Was ist Vermögensfinanzierung?

Die Finanzierung von Vermögenswerten entsteht als finanzielle Schicht, die es Unternehmen ermöglicht, Vermögenswerte zu beanspruchen oder zu beschäftigen, indem sie Kapital von Kreditgebern wie Banken oder anderen Finanzbetrieben einholen. Diese Methode hängt von der Verwendung von materiellen Vermögenswerten ab - zum Beispiel Machinerery, Ausrüstung oder Fahrzeuge - als Sicherheiten, um ein Darlehen oder Mietvertrag zu gewährleisten.

Die Vermögensfinanzierung findet seine Verwendung bei einer Reihe von Unternehmen, von den kleinsten Start-ups bis hin zu den etabliertesten Unternehmen, anpassungsfähige finanzielle Alternativen, Unterstützung bei der Erhaltung oder Verbesserung des Cashflows und der Erwerbs oder Refinanzierung von Vermögenswerten.

Die Domäne der Kryptowährungen ist der Reichweite der Vermögensfinanzierung nicht entkommen. In diesem Bereich können Unternehmen das Krypto -Vermögen als Sicherheiten nutzen und Kredite sichern, die eingesetzt werden können, um ihre kommerziellen Anforderungen zu erfüllen.

Der Unterschied zwischen Vermögensfinanzierung und Vermögensbasiskrediten

Die Finanzierung von Vermögenswerten mit dem Schwerpunkt auf dem Einsatz bestimmter Vermögenswerte als Sicherheiten für Kredite oder Leasingverträge steht im Gegensatz zu dem expansiveren Begriff der Kreditvergabe von Vermögenswerten. Letzteres beinhaltet das Versprechen des gesamten Vermögens eines Unternehmens, einschließlich der Forderungen, Inventar oder Ausrüstung, um Kredite oder Kreditlinien zu gewährleisten. In der Regel dient diese Finanzierungsweise dazu, das Betriebskapital und den Cashflow zu stärken und gleichzeitig die kurzfristigen Finanzierungsbedürfnisse zu befriedigen.

Gesicherte und ungesicherte Kredite in der Vermögensfinanzierung

Gesicherte Kredite müssen Kreditnehmer erforderlich machen, um bestimmte Vermögenswerte als Sicherheit anzubieten. Diese Vereinbarung ermöglicht ein Gefühl der Sicherheit für die Kreditgeber, da sie Anspruch auf die Sicherheiten erheben können, falls der Kreditnehmer den Kredit in Bezug auf das Darlehen ausfällt. Infolgedessen führt das Vorhandensein dieses zusätzlichen Schutzes häufig zu gesicherten Darlehen mit niedrigeren Zinssätzen im Vergleich zu ungesicherten Darlehen.

Im Gegensatz dazu verzichten ungesicherte Kredite auf die Notwendigkeit von Sicherheiten. Diese Kredite tragen jedoch typischerweise höhere Zinssätze und stützen sich auf die Kreditwürdigkeit des Kreditnehmers. Um festzustellen, ob ein ungesicherter Darlehen erweitert werden soll, untersuchen Finanzinstitute die Kreditratings, den Cashflow und andere relevante Finanzindikatoren.

Warum Vermögensfinanzierung verwenden?

Aber warum haben Unternehmen das Bedürfnis nach Vermögensfinanzierung?

Sicherung der Verwendung von Vermögenswerten

Die Vermögensfinanzierung ermöglicht es Unternehmen, Vermögenswerte zu erwerben oder zu verwenden, ohne eine große Vorauszahlung zu leisten. Auf diese Weise können Unternehmen in die neuesten Geräte oder Technologien investieren und gleichzeitig Bargeld für andere Geschäftsbetriebe erhalten.

Sicherung eines Darlehens durch Vermögenswerte

Durch die Verwendung von Vermögenswerten als Sicherheiten können Unternehmen häufig Kredite mit günstigeren Begriffen und Zinssätzen sichern. Dies ist besonders vorteilhaft für kleine Unternehmen oder Start-ups mit begrenzter Kreditgeschichte oder einer niedrigeren Kreditwürdigkeit.

Arten der Vermögensfinanzierung

Die Finanzierung von Vermögenswerten hat je nach den wirtschaftlichen Bedürfnissen von Unternehmen fünf verschiedene Arten.

Mietkauf

Ein Mietkaufvertrag ermöglicht es einem Unternehmen, ein Vermögenswert zu erwerben, indem sie regelmäßig Zahlungen über einen vorgegebenen Zeitraum leisten. Nach Schlussfolgerung des Begriffs kann das Unternehmen den Vermögenswert zu seinem Restwert erwerben. Mit diesem Setup können Unternehmen den Vermögenswert nutzen und gleichzeitig Eigenkapital aufbauen.

Ausrüstungsvertrag

Im Geräteleasing mietet ein Unternehmen einen Vermögenswert eines Finanzanbieters für eine bestimmte Dauer. Diese Vereinbarung ermöglicht es dem Unternehmen, den Vermögenswert ohne finanzielle Beteiligung des Eigentums zu verwenden, während der Finanzanbieter das Eigentum behält und das Abschreibungsrisiko trägt.

