Aave Labs lance le projet Horizon pour améliorer l'intégration des actifs réels (RWAS) dans Defi

Aave Labs a lancé une nouvelle initiative appelée Horizon, qui vise à améliorer l'intégration des actifs institutionnels du monde réel (RWAS) en Defi.

Aave Labs has unveiled Project Horizon, a comprehensive initiative focused on deepening the integration of institutional Real-World Assets (RWAs) into the decentralized finance (DeFi) ecosystem.

Aave Labs a dévoilé Project Horizon, une initiative complète axée sur l'approfondissement de l'intégration des actifs institutionnels du monde réel (RWAS) dans l'écosystème financier (DEFI) décentralisé.

Announced on Monday, the project aims to bridge the gap between DeFi’s open financial ecosystem and the structured needs of institutional asset issuers, setting the stage for broader participation in on-chain finance.

Annoncé lundi, le projet vise à combler le fossé entre l'écosystème financier ouvert de Defi et les besoins structurés des émetteurs d'actifs institutionnels, ouvrant la voie à une participation plus large aux finances sur la chaîne.

Project Horizon is designed with the goal of aligning with institutional compliance requirements while preserving the efficiency and transparency that defines DeFi. The initiative introduces a structured pathway for institutions and tokenization platforms to leverage decentralized finance in a manner that complies with relevant regulations.

Project Horizon est conçu dans le but de s'aligner sur les exigences de conformité institutionnelle tout en préservant l'efficacité et la transparence qui définissent Defi. L'initiative introduit une voie structurée pour les institutions et les plateformes de tokenisation pour tirer parti des finances décentralisées d'une manière qui se conforme aux réglementations pertinentes.

One of its core features allows institutions to use tokenized money market funds (MMFs) as collateral when borrowing stablecoins like GHO and USDC. Future plans include expanding to other forms of RWAs and further enhancing institutional access to DeFi liquidity.

L'une de ses fonctionnalités principales permet aux institutions d'utiliser des fonds de marché monétaire à tokenisé (MMF) comme garantie lors de l'emprunt de stablecoins comme le GHO et l'USDC. Les plans futurs comprennent l'expansion à d'autres formes de RWAS et l'amélioration de l'accès institutionnel à la liquidité Defi.

Institutions will be able to mint stablecoin on-chain using tokenized MMFs or other institutionally relevant assets as collateral.

Les institutions seront en mesure d'atterrir la stablecoin sur la chaîne en utilisant des MMF tokenisés ou d'autres actifs pertinents institutionnellement comme garanties.

Highligtighted by Aave Labs CEO Stani Kulechov, a lack of necessary infrastructure poses a barrier for large-scale institutional participation in DeFi.

Highligted par le PDG d'Aave Labs, Stani Kulechov, un manque d'infrastructures nécessaires représente une obstacle à la participation institutionnelle à grande échelle à Defi.

“We’re building upon the lessons learned from Aave Arc to provide seamless integration and superior terms, enabling institutions to easily access the benefits of permissionless stablecoin liquidity,” said Kulechov.

«Nous nous appuyons sur les leçons apprises de l'AAVE ARC pour fournir une intégration transparente et des termes supérieurs, permettant aux institutions d'accéder facilement aux avantages de la liquidité sans autorisation des stablescoin», a déclaré Kulechov.

To support this initiative, Aave will be proposing the launching of a licensed instance of the Aave Protocol through the Aave DAO.

Pour soutenir cette initiative, Aave propose le lancement d'une instance agréée du protocole Aave via l'Aave DAO.

This proposal will form the basis for all projects operating under the Horizon initiative. Horizon’s RWA solution will initially operate within Aave V3 as a licensed instance, and subsequently transition to a custom Aave V4 deployment when it becomes available.

Cette proposition constituera la base de tous les projets opérant dans le cadre de l'initiative Horizon. La solution RWA d'Horizon fonctionnera initialement dans AAVE V3 en tant qu'instance agréée, puis passera par la suite à un déploiement Aave V4 personnalisé lorsqu'il sera disponible.

Furthermore, Horizon will introduce a profit-sharing mechanism for long-term sustainability, with 50% of the first-year revenue going to the Aave DAO.

En outre, Horizon introduira un mécanisme de partage de bénéfices pour la durabilité à long terme, 50% des revenus de première année allant à l'Aave DAO.

Additional incentives will be unveiled to encourage broader ecosystem adoption.

Des incitations supplémentaires seront dévoilées pour encourager une adoption plus large des écosystèmes.

RWA growth

Croissance RWA

Aave Labs’ expansion into RWAs comes amid significant growth in the sector.

L'expansion d'Aave Labs en RWAS intervient au milieu d'une croissance significative du secteur.

Data from RWA.xyz reveals that the total value of on-chain RWAs has surged 17.51% over the past month to reach $18.13 billion. Meanwhile, the number of unique asset holders has increased by 5%, pushing the total past 89,818.

Les données de rwa.xyz révèlent que la valeur totale des RWAS en chaîne a bondi de 17,51% au cours du mois dernier pour atteindre 18,13 milliards de dollars. Pendant ce temps, le nombre de détenteurs d'actifs uniques a augmenté de 5%, poussant le total de 89 818.

A key expansion area has been on-chain treasuries, which now boast a TVL of $4.22 billion, showcasing a 400% year-over-year surge. Analysts predict the RWA market could escalate to $16 trillion over the next decade, highlighting its growing footprint in global finance.

Une zone d'agrandissement clé a été des bons du Trésor en chaîne, qui possède désormais un TVL de 4,22 milliards de dollars, présentant une surtension de 400% d'une année à l'autre. Les analystes prévoient que le marché RWA pourrait dégénérer à 16 billions de dollars au cours de la prochaine décennie, mettant en évidence son empreinte croissante en finance mondiale.

Recognizing this trend, major institutions such as BlackRock have already issued substantial tokenized assets through its BUIDL product.

Reconnaissant cette tendance, les grandes institutions telles que BlackRock ont ​​déjà émis des actifs tokenisés substantiels via son produit Buidl.