quel etf à long terme

Pour améliorer les rendements des investissements à long terme, envisagez des ETF réputés comme le Total Stock Market ETF (VTI) de Vanguard pour la diversification des actions et le Core US Aggregate Bond ETF (AGG) d'iShares pour la stabilité des revenus.

Oct 13, 2024 at 12:35 am

Déterminer les meilleurs ETF pour un investissement à long terme

1. Définissez vos objectifs d'investissement

• Établissez vos objectifs financiers, tels que la retraite, les études ou la croissance de votre patrimoine.
• Tenez compte de votre horizon temporel, de votre tolérance au risque et des rendements attendus.

2. Explorez différentes catégories d'ETF

• ETF d’actions : suivez la performance d’indices boursiers ou de secteurs spécifiques.
• ETF obligataires : investissez dans des titres à revenu fixe, tels que des obligations d’État ou des obligations d’entreprises.
• ETF sur matières premières : offrent une exposition aux matières premières, telles que l’or, le pétrole ou le blé.
• ETF immobiliers : offrent un accès à des investissements immobiliers via des propriétés ou des titres adossés à des créances hypothécaires.
• ETF sectoriels : concentrez-vous sur des secteurs particuliers, tels que la technologie, la santé ou la finance.

3. Tenez compte des ratios de dépenses

• Les ratios de dépenses représentent les coûts permanents associés à la gestion d’un ETF.
• Des ratios de dépenses plus faibles se traduisent par des rendements potentiels plus élevés pour les investisseurs au fil du temps.

4. Analyser les performances

• Rendements historiques : examinez les performances à long terme pour évaluer les antécédents de l'ETF.
• Écart type : mesure la volatilité des rendements d'un ETF. Un écart type inférieur indique moins de risque.
• Drawdown : examine dans quelle mesure la valeur de l'ETF a diminué pendant les périodes de tensions sur le marché.

5. ETF les mieux notés pour l’investissement à long terme

Sur la base d’une analyse rigoureuse et de classements sectoriels, les ETF suivants sont fortement recommandés aux investisseurs à long terme :

FNB d’actions

• Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) : capture la performance de l’ensemble du marché boursier américain.
• iShares Core S&P 500 ETF (IVV) : suit l'indice S&P 500, représentant les sociétés américaines à grande capitalisation.
• Schwab Total Stock Market Index ETF (SCHB) : offre une large exposition aux actions américaines à faible coût.

ETF obligataires

• iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG) : investit dans un portefeuille diversifié d’obligations américaines.
• Vanguard Total Bond Market ETF (BND) : offre une exposition à l’ensemble du marché obligataire américain.
• Schwab US Treasury Bond ETF (SCHZ) : propose un portefeuille échelonné d'obligations du Trésor américain.

ETF immobiliers

• Vanguard Real Estate ETF (VNQ) : suit l'indice MSCI US REIT, qui représente les fiducies de placement immobilier.
• Real Estate Select Sector SPDR Fund (XLRE) : se concentre sur les sociétés immobilières cotées en bourse.
• Pacer US Real Estate ETF (USRE) : offre une exposition diversifiée au marché immobilier américain.

ETF sectoriels

• Fonds SPDR Technology Select Sector (XLK) : suit l’indice technologique S&P 500.
• Health Care Select Sector SPDR Fund (XLV) : investit dans des entreprises du secteur de la santé.
• Financial Select Sector SPDR Fund (XLF) : représente les banques, les assurances et autres sociétés financières au sein du S&P 500.