Qu'est-ce qu'un agrégateur DeFi ?
Un agrégateur DeFi rassemble les transactions sur diverses plates-formes financières décentralisées (DeFi) en un seul endroit, ce qui permet aux utilisateurs de gagner du temps et d'augmenter l'efficacité des transactions de crypto-monnaie. Comme son nom l’indique, DeFi est réparti sur différentes blockchains telles que Ethereum et BNB Chain. Au sein de chaque blockchain se trouve un écosystème de protocoles financiers isolés.
Bien qu’il soit avantageux de disposer d’un large choix de protocoles différents pour diversifier les investissements et obtenir les meilleurs taux de rendement des prêts cryptographiques, l’efficacité et la commodité sont entravées car les informations financières sont largement réparties sur plusieurs protocoles. C'est là que prospèrent les agrégateurs DeFi.
Les agrégateurs DeFi siphonnent les meilleurs prix des DEX, des services de prêt et des pools de liquidité en un seul endroit afin que les utilisateurs puissent optimiser leurs transactions. Sans agrégateur, les utilisateurs doivent se rendre sur chaque plateforme individuellement pour comparer les prix qui leur permettront de générer la meilleure offre. Ensuite, l'utilisateur doit exécuter manuellement chaque transaction à l'aide de contrats intelligents. Bien que cette stratégie puisse convenir au trading occasionnel de cryptomonnaies, elle limite considérablement ceux qui cherchent à mettre en œuvre des stratégies de trading avancées.
Non seulement les agrégateurs obtiennent les meilleurs prix, mais certains agrégateurs DeFi offrent même un moyen unique et convivial d'analyser et de combiner les stratégies de trading d'autres utilisateurs via un mécanisme pratique de glisser-déposer. De cette façon, les utilisateurs peuvent créer leur propre stratégie entièrement nouvelle en s’inspirant d’autres traders à succès. Le mécanisme de glisser-déposer aide également les utilisateurs à visualiser des protocoles DeFi complexes via des blocs qui peuvent être construits les uns sur les autres.
Les agrégateurs placent l’UX/UI au premier plan, offrant une expérience bien supérieure à la manière traditionnelle d’interagir manuellement avec les couches de liquidité. En conséquence, cela aide les utilisateurs qui ne sont pas aussi experts en cryptographie que les experts en trading à naviguer facilement dans le monde de DeFi.
L’inconvénient potentiel de l’utilisation d’un agrégateur DeFi réside dans les frais de gaz. Alors qu’Ethereum continue d’atteindre de nouveaux sommets historiques et que le volume augmente sur l’ensemble du réseau, les frais de gaz ont tendance à suivre cette tendance à la hausse. Habituellement, les frais de gaz sont plus élevés sur les agrégateurs que sur l’utilisation du protocole individuel. Cependant, certains agrégateurs ont trouvé une solution à ce problème via des jetons de gaz ou des cubes de gaz développés en plates-formes permettant aux utilisateurs d'économiser de l'argent sur les frais de gaz. Il est également important de noter que même si les frais de gaz peuvent être plus élevés sur un agrégateur, ils agissent comme une sorte de « frais de commodité » puisque l'optimisation et l'efficacité associées à un agrégateur peuvent dépasser les frais de gaz.
Bien que DeFi ait certainement contribué à attirer des millions de nouveaux utilisateurs sur le marché des crypto-monnaies, certains utilisateurs sont encore intimidés par le grand nombre de protocoles parmi lesquels choisir et le jargon spécifique au secteur. En conséquence, de nombreux passionnés de cryptographie préfèrent simplement conserver des crypto-monnaies comme Bitcoin (BTC) dans un portefeuille sans en faire un meilleur usage. Avec l'avènement des agrégateurs DeFi, les nouveaux entrants dans l'industrie peuvent bénéficier de DeFi sans avoir à comprendre les complexités techniques du trading, du codage, de la blockchain, etc. Un agrégateur donne du pouvoir à ces nouveaux utilisateurs et les aide à prendre de meilleures décisions commerciales.
Dans une économie décentralisée comme celle-ci, il est toujours important de centraliser certains aspects de la DeFi dans un souci d'efficacité. Les agrégateurs DeFi rassemblent le meilleur des deux mondes des stratégies d'organisation centralisées et des protocoles financiers décentralisés pour créer un outil important dans cette nouvelle industrie passionnante.
Auteur:
Hsuan-Ting Chu, fondateur et PDG de DINNGO Exchange et PDG de Furucombo, est un entrepreneur en série possédant une vaste expérience dans les startups, notamment dans la construction de nouveaux modèles commerciaux dans les domaines financiers.
