Le marché des stablescoin a connu une forte augmentation ces derniers mois

Alors que les stablecoins jouent un rôle de plus en plus vital dans la finance mondiale, les experts identifient les moyens clés pour les investisseurs de détail pour capitaliser sur cette tendance croissante.

The world of cryptocurrencies is heating up as we speak, and while everyone is focused on Bitcoin and altcoins, there's another coin silently amassing a fortune: stablecoins.

Le monde des crypto-monnaies se réchauffe au moment où nous parlons, et bien que tout le monde se concentre sur le bitcoin et les altcoins, il y a une autre pièce amassant silencieusement une fortune: les stablés.

According to DeFi expert Patrick Scott, the best opportunities for retail investors lie in investing in the chains that host stablecoins, exploring projects that issue stablecoins with investable tokens, and participating in DeFi protocols where stablecoins are used.

Selon l'expert de DeFI, Patrick Scott, les meilleures opportunités pour les investisseurs de détail résident dans l'investissement dans les chaînes qui hébergent des stablescoins, explorant des projets qui émettent des stablecoins avec des jetons investissables et la participation à des protocoles Defi où les stabléaux sont utilisés.

The major component of the stablecoin ecosystem is the foundational blockchains that facilitate their issuance and operation. Among the chains, Ethereum (CRYPTO: ETH) and Tron (CRYPTO: TRX) are currently leading the market regarding stablecoin supply.

La principale composante de l'écosystème de stablecoin est les blockchaines fondamentales qui facilitent leur émission et leur fonctionnement. Parmi les chaînes, Ethereum (Crypto: Eth) et Tron (Crypto: TRX) dirigent actuellement le marché concernant l'offre de stablecoin.

As of August 2023, Ethereum hosts approximately $126 billion in stablecoins, while Tron follows closely with $65 billion. Both networks have reached all-time highs in stablecoin circulation throughout the year.

En août 2023, Ethereum accueille environ 126 milliards de dollars de stablescoins, tandis que Tron suit de près avec 65 milliards de dollars. Les deux réseaux ont atteint des sommets de tous les temps dans la circulation des stablescoin tout au long de l'année.

Tron's growth has been more consistent, driven by its widespread adoption of peer-to-peer (P2P) transactions, particularly in developing regions. In contrast, Ethereum experienced a more significant surge in stablecoin balances during the final quarter of 2023, largely due to the rapid expansion of DeFi protocols on the chain.

La croissance de Tron a été plus cohérente, tirée par son adoption généralisée des transactions entre pairs (P2P), en particulier dans les régions en développement. En revanche, Ethereum a connu une augmentation plus importante des soldes de stablecoin au cours du dernier trimestre de 2023, en grande partie en raison de l'expansion rapide des protocoles Defi sur la chaîne.

With stablecoin adoption continuing to rise, investing in native tokens like ETH and TRX could offer lucrative opportunities for investors seeking exposure to the stablecoin market's expansion.

Avec l'adoption des stablescoin qui continue d'augmenter, investir dans des jetons natifs comme ETH et TRX pourrait offrir des opportunités lucratives aux investisseurs qui cherchent une exposition à l'expansion du marché des stablescoin.

"I think within a few years it will be obvious in hindsight that the best way to invest in the coming stablecoin boom was simply just to buy ETH where the most stablecoins are and will be settled and ultimately a key beneficiary of the economic activity which emerges around them," analyst DCinvestor stated.

"Je pense que dans quelques années, il sera évident avec le recul que la meilleure façon d'investir dans le boom des stablescoin à venir était simplement d'acheter ETH où se trouvent les plus stablescoins et seront réglées et finalement un principal bénéficiaire de l'activité économique qui émerge autour d'eux", a déclaré l'analyste Dcinvestor.

Notably, the leading stablecoin issuers, Tether and Circle, remain privately held and do not offer direct investment opportunities. However, other emerging projects present viable alternatives. Stablecoins such as Ethena (USDe), USDY (Ondo), HONEY (Berachain), and crvUSD (Curve) provide governance or utility tokens that allow investors to participate in their growth.

Notamment, les principaux émetteurs de stablecoin, Tether et Circle, restent à la main et n'offrent pas d'opportunités d'investissement directes. Cependant, d'autres projets émergents présentent des alternatives viables. Des stablécoins tels que Ethena (USDE), USDY (ONDO), Honey (Berachain) et CRVUSD (courbe) fournissent des jetons de gouvernance ou d'utilité qui permettent aux investisseurs de participer à leur croissance.

These tokens often come with benefits such as voting rights or revenue-sharing mechanisms. Such incentives allow retail investors to profit as the stablecoin sector expands.

Ces jetons sont souvent disponibles avec des avantages tels que les droits de vote ou les mécanismes de partage des revenus. De telles incitations permettent aux investisseurs de détail de profiter à mesure que le secteur des stablescoin se développe.

Stablecoins play a crucial role in the DeFi ecosystem, serving as a primary means of liquidity, lending, and yield generation. Leading DeFi protocols with strong stablecoin integration include Aave, Morpho, Fluid, Pendle, and Curve.

Les stablecoins jouent un rôle crucial dans l'écosystème Defi, servant de principal moyen de liquidité, de prêt et de génération d'éléments. Les principaux protocoles Defi avec une forte intégration de stablecoin comprennent AAVE, Morpho, Fluid, Pendle et Curve.

