Les agents commerciaux de l'IA perturbent l'industrie des services financiers

Il ne fait aucun doute que l'IA a imprégné la plupart des secteurs industriels populaires d'aujourd'hui. Cependant, son impact a été particulièrement prononcé en ce qui concerne le domaine financier, avec des agents commerciaux de l'IA - des entités autonomes qui tirent parti de l'apprentissage automatique, du traitement du langage naturel et de l'analyse des données en temps réel pour optimiser les décisions de trading - gagner beaucoup de traction à l'échelle mondiale.

In today's rapidly evolving technological landscape, Artificial Intelligence (AI) has undoubtedly made its mark on most of the industry sectors that matter. But perhaps no domain has felt the full brunt (or benefit) of AI's capabilities as keenly as the financial realm.

Dans le paysage technologique en évolution rapide d'aujourd'hui, l'intelligence artificielle (IA) a sans aucun doute fait sa marque sur la plupart des secteurs de l'industrie qui comptent. Mais peut-être qu'aucun domaine n'a ressenti le poids complet (ou le bénéfice) des capacités de l'IA aussi approfondie que le domaine financier.

This is especially true when it comes to AI trading agents – autonomous entities that are capable of learning, adapting, and making optimal trading decisions on their own, combining the best of machine learning, natural language processing, and real-time data analysis to generate high-performing trading strategies.

Cela est particulièrement vrai en ce qui concerne les agents commerciaux de l'IA - des entités autonomes qui sont capables d'apprendre, d'adapter et de prendre des décisions de négociation optimales par elles-mêmes, combinant le meilleur de l'apprentissage automatique, du traitement du langage naturel et de l'analyse des données en temps réel pour générer des stratégies de négociation hautement performantes.

A quick glance at the numbers reveals that the market for such agents is poised for significant growth, with experts predicting the technology to expand at an impressive rate, rising from a 2024 valuation of $5.1 billion to an astounding $47.1 billion by 2030.

Un coup d'œil rapide sur les chiffres révèle que le marché de ces agents est prêt pour une croissance significative, les experts prédisant la technologie à se développer à un rythme impressionnant, passant d'une évaluation de 2024 de 5,1 milliards de dollars à 47,1 milliards de dollars d'étonnants d'ici 2030.

Moreover, in markets like India, AI-based algorithmic trading has already reached unparalleled heights, currently handling about 55% of the total trading volume on the nation's largest exchange, the NSE. To put that into perspective, retail investor participation in algorithm-based trades has increased by 25%, while the adoption of AI-powered trading models (in India alone) has surged 120% over the last 5 years.

De plus, dans des marchés comme l'Inde, le trading algorithmique basé sur l'IA a déjà atteint des sommets sans précédent, gérant actuellement environ 55% du volume de négociation total sur le plus grand échange du pays, le NSE. Pour mettre cela en perspective, la participation des investisseurs au détail aux transactions basées sur des algorithmes a augmenté de 25%, tandis que l'adoption de modèles commerciaux alimentés par l'IA (en Inde seulement) a augmenté de 120% au cours des 5 dernières années.

And to no surprise, these agents have been found to deliver prediction accuracies of up to 78%, especially when signaling short-term market corrections.

Et sans surprise, ces agents se sont avérés fournir des précisions de prédiction jusqu'à 78%, en particulier lors de la signalisation des corrections de marché à court terme.

An AI-driven DeFi ecosystem

Un écosystème Defi axé sur l'IA

The last couple of years have seen the DeFi sector undergo a massive makeover, with technologies like AI, NLP, and ML (amongst several others) rapidly seeping into this space. There are now many blockchain-based protocols that have integrated AI into their frameworks to enhance market efficiency, all while simultaneously allowing traders to execute sophisticated strategies without their constant involvement or oversight.

Les deux dernières années ont vu le secteur Defi subir une rénovation massive, avec des technologies comme l'IA, la PNL et le ML (parmi plusieurs autres) s'infiltrant rapidement dans cet espace. Il existe maintenant de nombreux protocoles basés sur la blockchain qui ont intégré l'IA dans leurs cadres pour améliorer l'efficacité du marché, tout en permettant simultanément aux commerçants d'exécuter des stratégies sophistiquées sans leur implication ou leur surveillance constante.

Among the projects leading this roost, Giza has stood out head and shoulders above the rest of the competition, offering clients a holistic agent-driven DeFi automation platform.

Parmi les projets menant à ce perchoir, Giza s'est démarqué de la tête et des épaules au-dessus du reste de la compétition, offrant aux clients une plate-forme d'automatisation de DeFi axée sur les agents holistique.

At its core, Giza provides the necessary infrastructure for the next generation of autonomous DeFi agents. Its ‘semantic abstraction layer’ simplifies complex protocol interactions, enabling AI agents to interpret and execute financial operations more effectively while its ‘agent authorization layer,’ built on smart account infrastructure, ensures non-custodial operations and allows users to retain full control over their assets. Finally, its ‘decentralized execution layer’ provides crypto-economic security guarantees, ensuring that agents operate in a transparent and trustless manner.

