Qu'est-ce que la règle de voyage du GAFI ?

La règle de voyage du Groupe d'action financière (GAFI) fait référence à une mise à jour des orientations réglementaires de sa recommandation 16 qui a été mise en œuvre en 2019 dans le cadre des normes du GAFI pour lutter contre les cas de blanchiment d'argent cryptographique et de financement du terrorisme (LAB/CFT). La règle de voyage du GAFI, dérivée du Banking Secrecy Act (BSA) des États-Unis, exige que les pays veillent à ce que leurs fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) opérant au niveau national, tels que les échanges cryptographiques et les plateformes de garde, mettent en œuvre les outils nécessaires pour faciliter l'accès aux informations personnelles. partage avec les VASP des contreparties de transaction au moment d'une transmission pour des transactions dépassant 1 000 USD.

Il s'agit de permettre aux agences gouvernementales de collecter des données auprès de tout utilisateur effectuant des transactions financières d'une valeur supérieure à 1 000 USD. Certaines des informations collectées incluent le nom d'un utilisateur, son numéro de compte et les détails des comptes sur lesquels il envoie son argent. Des exigences supplémentaires couvrent, entre autres, la nécessité de fournir une preuve d'adresse, d'identité, de date et de lieu de naissance.

Selon la même règle, les VASP et autres institutions financières sont tenus de partager des informations entre eux, en particulier dans les transactions couvertes par son seuil. Ils sont également principalement responsables de garantir que toute information envoyée aux autres participants est exacte et à jour. Ce règlement définit toute institution financière ou société de cryptomonnaie comme un fournisseur de services d’actifs virtuels (VASP).