Quelle est la politique FATF de Defi?

Les directives du FATF définissent les plates-formes Defi comme des VALP, ce qui les oblige à mettre en œuvre des mesures de la diligence raisonnable des clients, de surveillance des transactions et de rapports d'activités suspectes pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Feb 17, 2025 at 08:06 am

Politique du FATF de Defi: un guide complet

Points clés:

• Définition du FATF des actifs virtuels et des vasques
• Les recommandations du FATF pour les plateformes Defi
• La règle de voyage du FATF et sa mise en œuvre dans Defi
• L'impact de la politique du FATF sur l'adoption de défi
• FAQ sur la politique FATF de Defi

Définition du FATF des actifs virtuels et des vasques

Le Financial Action Task Force (FATF) est une organisation intergouvernementale qui établit des normes pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement terroriste. En 2019, le FATF a publié un document de guidage définissant les actifs virtuels et les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP).

Actifs virtuels: représentations numériques de la valeur qui peuvent être transférées et stockées électroniquement, et qui ne sont pas légales. Cela comprend les crypto-monnaies, les stablecoins et les jetons de sécurité.

VASPS: Entités qui fournissent des services liés aux actifs virtuels, tels que les échanges, les gardiens et les processeurs de paiement.

La définition des VALP par le FATF est large et comprend un large éventail d'entités, y compris les plateformes Defi.

Les recommandations du FATF pour les plateformes Defi

Le FATF a publié plusieurs recommandations pour les plateformes Defi pour atténuer les risques de blanchiment d'argent et de financement terroriste. Ces recommandations comprennent:

• Implémentation des procédures de diligence raisonnable des clients (CDD) pour vérifier l'identité des utilisateurs.
• Établir des systèmes de surveillance des transactions pour détecter une activité suspecte.
• Signaler les transactions suspectes aux forces de l'ordre.
• Coopérer avec les forces de l'ordre et les autorités réglementaires dans les enquêtes.

Les recommandations du FATF sont basées sur les principes de l'approche et de la proportionnalité basées sur les risques. Cela signifie que les plates-formes Defi devraient mettre en œuvre des mesures proportionnelles aux risques auxquels ils sont confrontés.

La règle de voyage du FATF et sa mise en œuvre dans Defi

La règle de voyage est une recommandation du FACF qui oblige les VASP à collecter et à partager des informations sur l'origine et la destination des transferts d'actifs virtuels. Ces informations incluent le nom, l'adresse et le numéro de compte de l'expéditeur et du destinataire.

La règle de voyage est conçue pour empêcher l'utilisation des actifs virtuels pour le blanchiment d'argent et le financement terroriste. Il est actuellement mis en œuvre par des vasques dans le monde, y compris les plateformes Defi.

Il y a un certain nombre de défis à la mise en œuvre de la règle de voyage dans Defi. Un défi est l'absence d'une autorité centralisée pour collecter et partager des informations. Un autre défi est les problèmes de confidentialité des utilisateurs Defi.

Malgré ces défis, le FATF travaille avec des plateformes Defi pour développer des solutions qui permettront la mise en œuvre efficace de la règle de voyage.

L'impact de la politique du FATF sur l'adoption de défi

La politique du FATF sur DeFI est susceptible d'avoir un impact significatif sur l'adoption de Defi. En augmentant les exigences réglementaires pour les plates-formes Defi, le FATF peut rendre plus difficile le fonctionnement de DeFI.

Cependant, la politique du FATF peut également aider à légitimer Defi et à le rendre plus attrayant pour les investisseurs institutionnels. En fournissant un cadre réglementaire clair, le FATF peut aider à réduire l'incertitude et le risque pour les investisseurs.

Il reste à voir l'impact ultime de la politique du FATF sur l'adoption de défi. Cependant, il est clair que le FATF adopte une approche proactive pour réglementer Defi et que sa politique aura un impact significatif sur l'avenir de l'industrie.

FAQ sur la politique FATF de Defi

Quelle est la définition du FATF des actifs virtuels?

Les actifs virtuels sont des représentations numériques de valeur qui peuvent être transférées et stockées électroniquement, et qui ne sont pas légales.

Que sont les vaspes?

Les VASP sont des entités qui fournissent des services liés aux actifs virtuels, tels que les échanges, les gardiens et les processeurs de paiement.

Quelles sont les recommandations du FATF pour les plates-formes Defi?

Les recommandations du FATF comprennent la mise en œuvre des procédures de diligence raisonnable des clients (CDD), la création de systèmes de surveillance des transactions et la déclaration de transactions suspectes aux forces de l'ordre.

Quelle est la règle de voyage FATF?

La règle de voyage oblige les vasques à collecter et à partager des informations sur l'origine et la destination des transferts d'actifs virtuels.

Comment la règle de voyage du FATF est-elle mise en œuvre dans Defi?

Les plates-formes Defi travaillent avec le GADA pour développer des solutions qui permettront la mise en œuvre efficace de la règle de voyage.

Quel est l'impact de la politique du FATF sur l'adoption du défi?

La politique du FATF est susceptible d'avoir un impact significatif sur l'adoption de la défi. En augmentant les exigences réglementaires pour les plates-formes Defi, le FATF peut rendre plus difficile le fonctionnement de DeFI. Cependant, la politique du FATF peut également aider à légitimer Defi et à le rendre plus attrayant pour les investisseurs institutionnels.