Les portefeuilles de crypto-monnaie nécessitent-ils une authentification réelle?

Les exigences de crypto-portefeuille KYC varient; Les grands échanges l'ont obligatoire pour la conformité, tandis que les portefeuilles froids et décentralisés ne le font souvent pas, bien que les interactions avec les services réglementés puissent.

Feb 28, 2025 at 01:53 pm

• Des portefeuilles chauds pour les grandes plates-formes de conformité, telles que la binance, le huobi, etc., nécessitent généralement une authentification réelle. Ces plates-formes sont soumises à la réglementation et doivent se conformer aux réglementations anti-blanchiment (AML) et connaître les réglementations de votre client (KYC). Grâce à l'authentification réelle, la plate-forme peut vérifier l'identité des utilisateurs, réduire le risque d'activités illégales telles que le blanchiment d'argent et la fraude et assurer la sécurité de l'environnement de transaction.

• Petits portefeuilles chauds indépendants, certains ne nécessitent pas d'authentification réelle. Ils peuvent être dans une zone grise réglementaire, ou il n'y a pas de seuil réel pour attirer des utilisateurs qui poursuivent l'anonymat. Cependant, lors de l'utilisation de ces portefeuilles, les utilisateurs doivent être vigilants sur leur sécurité et leur légalité. En raison du manque de supervision, il est difficile d'assurer la sécurité des fonds.

• Les portefeuilles froids ne nécessitent généralement pas d'authentification réelle. Les portefeuilles froids sont principalement utilisés pour stocker les clés privées hors ligne, telles que les portefeuilles matériels, les portefeuilles en papier, etc. Ils ne comptent pas sur les connexions réseau. Les utilisateurs contrôlent eux-mêmes leurs clés privées. Ils ont peu de connexions avec les plates-formes tierces et n'ont pas besoin de suivre les exigences réelles de la plate-forme, qui peuvent mieux protéger la confidentialité des utilisateurs.

• Si un portefeuille froid est acheté via un échange centralisé ou retire les pièces du portefeuille froide par l'échange, l'échange peut nécessiter KYC. Il s'agit des propres besoins de conformité de l'échange, pas du portefeuille froid lui-même.

• Les portefeuilles décentralisés sont basés sur la technologie de la blockchain, soulignant que les utilisateurs contrôlent leurs actifs indépendamment, et la plupart d'entre eux ne nécessitent pas d'authentification réelle. Lorsqu'un utilisateur crée un portefeuille, il ne génère que l'adresse du portefeuille et la clé privée et n'a pas besoin de fournir des informations d'identité personnelle, ce qui est conforme au concept d'anonymat et de décentralisation des crypto-monnaies.

• Une authentification réelle peut être nécessaire lorsque des portefeuilles décentralisés interagissent avec certains services ou plates-formes qui nécessitent une conformité. Par exemple, si l'échange est réglementé, l'utilisateur peut être tenu d'avoir un vrai nom pour la conformité.

• Besoins de conformité : De nombreux pays et régions ont renforcé la supervision des transactions de crypto-monnaie et exigent que les fournisseurs de services de portefeuille mettent en œuvre l'authentification réelle. Le Financial Crime Enforcement Network (FINCEN) exige que les échanges de devises virtuels et les fournisseurs de portefeuilles se conforment à la politique "Connaître votre client" et les utilisateurs doivent fournir des informations d'identité.

• Assurer la sécurité des transactions : l'authentification réelle peut réduire les faux comptes et la fraude, permettant aux régulateurs de suivre le flux de fonds, de réduire les activités illégales et de protéger la sécurité des fonds des utilisateurs. Par exemple, une fois que la plate-forme a examiné l'identité de l'utilisateur, des transactions anormales peuvent être découvertes et bloquées en temps opportun.

• Améliorer la confiance : sur le marché des crypto-monnaies, la confiance des utilisateurs dans la plate-forme est cruciale. L'authentification réelle peut améliorer la transparence et la crédibilité de la plate-forme, attirer plus d'investisseurs et promouvoir le développement sain du marché.

• Risques juridiques : Dans certains domaines où les transactions de crypto-monnaie sont clairement nécessaires pour être réelles, l'utilisation d'un portefeuille pour négocier sans nom réel peut violer les lois locales et faire face à des sanctions légales.

• Risques de sécurité des fonds : Les portefeuilles anonymes manquent de supervision et sont facilement utilisés par les criminels pour des activités illégales, telles que le blanchiment d'argent, la fraude, etc. Une fois qu'une violation de sécurité se produit dans un prestataire de services de portefeuille, il est difficile pour les fonds d'utilisateurs de protéger efficacement.

• Restrictions de transaction : Sans authentification réelle, certaines fonctions peuvent ne pas être utilisées, telles que les transactions à grande valeur, la recharge et le retrait de la monnaie fiduciaire, etc. Certaines plateformes n'offrent que des services spécifiques aux utilisateurs réels pour contrôler les risques.