送金業者とは何ですか?

米国の送金業者は、マネー サービス ビジネスまたは MSB と呼ばれる、より大きな組織グループの一部です。

暗号通貨に関しては、暗号通貨を頻繁に扱う米国の企業であれば、送金ライセンスまたは送金業者の概念に精通しているでしょう。

これは、米国の連邦法の下で、仮想通貨は商品としてカウントされており、これは仮想通貨が FinCEN としても知られる金融犯罪取締ネットワークの管轄下にあることを意味するためです。

規制当局は暗号関連ビジネスを送金業者として認識しています。

仮想通貨関連ビジネスは銀行秘密法 (BSA) にも該当し、北西部のモンタナ州はこれらの規則から除外されますが、そのようなビジネスは運営するすべての州でライセンスを取得する必要があります。

これらの規制要件は、いくつか例を挙げると、決済処理業者、仮想通貨取引所、ビットコイン ATM、一部の仮想通貨ウォレットプロバイダーなど、多数の仮想通貨企業に適用される可能性があります。

2013年に発行されたガイダンス文書「仮想通貨の管理、交換、または使用者へのFinCEN規制の適用」の中で、FinCENは仮想通貨と法定通貨が同じ送金法の対象であることを明確にしました。

FinCEN によると、送金者とは、送金サービスを提供する、または資金の送金に参加する個人を指します。

したがって、販売業者に代わって顧客から暗号通貨を受け取ったり、仮想通貨を法定通貨と交換したりする企業は、送金業者の定義に該当します。