オーストラリア、取引所、不動産、法律サービスを対象とした新たな仮想通貨規制を提案

オーストラリアは、仮想通貨セクターを長年恐怖にさらしてきた金融犯罪とのより良い闘いに役立つことを期待して、新たな一連の規則を導入した。

Australia is proposing stricter crypto rules to combat financial crime

オーストラリアは金融犯罪と戦うためにより厳格な仮想通貨規制を提案している

Australia has proposed new rules to strengthen its fight against financial crimes, particularly those involving cryptocurrencies. The proposals were put forward by the Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) as part of broader efforts to update the country's Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing (AML/CTF) Act.

オーストラリアは、金融犯罪、特に仮想通貨に関わる犯罪との闘いを強化するための新たな規則を提案した。この提案は、オーストラリアのマネーロンダリングおよび対テロ資金供与法（AML/CTF）を更新するための広範な取り組みの一環として、オーストラリア取引報告分析センター（AUSTRAC）によって提案された。

The AML/CTF Act was amended and passed by Parliament in November, and AUSTRAC's draft rules aim to introduce stricter compliance measures for businesses operating in high-risk sectors, such as crypto exchanges, real estate, legal services and other businesses that may easily evade proper checks and oversight.

AML/CTF法は11月に改正され、議会を通過した。AUSTRACの規則草案は、仮想通貨取引所、不動産、法律サービス、その他容易に回避できる可能性のある事業など、高リスク分野で活動する事業に対して、より厳格なコンプライアンス措置を導入することを目的としている。適切なチェックと監督。

According to AUSTRAC, it is currently seeking public consultation on the new framework, with feedback to be accepted until February 2025.

AUSTRACによると、現在新たな枠組みに関するパブリックコンサルテーションを募集しており、フィードバックは2025年2月まで受け付けられる予定だという。

Key Changes in Proposal

提案における主な変更点

Australia is proposing changes like stricter customer due diligence (CDD) requirements, which will mandate businesses to verify customer identities using risk-based processes. Companies will also be required to monitor transactions for suspicious activity and maintain greater transparency in cross-border transfers of assets.

オーストラリアは、リスクベースのプロセスを使用して顧客の身元を確認することを企業に義務付ける顧客デューデリジェンス（CDD）要件の厳格化などの変更を提案している。企業はまた、不審な行為がないか取引を監視し、国境を越えた資産移転の透明性を維持することも求められるだろう。

Under these new rules, reporting obligations also take up a new shape. Now, businesses must ensure that they keep detailed records of their operations.

これらの新しい規則の下では、報告義務も新しい形をとります。現在、企業は業務の詳細な記録を確実に保持する必要があります。

There is also an outcomes-based compliance model that this new framework proposes. This means that businesses are subjected to varying degrees of compliance as their size, structure, and risk profiles dictate. By doing this, regulatory standards are kept at their highest without necessarily burdening some firms more than others.

この新しいフレームワークが提案する成果ベースのコンプライアンス モデルもあります。これは、企業はその規模、構造、リスクプロファイルに応じて、さまざまな程度のコンプライアンスに従う必要があることを意味します。これにより、必ずしも一部の企業に他の企業よりも大きな負担をかけることなく、規制基準が最高水準に保たれます。

Finally, the proposal also includes updates to existing rules, such as the AML/CTF General Rule 2025 and the AML/CTF (Exemptions) Rule 2007. The goal of this is to retain as much as possible relevant exemptions and throw out those requirements that may not apply in today’s world.

最後に、この提案には、AML/CTF 一般規則 2025 や AML/CTF (免除) 規則 2007 などの既存の規則の更新も含まれています。この目的は、関連する免除を可能な限り保持し、これらの要件を破棄することです。今の世界では当てはまらないかもしれません。

Growing Concerns Over the Illicit Use of Crypto in Australia

オーストラリアにおける暗号通貨の不正使用に対する懸念の高まり

It might be worth noting that AUSTRAC's move to tighten regulations did not just come out of the blue. Now more than ever, Australia has identified an urgent need to address the misuse of cryptocurrency within its borders. Hence, the decision by AUSTRAC to step up its efforts in that regard.

AUSTRACの規制強化の動きは突然現れたわけではないことは注目に値するかもしれない。オーストラリアは今まで以上に、国境内での暗号通貨の悪用に対処する緊急の必要性を認識しています。したがって、AUSTRACはその点での取り組みを強化することを決定した。

On December 6, AUSTRAC announced the creation of a task force to oversee crypto ATM providers. These machines, often targeted by criminals for their shady businesses, are now under intensified scrutiny. The task force has now been saddled with the responsibility of ensuring that these providers meet minimum compliance standards.

12月6日、AUSTRACは暗号ATMプロバイダーを監督するタスクフォースの創設を発表した。これらのマシンは、怪しげなビジネスのために犯罪者の標的となることが多く、現在、厳しい監視下に置かれています。特別委員会は現在、これらのプロバイダーが最低限のコンプライアンス基準を満たしていることを確認する責任を負っています。

Generally, Australia is keen on strengthening its financial regulatory framework, which can not be done without addressing the loopholes in the crypto sector. As a result, the government is now urging stakeholders, including financial institutions and crypto firms, to provide valuable input during this consultation period to help shape the final regulations.

一般に、オーストラリアは金融規制の枠組みを強化することに熱心ですが、これは暗号セクターの抜け穴に対処することなしには実現できません。その結果、政府は現在、金融機関や仮想通貨企業を含む利害関係者に対し、最終規制の策定に役立てるため、この協議期間中に貴重な意見を提供するよう求めている。

Mayowa is a crypto enthusiast/writer whose conversational character is quite evident in his style of writing. He strongly believes in the potential of digital assets and takes every opportunity to reiterate this. He's a reader, a researcher, an astute speaker, and also a budding entrepreneur. Away from crypto however, Mayowa's fancied distractions include soccer or discussing world politics.

マヨワは暗号通貨愛好家/ライターであり、その会話的な性格は彼の文体に非常にはっきりと現れています。彼はデジタル資産の可能性を強く信じており、あらゆる機会を捉えてこれを繰り返し述べています。彼は読書家であり、研究者であり、鋭い講演者であり、また新進気鋭の起業家でもあります。しかし、仮想通貨とは別に、マヨワの空想の気晴らしには、サッカーや世界政治の議論などが含まれます。

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