-
Bitcoin
$84,470.7213
0.00% -
Ethereum
$1,944.6751
0.65% -
Tether USDt
$1.0002
0.01% -
XRP
$2.4188
2.63% -
BNB
$614.8155
5.20% -
Solana
$136.2935
2.30% -
USDC
$1.0001
0.00% -
Cardano
$0.7548
2.27% -
Dogecoin
$0.1766
2.67% -
TRON
$0.2230
0.55% -
Pi
$1.4535
-5.08% -
Chainlink
$14.0967
-2.52% -
UNUS SED LEO
$9.8204
0.43% -
Toncoin
$3.4670
20.81% -
Stellar
$0.2753
-0.21% -
Hedera
$0.1926
-1.56% -
Avalanche
$18.6907
-1.14% -
Shiba Inu
$0.0...01280
1.64% -
Sui
$2.3745
1.30% -
Litecoin
$93.4386
1.62% -
Bitcoin Cash
$345.5801
4.99% -
Polkadot
$4.3874
4.71% -
MANTRA
$6.5650
4.88% -
Ethena USDe
$0.9998
0.01% -
Dai
$1.0002
0.01% -
Bitget Token
$4.4620
0.37% -
Hyperliquid
$14.6535
2.36% -
Monero
$209.9900
0.79% -
Uniswap
$6.1930
2.19% -
Aptos
$5.3562
2.11%
Qu’est-ce que la directive anti-blanchiment (AMLD5) ?
AMLD5, la directive européenne de lutte contre le blanchiment d'argent, impose des exigences renforcées en matière de diligence raisonnable, établit des registres des bénéficiaires effectifs et étend son champ d'application aux échanges de devises virtuelles, dans le but de prévenir la criminalité financière.
Oct 27, 2024 at 06:02 pm

Qu’est-ce que la directive anti-blanchiment (AMLD5) ?
Aperçu
La directive anti-blanchiment d'argent (AMLD5) est une législation européenne qui vise à prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme en renforçant le cadre réglementaire des institutions financières et autres entités assujetties. Elle a été adoptée en 2018 et transposée dans le droit national par les États membres de l’UE en janvier 2020.
Dispositions clés
1. Exigences renforcées en matière de diligence raisonnable :
- Contrôle accru de la clientèle sur les transactions dépassant 10 000 €, y compris la vérification de l'identité, de la source des fonds et de l'utilisation prévue des fonds.
- Surveillance renforcée des clients à haut risque, tels que les personnes politiquement exposées et les clients de certains pays présentant un risque plus élevé de blanchiment d'argent.
2. Registre des bénéficiaires effectifs :
- Établissement de registres publics contenant des informations sur les bénéficiaires effectifs ultimes des personnes morales, des fiducies et d'autres constructions juridiques.
- Amélioration de la transparence et de la responsabilité dans les structures de propriété effective.
3. Approche basée sur les risques :
- Obligation pour les entités assujetties d’adopter une approche basée sur les risques en matière de mesures anti-blanchiment.
- Des mesures proportionnées basées sur les risques spécifiques associés aux différents clients et activités.
4. Portée étendue des obligations :
- Extension des obligations AML aux échanges de devises virtuelles, aux plateformes peer-to-peer et aux établissements de crédit.
- Accent accru sur les technologies nouvelles et émergentes utilisées pour le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
5. Application et sanctions :
- Augmentation des sanctions en cas de non-respect de la réglementation LBC, y compris des amendes et des sanctions pénales.
- Renforcement de la coopération et du partage d’informations entre les autorités nationales chargées de prévenir et de combattre le blanchiment d’argent.
Impact sur les entreprises
AMLD5 a des implications importantes pour les entreprises qui sont des entités soumises à obligations, notamment :
- Augmentation des coûts de conformité associés à des exigences renforcées en matière de diligence raisonnable et de reporting.
- Dommages potentiels à la réputation dus au non-respect des réglementations AML.
- Risque réduit d’être utilisé à des fins de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme.
Conclusion
AMLD5 est un cadre législatif complet qui renforce le régime anti-blanchiment de l'UE. Il impose des obligations plus strictes aux entités assujetties, améliore la transparence et promeut une approche basée sur les risques pour lutter contre la criminalité financière. La conformité à AMLD5 est essentielle pour que les entreprises puissent atténuer les risques, protéger leur réputation et éviter d'être utilisées à des fins d'activités illicites.
Clause de non-responsabilité:info@kdj.com
Les informations fournies ne constituent pas des conseils commerciaux. kdj.com n’assume aucune responsabilité pour les investissements effectués sur la base des informations fournies dans cet article. Les crypto-monnaies sont très volatiles et il est fortement recommandé d’investir avec prudence après une recherche approfondie!
Si vous pensez que le contenu utilisé sur ce site Web porte atteinte à vos droits d’auteur, veuillez nous contacter immédiatement (info@kdj.com) et nous le supprimerons dans les plus brefs délais.
-
SOS
$0.3642
257.88%
-
RED
$0.8273
49.30%
-
ZRO
$2.3060
29.03%
-
QUBIC
$0.0...01252
28.66%
-
TON
$3.4053
18.60%
-
FUEL
$0.0124
16.86%
- Ethereum (ETH) peut se diriger vers 1250 $ car il risque de se décomposer d'un canal parallèle
- 2025-03-16 01:10:55
- Bitcoin (BTC) Prédiction des prix: BTC / USD dépassera-t-il 85 000 $ de résistance pour défier 90 000 $?
- 2025-03-16 01:10:55
- Ils ont acheté à la hâte - vont-ils se repentir de loisir?
- 2025-03-16 01:10:55
- La correction de XRP s'est terminée, pointant vers une forte augmentation des prix
- 2025-03-16 01:10:55
- Titre: Pourquoi le prix Bitcoin (BTC) augmente-t-il? À quelle hauteur peut-il aller?
- 2025-03-16 01:10:55
- Bitlemons ($ Blem) n'est pas juste un autre jeton - c'est une mine d'or numérique pleinement opérationnelle
- 2025-03-16 01:10:55
Connaissances connexes

