다른 암호화폐 프로젝트와 달리 컴파운드의 활성 대출 잔액은 연초부터 감소했습니다. 이는 부분적으로 시장 때문입니다.
부인 성명:info@kdj.com
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- 올 10월 큰 이익을 얻을 것으로 예상되는 알트코인은 무엇입니까? Kaspa(KAS), Solana(SOL) 또는 JetBolt(JBOLT)?
- 2024-10-16 00:20:02
- 10월까지 진행하면서 많은 암호화폐 애호가들은 어떤 알트코인이 큰 이익을 얻을 수 있는지 열심히 지켜보고 있습니다. 카스파(KAS)가 지난달 23.3% 하락세를 회복할 수 있을까? 솔라나(SOL)는 비판 속에서도 꾸준한 페이스를 유지할 수 있을까? 아니면 JetBolt(JBOLT)가 2024년 8월 이후 사전 판매에 들어간 후 4천만 개 이상의 토큰을 판매하면서 뛰어난 성능을 갖춘 차세대 대박이 될 예정입니까?