Was genau bezeichnen die Währungskreise als „Off-Book-Währung“ und „Buchwährung“?

Off-Book-Währungstransaktionen bieten mehr Privatsphäre und niedrigere Gebühren im Vergleich zu Buchwährungstransaktionen an zentralisierten Börsen.

Nov 07, 2024 at 10:30 am

Eintauchen in Off-Book- und Buchwährung: Ein umfassender Leitfaden

Off-Book-Währung verstehen

• Definition: Off-Book-Währung bezieht sich auf Kryptowährungstransaktionen und -bestände, die nicht in einer zentralen Börse oder einem Buchhaltungsbuch erfasst werden. Diese Transaktionen finden direkt zwischen zwei oder mehr Parteien statt und werden als Peer-to-Peer-Transaktionen (P2P) bezeichnet.
• Merkmale: Off-Book-Währungstransaktionen zeichnen sich im Vergleich zu On-Book-Transaktionen durch Anonymität, reduzierte Gebühren und mehr Privatsphäre aus. Sie werden nicht von Dritten verfolgt, was es schwierig macht, den Geldfluss zurückzuverfolgen oder zu überwachen.

• Vorteile:

  • Verbesserte Privatsphäre: Off-Book-Transaktionen bieten ein höheres Maß an Privatsphäre, da sie keine öffentlichen Aufzeichnungen auf Börsen oder Blockchains hinterlassen.
  • Niedrigere Gebühren: Bei P2P-Transaktionen fallen im Vergleich zu zentralisierten Börsen in der Regel niedrigere Gebühren an, da keine Zwischengebühren oder Spread-Aufschläge anfallen.
  • Erhöhte Flexibilität: Off-Book-Transaktionen bieten eine größere Flexibilität für individuelle Vereinbarungen zwischen Parteien, z. B. die Festlegung spezifischer Wechselkurse oder Zahlungsbedingungen.

• Beispiele: Off-Book-Währungstransaktionen können folgende Formen annehmen:

  • Direkte Überweisungen von einer Kryptowährungs-Wallet zu einer anderen.
  • Außerbörsliche (OTC) Handelsplattformen, die private Transaktionen ermöglichen.
  • Verwendung dezentraler Börsen (DEXs), die ohne Zwischenhändler funktionieren.

Buchwährung erkunden

• Definition: Buchwährung bezieht sich auf Kryptowährungsbestände, die an zentralen Börsen oder anderen Plattformen gehalten werden, die alle Transaktionen aufzeichnen. Diese Plattformen fungieren als Verwahrer der Vermögenswerte und bieten Benutzern eine Schnittstelle für den Handel, die Anlage und die Verwaltung ihrer Gelder.
• Merkmale: Buchwährungstransaktionen werden typischerweise auf öffentlichen Blockchains aufgezeichnet und unterliegen der behördlichen Aufsicht. Sie können im Vergleich zu Off-Book-Transaktionen mit höheren Transaktionsgebühren und weniger Datenschutz verbunden sein.

• Vorteile:

  • Komfort: Buchwährung bietet Komfort für Benutzer, die den einfachen Handel und die Verwaltung ihrer Vermögenswerte auf einer einzigen Plattform bevorzugen.
  • Zugänglichkeit: Zentralisierte Börsen bieten Benutzern Gateways für den Zugriff auf eine größere Auswahl an Kryptowährungen und Handelspaaren, als dies auf Off-Book-Märkten möglich ist.
  • Sicherheitsfunktionen: Viele zentralisierte Börsen implementieren robuste Sicherheitsmaßnahmen, um Benutzergelder vor unbefugtem Zugriff und Diebstahl zu schützen.

• Beispiele: Buchwährungstransaktionen finden typischerweise auf Plattformen wie den folgenden statt:

  • Binance
  • Coinbase
  • KuCoin
  • Krake

Unterscheidung zwischen Off-Book- und Buchwährung

1. Transparenz: Off-Book-Währungstransaktionen sind in der Regel anonym und können schwer nachzuverfolgen sein, während Buchwährungstransaktionen in einem öffentlichen Hauptbuch erfasst werden und transparenter sind.
2. Gebühren: Für Off-Book-Währungstransaktionen fallen im Allgemeinen niedrigere Gebühren an, während für Buchwährungstransaktionen höhere Gebühren zur Deckung von Plattformwartungs- und Sicherheitsmaßnahmen anfallen können.
3. Datenschutz: Off-Book-Währung bietet mehr Privatsphäre, da keine Offenlegung persönlicher Daten oder Interaktion mit Vermittlern erforderlich ist, wohingegen Buchwährungstransaktionen eine Benutzerverifizierung erfordern und möglicherweise KYC/AML-Compliance-Prüfungen durch Dritte erfordern.
4. Kontrahentenrisiko: Off-Book-Währungstransaktionen beinhalten direkte Interaktionen zwischen Parteien, was ein Kontrahentenrisiko mit sich bringt, während Buchwährungstransaktionen häufig seriöse Börsen einbeziehen, die als Verwahrer fungieren und diese Risiken mindern.
5. Einhaltung gesetzlicher Vorschriften: Buchwährungstransaktionen sind strenger reguliert und erfordern möglicherweise die Einhaltung von KYC/AML-Anforderungen, während außerbuchmäßige Währungstransaktionen möglicherweise außerhalb der regulatorischen Rahmenbedingungen fallen.