Quel est le mécanisme de frappe d'Ethereum et comment punir le comportement malveillant?
Feb 20,2025 at 03:08am
Points clés Aperçu de la réduction Différents types de slash dans Ethereum Incitations et conséquences de la réduction Identifier et signaler les validateurs réduits Discussions en cours et améliorations potentielles Mécanisme de frappe d'Ethereum: punir le comportement malveillant Le mécanisme de frappe d'Ethereum est un outil essentiel pour as...

Quel est le nœud du vérificateur d'Ethereum et comment devenir vérificateur?
Feb 19,2025 at 06:00pm
Le nœud du vérificateur d'Ethereum: un guide complet Points clés: Qu'est-ce qu'un nœud Verifier? Comment devenir un nœud de vérificateur Responsabilités et récompenses d'un nœud de vérificateur Exigences minimales pour devenir un nœud de vérificateur Difficultés potentielles à gérer un nœud de vérificateur 1. Qu'est-ce qu'un nœud...

Qu'est-ce que le jalonnement d'Ethereum et comment participer et gagner de l'argent?
Feb 19,2025 at 04:37pm
Points clés: Comprendre le mécanisme d'allure d'Ethereum Étapes pour participer à la mise en place Avantages et récompenses de jalonnement Considérations de sécurité et de risque Exigences techniques et options matérielles Défis potentiels et conseils de dépannage FAQ sur Ethereum Staking Quel est le jalonnement d'Ethereum? La preuve de mise...

Qu'est-ce que le DAO d'Ethereum (organisation autonome décentralisée) et comment cela fonctionne-t-il?
Feb 20,2025 at 03:12am
Points clés Définition et structure d'un DAO Gouvernance et prise de décision dans les DAO Avantages et cas d'utilisation des DAO Défis et limites des DAO Qu'est-ce que le DAO d'Ethereum (organisation autonome décentralisée) et comment cela fonctionne-t-il? Définition et structure d'un DAO Une organisation autonome décentralisée (DAO...

