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En choisissant des ETF à faible rendement, en les détenant à long terme et en utilisant des comptes fiscalement avantageux, les investisseurs peuvent potentiellement réduire considérablement leur charge fiscale tout en maximisant leurs investissements en ETF.

Oct 10, 2024 at 02:18 am

Quel montant d’impôt payez-vous sur les ETF ?

Les fonds négociés en bourse (FNB) sont un véhicule d'investissement populaire qui offre aux investisseurs un moyen de diversifier leurs portefeuilles et potentiellement de réduire leur obligation fiscale. Cependant, il est important de comprendre les implications fiscales d’un investissement dans des FNB avant de prendre une décision d’investissement.

1. Revenu de dividendes

Les ETF qui versent des dividendes sont soumis au même traitement fiscal que les dividendes des actions individuelles. Cela signifie que les dividendes sont imposés à votre taux d’imposition sur le revenu ordinaire, qui peut atteindre 37 %. Il existe cependant quelques exceptions à cette règle. Par exemple, si vous êtes un investisseur qualifié, vous pourriez avoir droit à un taux d’imposition inférieur sur les dividendes.

2. Gains en capital

Lorsque vous vendez un ETF, vous pouvez être soumis à l’impôt sur les plus-values. Le montant de l’impôt que vous devez dépendra de la durée pendant laquelle vous détenez l’ETF et de votre tranche d’imposition. Si vous détenez l’ETF depuis moins d’un an, vous serez soumis à l’impôt sur les plus-values ​​à court terme, qui est imposé au taux ordinaire de votre impôt sur le revenu. Si vous détenez l’ETF depuis plus d’un an, vous serez soumis à l’impôt sur les plus-values ​​à long terme, qui est imposé à un taux inférieur.

3. Autres taxes

En plus de l’impôt sur les revenus de dividendes et sur les plus-values, vous pouvez également être soumis à d’autres impôts sur les ETF, tels que l’impôt sur le revenu de l’État ou la retenue à la source étrangère. Le montant de l’impôt que vous devez dépendra de l’ETF spécifique dans lequel vous investissez et de votre situation individuelle.

Comment minimiser votre obligation fiscale lorsque vous investissez dans des ETF

Il y a quelques mesures que vous pouvez prendre pour minimiser votre obligation fiscale lorsque vous investissez dans des ETF :

• Choisissez des ETF avec de faibles rendements en dividendes. Les ETF qui versent des dividendes élevés sont susceptibles d’être soumis à des taux d’imposition sur les dividendes plus élevés.
• Détenez des ETF pendant plus d’un an. Cela vous permettra de profiter des taux d’imposition plus bas des plus-values ​​à long terme.
• Pensez à investir dans des comptes fiscalement avantageux. Les comptes fiscalement avantageux, tels que les 401(k) et les IRA, vous permettent de différer ou d'éviter de payer des impôts sur vos gains de placement.

Conclusion

Les ETF peuvent constituer un véhicule d’investissement précieux, mais il est important de comprendre les implications fiscales d’un investissement dans les ETF avant de prendre une décision d’investissement. En examinant attentivement le type d’ETF dans lequel vous investissez et la manière dont vous le détenez, vous pouvez minimiser votre obligation fiscale et maximiser vos retours sur investissement.