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哪些ETF是免稅的

透過投資免稅 ETF,投資者可以減少納稅義務,並有可能透過免除聯邦所得稅和州所得稅的市政債券投資來提高稅後回報。

2024/10/17 14:53

免稅 ETF:投資儲蓄指南

1. 了解免稅ETF

交易所交易基金 (ETF) 是提供多元化、靈活性和低費用比率的投資工具。免稅 ETF 專門設計用於透過投資市政債券或其他免稅證券來最大限度地減少納稅義務。

2. 免稅ETF的好處

投資免稅 ETF 有以下幾個好處:

  • 免稅收入:免稅 ETF 中的市政債券投資免徵聯邦所得稅和州所得稅,從而獲得更高的稅後回報。
  • 投資組合多元化:免稅 ETF 提供廣泛的市政債券投資,分散發行人、到期日和信用評級的風險。
  • 流動性: ETF像股票一樣交易,讓投資人能夠快速、輕鬆地買賣。

3. 頂級免稅ETF

以下是截至[插入具體日期]的 5 年年化報酬率排名的前 10 名免稅 ETF 的清單:

  1. 先鋒免稅債券ETF (VTEB)
  2. iShares 核心市政債 ETF (AGG)
  3. 嘉信市政債 ETF (SCHZ)
  4. SPDR Nuveen 市債 ETF (TFI)
  5. 先鋒高收益市政債券 ETF (VHYB)
  6. PIMCO 市政收入基金 II ETF (PMLI)
  7. 景順稅收優惠 Muni ETF (MUNI)
  8. 貝萊德市政收入信託 ETF (BLI)
  9. 富達中等市政收入 ETF (FMI)
  10. Xtrackers 市政收入 ETF (MUNI)

4. 投資前的考慮

在投資免稅 ETF 之前,請考慮以下事項:

  • 投資目標:確定免稅 ETF 是否符合您的財務目標和風險承受能力。
  • 稅務義務:免稅 ETF 的稅收節省取決於您的收入和稅級。諮詢稅務專業人士以確定該投資策略是否適合您。
  • 費用: ETF有費用比率,即管理基金收取的年費。選擇 ETF 之前先比較費用比率。

結論

免稅 ETF 可以成為有價值的投資工具,可以減少納稅義務並有可能提高稅後回報。然而,在做出任何投資決定之前,考慮您的個人情況並諮詢金融專業人士至關重要。

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