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Der IRS behandelt Kryptowährungen wie Bitcoin als Eigentum, ähnlich wie Aktien, Anleihen oder Gold. Das heißt, wenn Sie Krypto im Laufe des Jahres verkauft haben, müssen Sie es über Ihre Steuererklärung als Kapitalgewinn oder Verlust melden.

Cryptocurrency trading might feel like the Wild West for much of the year, but come tax season, several IRS rules still apply.

Der Handel mit dem Kryptowährungshandel mag sich für einen Großteil des Jahres wie der wilde Westen anfühlen, aber in der Steuersaison gelten noch mehrere IRS -Regeln.

The IRS treats cryptocurrencies like bitcoin as property, similar to stocks, bonds or gold. That means if you sold crypto during the year, you'll need to report it on your tax return as a capital gain or loss.

Der IRS behandelt Kryptowährungen wie Bitcoin als Eigentum, ähnlich wie Aktien, Anleihen oder Gold. Das heißt, wenn Sie Krypto im Laufe des Jahres verkauft haben, müssen Sie es über Ihre Steuererklärung als Kapitalgewinn oder Verlust melden.

Depending on how long you held the crypto before selling, you'll owe short-term or long-term capital gains tax on any profit. If you're just holding crypto, and don't sell it, you won't owe taxes on unrealized gains.

Abhängig davon, wie lange Sie die Krypto vor dem Verkauf gehalten haben, werden Sie kurzfristige oder langfristige Kapitalertragssteuer für jeden Gewinn schulden. Wenn Sie nur Krypto halten und ihn nicht verkaufen, werden Sie keine Steuern auf nicht realisierte Gewinne schulden.

However, capital gains tax isn't the only thing to consider, as crypto transactions can also trigger ordinary income tax if you receive crypto as payment for work.

Die Kapitalertragssteuer ist jedoch nicht das einzige, was zu berücksichtigen ist, da Krypto -Transaktionen auch eine ordentliche Einkommenssteuer auslösen können, wenn Sie Krypto als Bezahlung für die Arbeit erhalten.

Here's what to know about cryptocurrency and your taxes.

Hier finden Sie, was Sie über Kryptowährung und Ihre Steuern wissen sollten.

Do I have to pay taxes on crypto?

Muss ich Steuern auf Krypto zahlen?

Maybe. It all depends on how you used your crypto. Certain transactions trigger taxable events, while others don't.

Vielleicht. Es hängt alles davon ab, wie Sie Ihre Krypto verwendet haben. Bestimmte Transaktionen auslösen steuerpflichtige Ereignisse, während andere nicht.

If you sold crypto, any gains or losses will typically impact your taxes, just like other investments taxed by the IRS. Spending crypto, like using bitcoin to buy a car, also creates a taxable event.

Wenn Sie Krypto verkauft haben, wirken sich alle Gewinne oder Verluste in der Regel auf Ihre Steuern aus, genau wie andere vom IRS besteuerte Investitionen. Das Ausgeben von Krypto, wie Bitcoin zum Kauf eines Autos, schafft auch ein steuerpflichtiges Ereignis.

On the other hand, simply buying crypto with cash and holding it in a wallet isn't taxable. Neither is transferring crypto between wallets you own.

Auf der anderen Seite ist es nicht steuerpflichtig, nur Krypto mit Bargeld zu kaufen und es in einer Brieftasche zu halten. Es ist auch kein Krypto zwischen Brieftaschen zu übertragen, die Sie besitzen.

Here are a few examples of what is and isn't taxable, according to Coinbase, the largest U.S.-based crypto exchange:

Hier sind einige Beispiele für das, was laut Coinbase, dem größten US-amerikanischen Krypto-Austausch, steuerpflichtig ist und nicht:

Not taxable

Nicht steuerpflichtig

Taxable

Steuerpflichtig

How is crypto taxed?

Wie wird Krypto besteuert?

Crypto can be taxed as capital gains or ordinary income. It depends on how you acquired it and how long you held onto it.

Krypto kann als Kapitalgewinne oder normales Einkommen besteuert werden. Es hängt davon ab, wie Sie es erworben haben und wie lange Sie daran festgehalten haben.

Taxed as capital gains

Als Kapitalgewinne besteuert

Let's say you buy bitcoin. It goes up in value, then you sell it for a profit. You have to pay capital gains tax on the money you make, just like you would selling a stock for a profit.

Nehmen wir an, Sie kaufen Bitcoin. Es steigt im Wert, dann verkaufen Sie es mit Gewinn. Sie müssen die Kapitalertragssteuer auf das Geld zahlen, das Sie verdienen, genau wie Sie eine Aktie für einen Gewinn verkaufen würden.

It's worth noting: Capital gains tax on cryptocurrency applies even if you don't convert it to dollars.

Es ist erwähnenswert: Die Kapitalertragssteuer auf die Kryptowährung gilt auch dann, wenn Sie sie nicht in Dollar umwandeln.

The tax rate depends on how long you hold it before selling. If you own cryptocurrency for a year or less, you'll pay short-term capital gains tax. If you sell your cryptocurrency after more than a year, you'll pay long-term capital gains tax, which tends to be a better rate.

