Coinbase peut-il être suivi

Oui, les transactions Coinbase sont soumises au suivi par les forces de l'ordre, les gouvernements et les institutions financières en raison de la conformité réglementaire et des mesures de sécurité.

Oct 26, 2024 at 09:41 am

Coinbase peut-il être suivi ?

1. Contexte :
Coinbase est un échange de crypto-monnaie populaire qui permet aux utilisateurs d'acheter, de vendre et de stocker des actifs numériques. Il offre une gamme de fonctionnalités, notamment une interface conviviale, des frais de négociation faibles et une variété de méthodes de paiement.

2. Les transactions Coinbase peuvent-elles être suivies ?
Oui, les transactions Coinbase peuvent être suivies par les forces de l'ordre, les gouvernements et les institutions financières. En tant qu'entité réglementée, Coinbase est tenu de collecter et de conserver certaines informations sur les utilisateurs, notamment :

• Documents d'identification personnels (par exemple, cartes d'identité, passeports)
• Coordonnées (par exemple, adresse e-mail, numéro de téléphone)
• Enregistrements de transactions financières (par exemple, dépôts, retraits, achats)

3. Comment Coinbase suit les transactions :
Coinbase utilise diverses méthodes pour suivre les transactions, notamment :

• KYC (Know Your Customer) : Coinbase demande aux utilisateurs de fournir une identification et de vérifier leurs informations personnelles avant de pouvoir ouvrir un compte. Ces informations sont utilisées pour identifier les utilisateurs et atténuer le risque de fraude et de blanchiment d'argent.
• AML (Anti-Money Laundering) : Coinbase dispose d'un programme AML robuste qui surveille et signale les activités suspectes. Cela inclut l’utilisation d’algorithmes sophistiqués et d’analyses de données pour identifier les transactions à haut risque et signaler les délits financiers potentiels.
• Analyse de la blockchain : Coinbase suit les transactions sur la blockchain, un grand livre public qui enregistre toutes les transactions de crypto-monnaie. Cela permet à Coinbase de retracer le mouvement des fonds et d'identifier les schémas ou destinations suspects.

4. Conformité réglementaire :
Coinbase se conforme à diverses lois et réglementations qui obligent les institutions financières à suivre et à déclarer les transactions. Ceux-ci incluent :

• Bank Secrecy Act (BSA) : La BSA oblige les institutions financières à signaler toute activité financière suspecte au gouvernement.
• Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) : FinCEN surveille les transactions financières pour prévenir le blanchiment d’argent et d’autres activités illégales.
• Office de contrôle des avoirs étrangers (OFAC) : L'OFAC tient à jour une liste des personnes et entités sanctionnées dont les transactions sont interdites.

5. Considérations relatives à la confidentialité :
Bien que Coinbase suive les transactions à des fins de conformité réglementaire et de sécurité, il prend également des mesures pour protéger la confidentialité des utilisateurs. Coinbase ne vend ni ne partage les informations des utilisateurs avec des tiers sans leur consentement.

Conclusion:
Oui, les transactions Coinbase peuvent être suivies par les forces de l'ordre, les gouvernements et les institutions financières. Coinbase se conforme à diverses réglementations l'obligeant à collecter et à signaler certaines informations sur les utilisateurs et à suivre les transactions. Cependant, Coinbase donne également la priorité à la confidentialité des utilisateurs en ne vendant ni ne partageant les informations des utilisateurs sans leur consentement.