Was ist ein DeFi-Aggregator?
Ein DeFi-Aggregator führt Transaktionen über verschiedene dezentrale Finanzplattformen (DeFi) an einem Ort zusammen, was den Benutzern Zeit spart und die Effizienz bei Kryptowährungstransaktionen erhöht. Wie der Name schon sagt, ist DeFi auf verschiedene Blockchains wie Ethereum und BNB Chain verteilt. Innerhalb jeder Blockchain befindet sich ein Ökosystem isolierter Finanzprotokolle.
Eine große Auswahl an verschiedenen Protokollen ist zwar von Vorteil, um Investitionen zu diversifizieren und die besten Renditen aus der Krypto-Kreditvergabe zu erzielen, Effizienz und Komfort werden jedoch beeinträchtigt, da die Finanzinformationen stark über mehrere Protokolle verteilt sind. Hier gedeihen DeFi-Aggregatoren.
DeFi-Aggregatoren bündeln die besten Preise von DEXs, Kreditdiensten und Liquiditätspools an einem Ort, damit Benutzer ihre Geschäfte optimieren können. Ohne einen Aggregator müssen Benutzer jede Plattform einzeln aufrufen, um die Preise zu vergleichen, die ihnen das beste Angebot generieren. Anschließend muss der Benutzer jede Transaktion mithilfe von Smart Contracts manuell ausführen. Während diese Strategie für den gelegentlichen Krypto-Handel in Ordnung sein mag, schränkt sie diejenigen, die fortgeschrittene Handelsstrategien umsetzen möchten, erheblich ein.
Aggregatoren erzielen nicht nur die besten Preise, sondern einige DeFi-Aggregatoren bieten sogar eine einzigartige, benutzerfreundliche Möglichkeit, die Handelsstrategien anderer Benutzer über einen praktischen Drag-and-Drop-Mechanismus zu analysieren und zu kombinieren. Auf diese Weise können Benutzer eine völlig neue eigene Strategie entwickeln und sich dabei von anderen erfolgreichen Händlern inspirieren lassen. Der Drag-and-Drop-Mechanismus hilft Benutzern auch dabei, komplexe DeFi-Protokolle über übereinander aufbaubare Blöcke zu visualisieren.
Aggregatoren stellen UX/UI in den Vordergrund und bieten ein weitaus besseres Erlebnis als die traditionelle Art der manuellen Interaktion mit Liquiditätsschichten. Dies hilft Benutzern, die nicht so kryptotechnisch versiert sind wie Handelsexperten, sich problemlos in der Welt von DeFi zurechtzufinden.
Der potenzielle Nachteil der Verwendung eines DeFi-Aggregators sind die Gasgebühren. Da Ethereum weiterhin neue Allzeithochs erreicht und das Volumen im gesamten Netzwerk zunimmt, folgen die Gasgebühren tendenziell diesem Aufwärtstrend. Normalerweise sind die Gasgebühren bei Aggregatoren höher als bei der Verwendung des einzelnen Protokolls. Einige Aggregatoren haben jedoch eine Lösung für dieses Problem gefunden, indem sie Gas-Tokens oder Gas-Cubes zu Plattformen entwickelt haben, mit denen Benutzer Geld bei den Gasgebühren sparen können. Es ist auch wichtig zu beachten, dass die Gasgebühren bei einem Aggregator zwar höher sein können, sie jedoch als eine Art „Bequemlichkeitsgebühr“ fungieren, da die Optimierung und Effizienz, die ein Aggregator mit sich bringt, die Gasgebühr überwiegen kann.
Während DeFi sicherlich dazu beigetragen hat, Millionen neuer Benutzer auf den Kryptowährungsmarkt zu bringen, gibt es immer noch Benutzer, die von der schieren Anzahl der Protokolle zur Auswahl und der branchenspezifischen Fachsprache eingeschüchtert sind. Daher ziehen es viele Krypto-Enthusiasten vor, Kryptowährungen wie Bitcoin (BTC) einfach in einer Wallet aufzubewahren, ohne sie sinnvoller zu nutzen. Mit dem Aufkommen von DeFi-Aggregatoren können Neueinsteiger in der Branche von DeFi profitieren, ohne die technischen Komplexitäten von Handel, Codierung, Blockchain usw. verstehen zu müssen. Ein Aggregator gibt diesen neuen Benutzern Macht und hilft ihnen, bessere Handelsentscheidungen zu treffen.
In einer dezentralen Wirtschaft wie dieser ist es aus Effizienzgründen immer noch wichtig, einige Aspekte von DeFi zu zentralisieren. DeFi-Aggregatoren vereinen das Beste aus beiden Welten zentralisierter Organisationsstrategien und dezentraler Finanzprotokolle, um ein wichtiges Werkzeug in dieser neuen, aufregenden Branche zu schaffen.
Autor:
Hsuan-Ting Chu, Gründer und CEO von DINNGO Exchange und CEO von Furucombo, ist ein Serienunternehmer mit umfangreicher Erfahrung in Startups, insbesondere beim Aufbau neuer Geschäftsmodelle im Finanzbereich.