Der Steuersatz hängt davon ab, wie lange Sie ihn vor dem Verkauf halten. Wenn Sie eine Kryptowährung für ein Jahr oder weniger besitzen, zahlen Sie kurzfristige Kapitalertragssteuer. Wenn Sie Ihre Kryptowährung nach mehr als einem Jahr verkaufen, zahlen Sie eine langfristige Kapitalertragssteuer, die tendenziell ein besserer Zinssatz ist.

If you sell your cryptocurrency for a loss, then you may be able to deduct that loss on your taxes, which could lower your overall bill.

Wenn Sie Ihre Kryptowährung für einen Verlust verkaufen, können Sie diesen Verlust Ihrer Steuern möglicherweise abziehen, was Ihre Gesamtrechnung senken könnte.

There are a couple of other scenarios where your cryptocurrency could be taxed as a capital gain:

Es gibt einige andere Szenarien, in denen Ihre Kryptowährung als Kapitalgewinn besteuert werden kann:

Taxed as income

Als Einkommen besteuert

In some scenarios, crypto gets taxed as income, not as a capital gain.

In einigen Szenarien wird Crypto als Einkommen besteuert, nicht als Kapitalgewinn.

The most obvious example is if you are paid in crypto. In that case, your crypto would be taxed as compensation according to your income tax bracket.

Das offensichtlichste Beispiel ist, wenn Sie in Krypto bezahlt werden. In diesem Fall würde Ihre Krypto gemäß Ihrer Einkommensteuerklasse als Entschädigung besteuert.

While it may not be a traditional paycheck, you are responsible for reporting any crypto income to the IRS.

Es ist zwar kein traditioneller Gehaltsscheck, aber Sie sind dafür verantwortlich, dass Sie dem IRS Kryptoeinkommen melden.

The crypto you receive through mining is also subject to income taxes, according to Coinbase.

Die Krypto, die Sie durch Bergbau erhalten, unterliegt laut Coinbase ebenfalls Einkommenssteuern.

How much will I owe in crypto taxes?

Wie viel werde ich Crypto -Steuern verdanken?

If you earn crypto through your job, it will be taxed as ordinary income. The rate depends on your federal income tax bracket — the higher the income, the higher the tax rate.

Wenn Sie durch Ihren Job Krypto verdienen, wird dies als ordentliches Einkommen besteuert. Der Zinssatz hängt von Ihrer Bundeseinkommensteuerklasse ab - je höher das Einkommen, desto höher ist der Steuersatz.

Currently, tax rates are separated into seven different brackets by income level: 10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35% and 37%. When your income jumps to a higher tax bracket, you don’t pay the higher rate on your entire income. Instead, you are taxed only on the part that is in the higher bracket.

Derzeit werden die Steuersätze in sieben verschiedene Klammern nach Einkommensniveau unterteilt: 10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35%und 37%. Wenn Ihr Einkommen zu einer höheren Steuerklasse springt, zahlen Sie nicht den höheren Zinssatz für Ihr gesamtes Einkommen. Stattdessen werden Sie nur für den Teil in der höheren Halterung besteuert.

Your filing status also determines what rate your income gets taxed at.

Ihr Anmeldestatus bestimmt auch, bei welcher Bezahlung Ihr Einkommen besteuert wird.

Capital gains and losses

Kapitalgewinne und Verluste

If you sell your crypto for more than you paid for it after less than a year, then it gets taxed as a short-term capital gain. If you sell for a profit after holding for more than a year, then it’s taxed at a lower rate as a long-term capital gain.

Wenn Sie Ihre Krypto mehr als nach weniger als einem Jahr bezahlt haben, wird es als kurzfristiger Kapitalgewinn besteuert. Wenn Sie nach mehr als einem Jahr einen Gewinn verkaufen, wird es zu einem niedrigeren Zinssatz als langfristiger Kapitalgewinn besteuert.

Remember, capital gains tax only applies when you’ve sold your crypto. You won’t pay taxes on unrealized gains if the value has gone up but you haven’t sold the asset.

Denken Sie daran, dass die Kapitalertragssteuer nur dann gilt, wenn Sie Ihre Krypto verkauft haben. Sie werden keine Steuern auf nicht realisierte Gewinne zahlen, wenn der Wert gestiegen ist, aber Sie haben das Vermögenswert nicht verkauft.

TurboTax has a crypto tax calculator you can use to estimate your capital gains/losses.

Turbotax verfügt über einen Krypto -Steuerrechner, mit dem Sie Ihre Kapitalgewinne/-verluste schätzen können.

If you received your crypto from mining, the IRS considers it taxable income at the “fair market value” on the day you received it. That fair market value is what you would use to calculate any future gains or losses when you sell it later on.

Wenn Sie Ihre Krypto vom Bergbau erhalten haben, betrachtet das IRS an dem Tag, an dem Sie es erhalten haben, das steuerpflichtige Einkommen zum „fairen Marktwert“. Dieser faire Marktwert ist das, was Sie verwenden würden, um künftige Gewinne oder Verluste zu berechnen, wenn Sie ihn später verkaufen.