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Qu’est-ce qu’un fonds équilibré ?

Les fonds équilibrés offrent un profil risque-récompense modéré, combinant le potentiel de croissance des actions avec la stabilité des obligations et la liquidité des équivalents de trésorerie.

Oct 22, 2024 at 10:29 pm

1. Comprendre les fonds équilibrés

Un fonds équilibré est un type de fonds commun de placement qui investit dans une combinaison de trois classes d’actifs principales : les actions, les obligations et les équivalents de trésorerie. Ces fonds visent à offrir un équilibre entre croissance potentielle et génération de revenus, avec un niveau de risque modéré par rapport à des fonds plus agressifs ou conservateurs.

2. Répartition des actifs

La répartition d'actifs d'un fonds équilibré varie en fonction du fonds spécifique et de la stratégie d'investissement. Généralement, les fonds équilibrés allouent une partie de leurs actifs à chacun des éléments suivants :

Actions : offrent un potentiel de croissance et d’appréciation au fil du temps.
Obligations : offrent un revenu stable et une préservation du capital, réduisant ainsi le risque global.
Equivalents de trésorerie : actifs très liquides tels que les fonds du marché monétaire, offrant stabilité et liquidité.

3. Objectifs d'investissement

Les fonds équilibrés conviennent aux investisseurs qui recherchent :

Un niveau de risque modéré
Un équilibre entre potentiel de croissance et génération de revenus
Horizon d’investissement à long terme
Diversification entre les classes d'actifs pour réduire la volatilité

4. Avantages des fonds équilibrés

Diversification : les fonds équilibrés offrent une diversification instantanée entre plusieurs classes d'actifs, réduisant ainsi le risque.
Risque modéré : la répartition équilibrée entre les actions, les obligations et les équivalents de trésorerie contribue à atténuer le risque.
Potentiel de croissance : les actions du fonds offrent un potentiel d’appréciation du capital au fil du temps.
Génération de revenus : les obligations fournissent souvent une source stable de revenus grâce à des paiements d’intérêts réguliers.
Liquidité : les équivalents de trésorerie fournissent de la liquidité, permettant aux investisseurs de racheter leurs actions rapidement et facilement.

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