À la base, Gizeh fournit l'infrastructure nécessaire pour la prochaine génération de déficits autonomes. Sa «couche d'abstraction sémantique» simplifie les interactions de protocole complexes, permettant aux agents de l'IA d'interpréter et d'exécuter des opérations financières plus efficacement tandis que sa «couche d'autorisation d'agent», construite sur l'infrastructure de compte intelligent, assure des opérations non gardiennes et permet aux utilisateurs de conserver le contrôle complet de leurs actifs. Enfin, sa «couche d'exécution décentralisée» offre des garanties de sécurité crypto-économique, garantissant que les agents opèrent de manière transparente et sans confiance.

That said, Giza’s true innovation lies in its autonomous trading agent, ARMA, which operates far beyond the capabilities of basic automated tools. To elaborate, ARMA has been designed to continuously monitor multiple DeFi protocols, execute complex yield strategies, and dynamically adapt to changing market conditions (while maintaining a high degree of user security and sovereignty).

Cela dit, la véritable innovation de Giza réside dans son agent commercial autonome, Arma, qui opère bien au-delà des capacités des outils automatisés de base. Pour élaborer, ARMA a été conçu pour surveiller en permanence plusieurs protocoles Defi, exécuter des stratégies de rendement complexes et s'adapter dynamiquement aux conditions du marché changeantes (tout en maintenant un degré élevé de sécurité des utilisateurs et de souveraineté).

Also, unlike conventional bots that follow rigid pre-programmed instructions, ARMA functions with an adaptive intelligence layer, enabling it to respond to real-time financial changes with precision. As things stand, there are already thousands of ARMA-driven agents managing hundreds of thousands in assets across leading lending protocols.

De plus, contrairement aux robots conventionnels qui suivent des instructions pré-programmées rigides, ARMA fonctionne avec une couche de renseignement adaptative, lui permettant de répondre aux changements financiers en temps réel avec précision. Dans l'état actuel des choses, il y a déjà des milliers d'agents axés sur l'ARMA gérant des centaines de milliers d'actifs à travers des protocoles de prêt de premier plan.

AI trading analyzed within a global context

Trading AI analysé dans un contexte mondial

As AI-powered trading agents have gained prominence, regulatory bodies worldwide are taking steps to establish governance frameworks that ensure fair and transparent financial markets, as they introduce certain new risks (including algorithmic biases, market manipulation, and potential systemic failures) into the mix.

Alors que les agents commerciaux propulsés par l'IA ont pris de l'importance, les organismes de réglementation du monde entier prennent des mesures pour établir des cadres de gouvernance qui garantissent des marchés financiers équitables et transparents, car ils introduisent certains nouveaux risques (y compris les biais algorithmiques, la manipulation du marché et les défaillances systémiques potentielles) dans le mélange.

For instance, in Germany, financial regulators have established a clear and structured framework for AI-driven trading platforms, thus providing much-needed stability and legal clarity for financial service providers deploying AI in their routine trading operations. Plans for the introduction of an AI code of conduct with guidelines for due diligence, data governance, and explainability of algorithmic trading systems are also in place.

Par exemple, en Allemagne, les régulateurs financiers ont établi un cadre clair et structuré pour les plateformes de trading axées sur l'IA, offrant ainsi une stabilité et une clarté juridiques indispensables pour les fournisseurs de services financiers déploiement de l'IA dans leurs opérations de trading de routine. Les plans pour l'introduction d'un code de conduite en IA avec des lignes directrices pour la diligence raisonnable, la gouvernance des données et l'explication des systèmes de trading algorithmique sont également en place.

Similarly, India's Securities and Exchange Board (SEBI) has implemented specific regulations for algorithmic trading, ensuring that AI-driven strategies operate within well-defined parameters to prevent market abuses. SEBI's regulations also mandate the creation of internal governance structures and procedures for managing algorithmic trading activities.

De même, la Securities and Exchange Board de l'Inde (SEBI) a mis en œuvre des réglementations spécifiques pour le commerce algorithmique, garantissant que les stratégies axées sur l'IA fonctionnent dans des paramètres bien définis pour prévenir les abus du marché. Les réglementations de SEBI exigent également la création de structures de gouvernance interne et de procédures pour gérer les activités commerciales algorithmiques.

Beyond national regulations, the broader global financial landscape is adapting to AI-driven finance. The Bank of England, for instance, is considering the inclusion of AI-related stress tests in its annual assessments to evaluate potential systemic risks posed by algorithmic trading.

Au-delà des réglementations nationales, le paysage financier mondial plus large s'adapte aux finances axées sur l'IA. La Banque d'Angleterre, par exemple, envisage l'inclusion de tests de stress liés à l'IA dans ses évaluations annuelles pour évaluer les risques systémiques potentiels posés par le trading algorithmique.

Looking ahead, it will be interesting to see how AI's growing influence on financial markets impacts the broader economic landscape.

Pour l'avenir, il sera intéressant de voir comment l'influence croissante de l'IA sur les marchés financiers a un impact sur le paysage économique plus large.