Defi의 AML 정책은 무엇입니까?

Defi 플랫폼, 규제 기관 및 법 집행 간의 협력은 AML/CFT 준수를 강화하는 데 중요하며, Defi Ecosystem이 규제 의무에 따라 운영되도록합니다.

2025/02/15 19:48

Defi의 AML 정책 : 암호화 생태계의 준수 강화

핵심 사항 :

• Defi에서 AML/CFT 준수의 필요성을 이해합니다
• Defi AML 정책의 도전과 한계
• 분산 된 정체성 및 검증 솔루션
• AML 시행에 대한 스마트 계약 최적화
• 규제 기관 및 법 집행과 협력

Defi에서 AML/CFT 준수의 필요성을 이해합니다

분산 된 금융 (DEFI)은 금융 환경에서 혁신적인 힘으로 부상하여 다양한 금융 서비스를위한 혁신적인 솔루션을 제공했습니다. 그러나 탈 중앙화되고 가명 한 특성으로 인해 Defi는 자금 세탁 방지 (AML) 및 반테러 금융 (CFT) 준수에 도전을 제기합니다.

• 불법 활동의 위험 증가 : Defi 플랫폼은 범죄자들이 불법 자금을 세탁 할 수있는 채널을 제공 할 수 있습니다. 거래는 전통적인 금융 시스템과 동일한 수준의 감독이 부족하기 때문입니다.
• 분산 된 성격 : Defi에 중앙 집중식 당국이 없기 때문에 AML/CFT 정책을 효과적으로 구현하고 시행하기가 어렵습니다.
• 가명 성 : 많은 Defi 플랫폼을 통해 사용자는 익명을 유지하여 AML/CFT 목적으로 사용자를 식별하고 확인하는 데 어려움을 겪을 수 있습니다.

Defi AML 정책의 도전과 한계

DEFI에서 효과적인 AML/CFT 정책을 구현하면 몇 가지 과제가 있습니다.

• 규제 부족 : DEFI의 분산 된 특성은 다른 관할 구역에서 보편적 인 AML/CFT 규정을 구현하고 시행하기가 어렵습니다.
• 제한된 데이터 액세스 : Defi 플랫폼은 종종 개방형 네트워크에서 작동하므로 교환이 AML/CFT 준수에 필요한 사용자 데이터를 수집하고 공유하기가 어렵습니다.
• 기술 제약 : 일부 Defi 프로토콜의 기술적 한계는 강력한 AML/CFT 메커니즘의 구현을 방해 할 수 있습니다.

분산 된 정체성 및 검증 솔루션

Defi AML 준수의 과제를 해결하기 위해 분산 된 신원 (DID) 및 검증 솔루션은 유망한 가능성을 제공합니다.

• 진정한 분산 된 정체성 확립 : DIDS는 블록 체인 기술을 활용하여 검증 가능하고 변조 방지하는 디지털 아이덴티티를 만들어 중앙 당국에 의존하지 않고 Defi 사용자가 신원을 설정할 수 있습니다.
• AML 호환 검증 : Solutions를 AML/CFT 준수 절차와 통합하여 DEFI 플랫폼이 분산되고 준수하는 방식으로 사용자 ID를 검증 할 수 있도록합니다.
• 위험 기반 접근법 : DIDS는 AML/CFT 준수에 대한 위험 기반 접근 방식을 촉진하여 Defi 플랫폼이 추가 조사를 위해 고위험 거래를 우선시 할 수 있습니다.

AML 시행에 대한 스마트 계약 최적화

스마트 계약은 Defi에 중요한 역할을하며 설계 및 구현을 최적화하면 AML 집행 기능을 향상시킬 수 있습니다.

• AML- 특이 적 조항 : SMART 계약에는 사전 정의 된 매개 변수를 기반으로 준수 조치를 자동으로 트리거하는 AML 특정 조항이 포함될 수 있습니다.
• 거래 모니터링 : 스마트 계약을 사용하여 거래의 실시간 모니터링을 구현하여 추가 조사를위한 의심스러운 활동을 표시 할 수 있습니다.
• 블랙리스트 통합 : 스마트 계약은 알려진 불법 행위자와 관련된 거래를 방지하기 위해 블랙리스트 데이터베이스와 통합 될 수 있습니다.

규제 기관 및 법 집행과 협력

Defi에서 AML/CFT 준수를 향상시키기 위해서는 규제 기관 및 법 집행 기관과의 협력이 필수적입니다.

• 규제 지침 : 규제 기관은 결함 부문의 AML/CFT 준수 기대에 대한 명확한 지침을 제공하여 플랫폼이 법을 준수하여 작동하도록합니다.
• 기관 간 협력 : 법 집행 기관은 Defi 플랫폼과 협력하여 불법 활동에 대한 정보 및 정보를 공유하여 사전 준수 조치를 촉진 할 수 있습니다.
• 공동 훈련 및 역량 구축 : 규제 기관 및 법 집행은 플랫폼 운영자를 결함시키는 교육 및 역량 구축을 제공하여 AML/CFT 요구 사항에 대한 이해를 향상시킬 수 있습니다.

FAQ

Q : Defi 플랫폼이 어떻게 탈 중앙화 원칙에 따라 준수하는지 균형을 잡을 수 있습니까?

A : DEFI 플랫폼은 분산화 된 신원 및 검증 솔루션을 채택하고 AML 집행을위한 스마트 계약을 최적화하며 규제 기관 및 법 집행 기관과 협력하여 탈 중앙화 준수 균형을 맞출 수 있습니다.

Q : AML/CFT 정책을 구현할 때 AMM 및 DEX 플랫폼이 직면 한 특정 과제는 무엇입니까?

A : AMM 및 DEX 플랫폼은 분산 된 특성, 제한된 데이터 액세스 및 빠르게 진행되는 트랜잭션 환경으로 인해 어려움에 직면 해 있습니다. AML 특정 스마트 계약, 위험 기반 모니터링 및 분산 식 Identity 솔루션은 이러한 과제를 해결하는 데 도움이 될 수 있습니다.

Q : 탈 중앙화 된 Identity 솔루션은 DEFI에서 AML/CFT 준수를 어떻게 개선 할 수 있습니까?

A : 분산화 된 Identity Solutions는 변조 방지 및 검증 가능한 디지털 아이덴티티를 제공하여 Defi 사용자가 중앙 집중식 당국에 의존하지 않고 신원을 확립 할 수 있도록합니다. 이는 위험 기반 준수를 용이하게하고 AML/CFT 측정의 효과를 향상시킵니다.

Q : DEFI를위한 단일의 포괄적 인 AML/CFT 프레임 워크가 있습니까?

A : 현재 Defi 용으로 특별히 설계된 범용 AML/CFT 프레임 워크가 없습니다. 그러나 업계 주도 이니셔티브 및 규제 지침은 이러한 요구를 해결하기 위해 떠오르고 있습니다.

Q : 스마트 계약 최적화는 Defi 플랫폼의 AML 시행에 어떻게 도움이됩니까?

A : SMART 계약은 AML 특이 적 조항을 구현하고 실시간으로 트랜잭션을 모니터링하며 블랙리스트 데이터베이스와 통합하도록 최적화 할 수 있습니다. 이를 통해 사전 AML 시행을 가능하게하고 플랫폼의 규정 준수 기능을 향상시킵니다.