Betriebsleasing

Ein operativer Mietvertrag ist ein kurzfristiges Leasingvertrag, bei dem der Mieter einen Vermögenswert für einen Zeitraum verwendet, der typischerweise kürzer ist als die Nutzungsdauer des Vermögenswerts. Am Reifedatum des Mietvertrags gibt der Mieter den Vermögenswert an den Vermieter zurück. Diese Struktur ist gut geeignet für Unternehmen, die für eine begrenzte Zeit Vermögenswerte benötigen, oder für diejenigen, die den mit dem Eigentum verbundenen Risiken entgehen möchten.

Mietvertrag für Finanzierung

Ein Finanzmietvertrag ist ein langfristiges Mietvertrag, in dem der Mieter die Risiken und Belohnungen des Eigentums in Vermögenswerte eingeht. Der Mieter leistet während der gesamten Mietzeit regelmäßige Zahlungen und hat häufig die Möglichkeit, den Vermögenswert zu kaufen, wenn der Mietvertrag abschließt.

Refinanzierung von Vermögenswerten

Die Refinanzierung von Asset -Refinanzierungen ermöglicht es Unternehmen, die in bestehenden Vermögenswerte gesperrten Eigenkapital freizugeben. Der Kreditgeber bietet ein Darlehen an, das auf der Bewertung des Vermögenswerts basiert, und der Kreditnehmer zahlt das Darlehen in Raten um. Diese Finanzierungsmethode kann die Liquidität verbessern, die Geschäftserweiterung erleichtern oder Schulden konsolidieren.

Was ist die Finanzierung von Krypto -Vermögenswerten?

Im Bereich der Kryptowährungen kann die Vermögensfinanzierung die Verwendung von Krypto -Vermögenswerten als Sicherheiten zur Sicherung von Kredite oder Kreditlinien umfassen. Krypto-unterstützte Kredite gewinnen an Popularität, da sie Unternehmen die Möglichkeit bieten, auf Mittel zuzugreifen, ohne ihre Krypto-Bestände zu liquidieren. Durch die Nutzung ihres Krypto -Vermögens können Unternehmen mit wettbewerbsfähigen Zinssätzen und anpassungsfähigen Rückzahlungsbedingungen Finanzmittel erhalten.

Wie werden Krypto -Vermögenswerte finanziert?

Krypto -Vermögensfinanzierung ist der Prozess der Verwendung von Krypto oder anderen digitalen Vermögenswerten als Kollateralkredite. In diesen Transaktionen sendet der Kreditnehmer in der Regel Krypto -Vermögenswerte an ein Konto, das von einer Kreditplattform verwaltet wird. Die Plattform berechnet den Darlehensbetrag basierend auf dem LTV -Verhältnis, dem Anteil des Vermögenswerts zum Gesamtdarlehensbetrag. Infolgedessen erhält der Kreditnehmer das Darlehen und kann ihn so nutzen, wie er es für richtig hält.

Die Zahlungen werden während der Dauer des Kredits regelmäßig fällig und decken sowohl Zinsen als auch den Kapitalbetrag ab. Der Kreditgeber kann die Krypto -Vermögenswerte verkaufen, um das Darlehen auszugleichen, wenn der Kreditnehmer die Zahlungen ausfällt, oder wenn der Wert des Sicherheiten unter die MindestlTV -Verhältnis sinkt. Dies führt zum Liquidationsereignis.

Vorteile der Krypto -Vermögensfinanzierung

Besserer Zugang zu Bargeld: Die Finanzierung von Krypto -Vermögenswerten ist eine effiziente Möglichkeit, Geld zu bekommen, ohne Ihre Kryptowährung verkaufen zu müssen. Dies ist besonders nützlich, wenn der Markt volatil ist.

Die Finanzierung der Krypto -Vermögenswerte enthält die Vorteile unterschiedlicher Darlehenszeiten, Zinssätze und Rückzahlungspläne, die es Unternehmen ermöglichen, ihre Finanzierungspakete auf ihren genauen Bedarf anzupassen.

Für KMU vorteilhaft: Für neue oder kleine Unternehmen mit schwachem Kredit oder wenige Vermögenswerte kann der Zugang zu herkömmlichen Bankdarlehen und anderen Kapitalquellen schwierig sein. Da der Wert der Krypto -Vermögenswerte häufig anstelle herkömmlicher Kreditmetriken bei der Treffen von Kreditentscheidungen verwendet wird, kann die Finanzierung von Krypto -Vermögenswerten eine alternative Finanzierungsquelle für diese Unternehmen liefern.

Schnellere Rahmen für die Verarbeitung von Darlehen und Auszahlungen im Vergleich zu konventionelleren Finanzierungstechniken können sich aus der weit verbreiteten Verwendung von Blockchain -Technologie und intelligenten Verträgen durch Krypto -Vermögensfinanzierungsplattformen ergeben.

Risiken

Die Finanzierung mit Krypto -Vermögenswerten hat viele Vorteile, aber es gibt auch bestimmte Dinge zu beachten. Aufgrund der Unvorhersehbarkeit des Kryptomarktes können große Schwankungen des Kollateralwerts Margenaufrufe auslösen oder den Verkauf von Vermögenswerten erzwingen. Die rechtlichen und Compliance -Konsequenzen der Krypto -Vermögensfinanzierung sollten sorgfältig geprüft werden, da sich die regulatorische Landschaft noch weiterentwickelt.