Erfordern Kryptowährungsbrieftaschen eine echte Authentifizierung?

Die KYC -Anforderungen der Krypto -Brieftasche variieren; Große Börsen erfordern es für die Einhaltung, während kalte und dezentrale Brieftaschen dies häufig nicht der Fall sind, obwohl Interaktionen mit regulierten Diensten dies möglicherweise tun könnten.

Feb 28, 2025 at 01:53 pm

• Heiße Brieftaschen für große Compliance-Plattformen wie Binance, Huobi usw. erfordern normalerweise eine reale Authentifizierung. Solche Plattformen unterliegen der Regulierung und müssen die Anti-Geldwäsche (AML) einhalten und Ihre Kunden (KYC) -Schireien kennen. Durch die reale Authentifizierung kann die Plattform die Benutzeridentität überprüfen, das Risiko illegaler Aktivitäten wie Geldwäsche und Betrug verringern und die Sicherheit der Transaktionsumgebung sicherstellen.

• Kleine unabhängige heiße Geldbörsen benötigen keine echte Authentifizierung. Sie können sich in einer regulatorischen Grauzone befinden, oder es gibt keinen Namensschwellenwert, der Benutzer anzieht, die Anonymität verfolgen. Bei der Verwendung solcher Brieftaschen müssen Benutzer jedoch wachsam über ihre Sicherheit und Rechtmäßigkeit sein. Aufgrund der mangelnden Überwachung ist es schwierig, die Sicherheit von Geldern zu gewährleisten.

• Kaltbrieftaschen erfordern im Allgemeinen keine reale Authentifizierung. Kaltbrieftaschen werden hauptsächlich verwendet, um private Schlüssel offline zu speichern, z. B. Hardware -Geldbörsen, Papierbrieftaschen usw. Sie verlassen sich nicht auf Netzwerkverbindungen. Benutzer kontrollieren ihre privaten Schlüssel selbst. Sie haben nur wenige Verbindung zu Plattformen von Drittanbietern und müssen den realen Anforderungen der Plattform nicht erfüllen, was die Privatsphäre der Benutzer besser schützen kann.

• Wenn eine kalte Brieftasche über einen zentralisierten Austausch gekauft wird oder Münzen durch den Austausch aus der Kaltbrieftasche zurückzieht, kann der Austausch KYC erfordern. Dies sind die eigenen Compliance -Bedürfnisse der Börse, nicht die kalte Brieftasche selbst.

• Dezentrale Brieftaschen basieren auf der Blockchain-Technologie und betonen, dass Benutzer ihre Vermögenswerte unabhängig steuern und die meisten von ihnen keine reale Authentifizierung benötigen. Wenn ein Benutzer eine Brieftasche erstellt, generiert er nur die Brieftaschenadresse und den privaten Schlüssel und muss keine persönlichen Identitätsinformationen bereitstellen, was dem Konzept der Anonymität und der Dezentralisierung von Kryptowährungen entspricht.

• Eine reale Authentifizierung kann erforderlich sein, wenn dezentrale Brieftaschen mit bestimmten Diensten oder Plattformen interagieren, die eine Einhaltung erfordern. Wenn der Austausch beispielsweise reguliert ist, muss der Benutzer möglicherweise einen richtigen Namen für die Einhaltung haben.

• Compliance-Bedürfnisse : Viele Länder und Regionen haben die Überwachung von Kryptowährungstransaktionen gestärkt und verlangen, dass Brieftaschendienstleister eine reale Authentifizierung implementieren. Das Financial Crime Enforcement Network (FinCEN) verlangt virtueller Währungsbörsen und Brieftaschenanbieter, um die Richtlinie "Kennen Sie Ihre Kunden kennen" und die Benutzer müssen Identitätsinformationen bereitstellen.

• Stellen Sie sicher, dass die Transaktionssicherheit sichergestellt wird : Die reale Authentifizierung kann falsche Konten und Betrug reduzieren, sodass die Aufsichtsbehörden den Mittelfluss verfolgen, illegale Aktivitäten reduzieren und die Sicherheit der Benutzerfonds schützen können. Nachdem die Plattform beispielsweise die Identität des Benutzers überprüft hat, können abnormale Transaktionen rechtzeitig entdeckt und blockiert werden.

• Verbesserung des Vertrauens : Auf dem Kryptowährungsmarkt ist das Vertrauen der Benutzer auf die Plattform von entscheidender Bedeutung. Eine reale Authentifizierung kann die Transparenz und Glaubwürdigkeit der Plattform verbessern, mehr Investoren anziehen und die gesunde Entwicklung des Marktes fördern.

• Rechtsrisiken : In einigen Bereichen, in denen Kryptowährungstransaktionen eindeutig real benannt werden müssen, kann die Verwendung einer Brieftasche zum Handel ohne namhafte Gesetze gegen die lokalen Gesetze verstoßen und rechtliche Sanktionen ausgesetzt sein.

• Sicherheitsrisiken für Fonds : Anonyme Brieftaschen fehlen die Aufsicht und können von Kriminellen für illegale Aktivitäten wie Geldwäsche, Betrug usw. leicht verwendet werden. Sobald ein Sicherheitsverstoß in einem Brieftaschendienstleister auftritt, ist es schwierig, dass Benutzergelder effektiv geschützt werden.

• Transaktionsbeschränkungen : Ohne reale Authentifizierung können bestimmte Funktionen möglicherweise nicht verwendet werden, wie z. B. große Werttransaktionen, Fiat-Währungsaufladung und Auszahlung usw. Einige Plattformen bieten nur spezifische Dienste für reale Benutzer zur Steuerung der Risiken an.