Investors can engage with these platforms by providing liquidity or participating in lending and borrowing activities. Based on transaction fees and interest rates, they could earn attractive returns. For instance, Aave, a decentralized lending protocol, enables users to lend or borrow cryptocurrencies in a peer-to-peer fashion without the need for intermediaries.

Les investisseurs peuvent s'engager avec ces plateformes en fournissant des liquidités ou en participant à des activités de prêt et d'emprunt. Sur la base des frais de transaction et des taux d'intérêt, ils pourraient gagner des rendements attractifs. Par exemple, Aave, un protocole de prêt décentralisé, permet aux utilisateurs de prêter ou d'emprunter des crypto-monnaies de manière entre pairs sans avoir besoin d'intermédiaires.

The surge in stablecoin adoption has not gone unnoticed, with several major financial players entering the space. Bank of America recently announced its plans to apply for approval of a bitcoin ETF, an initiative that could attract massive interest from institutional investors.

L'augmentation de l'adoption des stablescoin n'est pas passée inaperçue, plusieurs acteurs financiers majeurs entrant dans l'espace. Bank of America a récemment annoncé son intention de demander l'approbation d'un ETF Bitcoin, une initiative qui pourrait susciter un intérêt massif des investisseurs institutionnels.

Fidelity Investments is reportedly developing its stablecoin as part of a broader initiative to expand its digital asset offerings. Notably, Fidelity already provides services for institutional Bitcoin and Ethereum (ETH) traders.

Fidelity Investments aurait développé son stablecoin dans le cadre d'une initiative plus large pour étendre ses offres d'actifs numériques. Notamment, Fidelity fournit déjà des services aux commerçants institutionnels de Bitcoin et Ethereum (ETH).

Moreover, Wyoming has taken a pioneering step by launching its state-backed stablecoin, WYST. This move marks a significant development in the evolving landscape of digital assets.

De plus, le Wyoming a franchi une étape pionnière en lançant son stablecoin soutenu par l'État, Wyst. Cette décision marque un développement important dans le paysage évolutif des actifs numériques.

Similarly, World Liberty Financial, a firm founded by members of the Trump family, has officially introduced USD1. The US government treasuries and cash equivalents will fully back this stablecoin.

De même, World Liberty Financial, une entreprise fondée par des membres de la famille Trump, a officiellement introduit USD1. Les bons du gouvernement américain et les équivalents de trésorerie soutiendront pleinement cette stablecoin.

Despite the optimism surrounding stablecoins, concerns have emerged about potential risks. Specifically, the possibility of a financial crisis is similar to the 2008 bank run scenario.

Malgré l'optimisme entourant les stablecoins, des préoccupations ont émergé concernant les risques potentiels. Plus précisément, la possibilité d'une crise financière est similaire au scénario Bank Run 2008.

If investors rush to redeem their stablecoins during market instability, issuers may be forced to liquidate their reserve assets. This could trigger wider disruptions in the financial system.

Si les investisseurs se précipitent pour racheter leurs stablecoins pendant l'instabilité du marché, les émetteurs peuvent être obligés de liquider leurs actifs de réserve. Cela pourrait déclencher des perturbations plus larges dans le système financier.

Regulatory efforts, including proposals like the GENIUS and STABLE Acts, aim to mitigate these risks by enforcing stricter oversight and requiring issuers to maintain fully backed reserves.output: The stablecoin market has experienced a significant surge in recent months, with its total market capitalization increasing by 90% since late 2023 to surpass the $230 billion threshold.

Les efforts de réglementation, y compris des propositions comme le génie et les actes stables, visent à atténuer ces risques en appliquant une surveillance plus stricte et en obligeant les émetteurs à maintenir des réserves pleinement soutenues.

As stablecoins play an increasingly vital role in global finance, experts are identifying key ways for retail investors to capitalize on this growing trend.

Alors que les stablecoins jouent un rôle de plus en plus vital dans la finance mondiale, les experts identifient les moyens clés pour les investisseurs de détail pour capitaliser sur cette tendance croissante.

Among the best-known figures in decentralized finance (DeFi), Patrick Scott, a DeFi expert, highlighted three primary strategies for investors looking to benefit from the stablecoin boom.

Parmi les chiffres les plus connus de la finance décentralisée (DEFI), Patrick Scott, un expert DEFI, a souligné trois principales stratégies pour les investisseurs qui cherchent à bénéficier du boom des stablescoin.

“There are 3 ways to play the stablecoin boom: 1) Chains stablecoins are issued on 2) Stablecoin issuers 3) DeFi protocols stablecoins are used in,” Scott explained.

«Il y a 3 façons de jouer le boom des stables: 1) des chaînes Les stablées sont émises sur 2) les émetteurs de stablecoin 3) les protocoles Deficols sont utilisés dans les stables-coins», a expliqué Scott.

According to Scott, the best opportunities lie in investing in the blockchains that host stablecoins, specifically exploring projects that issue stablecoins with investable tokens and participating in DeFi protocols

Selon Scott, les meilleures opportunités résident dans l'investissement dans les chaînes de blocs qui hébergent des étages, explorant spécifiquement des projets qui émettent des stablecoins avec des jetons investissables et la participation à des protocoles Defi