Gagner de l'argent dans le cercle des devises

La finance décentralisée (DeFi) permet aux utilisateurs de s'engager dans des transactions financières peer-to-peer, telles que des prêts et des emprunts, sans avoir recours à des intermédiaires comme les banques.

Jan 12, 2025 at 02:24 pm

Points clés :

• Qu’est-ce que DeFi ?
• Comment gagner de l'argent dans DeFi
• Types de prêts DeFi
• Risques des prêts DeFi
• Top 5 des plateformes de prêt DeFi

Qu’est-ce que DeFi ?

La finance décentralisée (DeFi) fait référence à un écosystème financier construit sur la technologie blockchain, permettant des transactions financières peer-to-peer sans intermédiaires tels que les banques. Les applications DeFi offrent une large gamme de services, notamment des prêts, des emprunts, des transactions, des assurances et des produits dérivés.

Comment gagner de l'argent dans DeFi

Il existe plusieurs façons de gagner un revenu passif dans DeFi :

• Devenez prêteur : fournissez des liquidités aux plateformes de prêt et gagnez des intérêts sur vos actifs cryptographiques.
• Jetons agricoles : participez à des pools de liquidités en fournissant des liquidités aux protocoles DeFi et en gagnant des récompenses.
• Jetons de mise : détenez des pièces de preuve de participation (PoS) et gagnez des récompenses pour la validation des transactions.

Types de prêts DeFi

Les plateformes de prêt DeFi offrent différents types d’options de prêt :

• Prêt sur un seul actif : fournir et emprunter un seul type de crypto-monnaie, comme Bitcoin ou Ethereum.
• Prêts multi-actifs : prêtez et empruntez différentes crypto-monnaies à l’aide d’un pool de garanties.
• Prêts garantis : empruntez des actifs en mettant en gage des crypto-monnaies en garantie.
• Prêts non garantis : emprunter sans fournir de garantie, nécessitant généralement un historique de fiabilité.

Risques des prêts DeFi

Les prêts DeFi impliquent des risques inhérents qui doivent être soigneusement pris en compte avant d’investir :

• Risque lié aux contrats intelligents : des bugs ou des vulnérabilités dans les contrats intelligents pourraient entraîner une perte de fonds.
• Risque de marché : les prix des cryptomonnaies peuvent fluctuer considérablement, affectant la valeur des actifs empruntés.
• Risque de liquidité : les fonds peuvent ne pas être facilement accessibles en raison de conditions de marché inattendues ou de retraits.
• Risque de contrepartie : d'autres participants aux transactions DeFi peuvent manquer à leurs obligations.

Top 5 des plateformes de prêt DeFi

1. Aave

• Aave est un marché monétaire peer-to-peer décentralisé.
• Offre des options de prêt mono-actif et multi-actifs.
• Propose des prêts flash qui permettent un emprunt instantané sans garantie.

2. Composé

• Compound est un protocole de prêt décentralisé.
• Prêts sur un seul actif uniquement avec des dépôts portant intérêt.
• Connu pour son rendement annuel en pourcentage (APY) élevé et stable.

3. Créateur

• Maker est une plateforme stablecoin décentralisée.
• Prend en charge le DAI, un stablecoin lié au dollar américain.
• Nécessite des prêts garantis et récompense les utilisateurs pour la création de DAI.

4. Bancor

• Bancor est une plateforme de trading décentralisée.
• Offre des prêts sur un seul actif avec une protection contre les pertes éphémères.
• Les pools de liquidités dynamiques permettent des rendements optimisés.

5. Rêver de finances

• Yearn Finance est une plateforme d'optimisation du rendement.
• Optimise automatiquement les retours de divers protocoles DeFi.
• Facilite l’agrégation des intérêts et les stratégies d’agriculture de rendement.

FAQ

Puis-je perdre de l’argent avec les prêts DeFi ?

Oui, les prêts DeFi comportent des risques, notamment le risque de contrat intelligent, le risque de marché, le risque de liquidité et le risque de contrepartie. Recherchez et comprenez toujours les risques avant d’investir.

Combien d’argent puis-je gagner grâce aux prêts DeFi ?

Le montant d’argent que vous pouvez gagner grâce aux prêts DeFi dépend de plusieurs facteurs, tels que le montant investi, les taux d’intérêt et la volatilité du marché de la cryptographie. Il est essentiel de définir des attentes réalistes et de comprendre les risques encourus.

Comment choisir une plateforme de prêt DeFi ?

Tenez compte de facteurs tels que la réputation de la plateforme, les mesures de sécurité, les taux d'intérêt proposés, les crypto-monnaies prises en charge et les frais. Effectuez des recherches approfondies et consultez des sources réputées pour prendre une décision éclairée.

Les prêts DeFi sont-ils sûrs ?

Si les prêts DeFi peuvent offrir des rendements potentiels, ils comportent également des risques inhérents. DYOR (faites vos propres recherches) et comprenez les risques associés aux contrats intelligents, à la volatilité du marché et aux défauts des contreparties. Utilisez des plateformes fiables et bien établies pour minimiser les pertes potentielles.