Quelle est la différence entre les ETF sur devises et les ETF sur actions ?

Les ETF sur devises, contrairement aux ETF sur actions, suivent la valeur de devises spécifiques par rapport à une devise de référence, offrant ainsi un risque plus faible et une meilleure diversification.

Jan 05, 2025 at 12:16 pm

Principales différences entre les ETF sur devises et les ETF sur actions

1. Actifs sous-jacents
2. Indicateurs de performance
3. Objectifs d'investissement
4. Profil de risque
5. Liquidité
6. Réglementation et fiscalité

1. Actifs sous-jacents

Les fonds négociés en bourse (ETF) sont des paniers de titres qui suivent un indice, un secteur ou une classe d'actifs particulier. Les ETF sur devises suivent la performance d'une devise spécifique, telle que le dollar américain (USD), l'euro (EUR), le yen japonais (JPY) ou le franc suisse (CHF). D'autre part, les ETF boursiers suivent la performance d'un indice boursier, tel que le S&P 500, le NASDAQ 100 ou le Dow Jones Industrial Average.

2. Indicateurs de performance

Les ETF sur devises mesurent généralement la performance en fonction des fluctuations de la valeur de la devise sous-jacente par rapport à une devise de référence, telle que le dollar américain. Les ETF d'actions, quant à eux, mesurent la performance en fonction des mouvements de prix des actions de l'indice sous-jacent.

3. Objectifs d'investissement

Les investisseurs peuvent utiliser les ETF sur devises à divers objectifs, notamment :

• Couverture contre le risque de change
• Diversifier un portefeuille
• Spéculer sur les mouvements de devises

Les ETF d’actions, en revanche, sont couramment utilisés pour :

• Obtenir une exposition à une industrie ou un secteur particulier
• Investissez dans un indice de marché plus large
• Suivre les performances d'une entreprise spécifique

4. Profil de risque

Les ETF sur devises comportent généralement moins de risques que les ETF sur actions en raison de la stabilité inhérente des devises par rapport aux cours des actions. Cependant, les ETF sur devises peuvent toujours être soumis à une volatilité due à des facteurs économiques et géopolitiques. Les ETF d’actions, en revanche, peuvent connaître d’importantes fluctuations de valeur en raison des performances de l’entreprise, des conditions du marché et du sentiment des investisseurs.

5. Liquidité

La liquidité d'un ETF fait référence à sa capacité à être acheté ou vendu rapidement sans impact significatif sur son prix. Les ETF sur devises ont tendance à avoir une liquidité plus élevée que les ETF sur actions en raison de la facilité de négocier des devises sur le marché mondial des changes. Les ETF d'actions peuvent avoir des niveaux de liquidité variables en fonction de la taille et de la popularité de l'indice sous-jacent.

6. Réglementation et fiscalité

Les ETF sur devises et sur actions sont soumis à des lois réglementaires et fiscales différentes selon la juridiction dans laquelle ils sont négociés. Le traitement fiscal des ETF varie selon les pays, certains pays offrant des taux d'imposition préférentiels pour les ETF en devises.

FAQ

• Quels sont les avantages des ETF sur devises par rapport aux ETF sur actions ?
  Ils offrent un risque plus faible, une meilleure diversification et une liquidité potentiellement plus élevée.
• Quels sont les inconvénients des ETF sur devises par rapport aux ETF sur actions ?
  Ils ont un potentiel de croissance plus faible et peuvent ne pas convenir aux objectifs d'investissement à long terme.
• Les ETF sur devises peuvent-ils être utilisés comme couverture contre l’inflation ?
  Oui, certains ETF sur devises, comme ceux qui suivent le yen japonais ou le franc suisse, sont connus pour leur stabilité pendant les périodes inflationnistes.
• Comment choisir le bon ETF de devises ?
  Tenez compte de vos objectifs d’investissement, de votre tolérance au risque et des devises spécifiques avec lesquelles vous souhaitez diversifier votre portefeuille.
• Où puis-je acheter et vendre des ETF sur devises ?
  Les ETF sur devises sont négociés sur les principales bourses et vous pouvez les acheter via des sociétés de courtage ou des plateformes d'investissement.