Quel est le portefeuille multi-signature d'Ethereum et comment améliorer la sécurité?
Feb 20,2025 at 02:18pm
Points clés: Comprendre le concept d'un portefeuille multi-signature Avantages et inconvénients des portefeuilles multisig Exigences pour configurer un portefeuille multisig Guide étape par étape pour générer un portefeuille multisig Mise en œuvre des stratégies pour une sécurité améliorée 1. Comprendre le concept d'un portefeuille multi-signatu...

Qu'est-ce que l'oracle d'Ethereum et comment fournir des données pour les contrats intelligents?
Feb 21,2025 at 01:30am
Points clés: Comprendre le concept d'oracles dans Ethereum Explorer différents types d'oracles Guide détaillé sur la façon de fournir des données pour les contrats intelligents Relever les défis et considérations potentiels Qu'est-ce que l'oracle d'Ethereum? Les oracles sont des composants cruciaux de l'écosystème Ethereum, perme...

Quel est le mécanisme de frappe d'Ethereum et comment punir le comportement malveillant?
Feb 20,2025 at 03:08am
Points clés Aperçu de la réduction Différents types de slash dans Ethereum Incitations et conséquences de la réduction Identifier et signaler les validateurs réduits Discussions en cours et améliorations potentielles Mécanisme de frappe d'Ethereum: punir le comportement malveillant Le mécanisme de frappe d'Ethereum est un outil essentiel pour as...

Quel est le nœud du vérificateur d'Ethereum et comment devenir vérificateur?
Feb 19,2025 at 06:00pm
Le nœud du vérificateur d'Ethereum: un guide complet Points clés: Qu'est-ce qu'un nœud Verifier? Comment devenir un nœud de vérificateur Responsabilités et récompenses d'un nœud de vérificateur Exigences minimales pour devenir un nœud de vérificateur Difficultés potentielles à gérer un nœud de vérificateur 1. Qu'est-ce qu'un nœud...

Qu'est-ce que le jalonnement d'Ethereum et comment participer et gagner de l'argent?
Feb 19,2025 at 04:37pm
Points clés: Comprendre le mécanisme d'allure d'Ethereum Étapes pour participer à la mise en place Avantages et récompenses de jalonnement Considérations de sécurité et de risque Exigences techniques et options matérielles Défis potentiels et conseils de dépannage FAQ sur Ethereum Staking Quel est le jalonnement d'Ethereum? La preuve de mise...

Qu'est-ce que le DAO d'Ethereum (organisation autonome décentralisée) et comment cela fonctionne-t-il?
Feb 20,2025 at 03:12am
Points clés Définition et structure d'un DAO Gouvernance et prise de décision dans les DAO Avantages et cas d'utilisation des DAO Défis et limites des DAO Qu'est-ce que le DAO d'Ethereum (organisation autonome décentralisée) et comment cela fonctionne-t-il? Définition et structure d'un DAO Une organisation autonome décentralisée (DAO...

Quel est le portefeuille multi-signature d'Ethereum et comment améliorer la sécurité?
Feb 20,2025 at 02:18pm
Points clés: Comprendre le concept d'un portefeuille multi-signature Avantages et inconvénients des portefeuilles multisig Exigences pour configurer un portefeuille multisig Guide étape par étape pour générer un portefeuille multisig Mise en œuvre des stratégies pour une sécurité améliorée 1. Comprendre le concept d'un portefeuille multi-signatu...

Qu'est-ce que l'oracle d'Ethereum et comment fournir des données pour les contrats intelligents?
Feb 21,2025 at 01:30am
Points clés: Comprendre le concept d'oracles dans Ethereum Explorer différents types d'oracles Guide détaillé sur la façon de fournir des données pour les contrats intelligents Relever les défis et considérations potentiels Qu'est-ce que l'oracle d'Ethereum? Les oracles sont des composants cruciaux de l'écosystème Ethereum, perme...
Voir tous les articles
