ナイジェリアのEFCC、バイナンスに対する訴訟を修正、3,500万ドル以上の資金洗浄を告発

ナイジェリアの金融犯罪監視機関は、バイナンスとその幹部1人に対する訴訟を修正し、取引所が3500万ドル以上を洗浄したとして告発した。

Nigeria’s financial crimes watchdog has amended its lawsuit against Binance and one of its executives, accusing the exchange of laundering over $35 million.

ナイジェリアの金融犯罪監視機関は、バイナンスとその幹部1人に対する訴訟を修正し、取引所が3500万ドル以上を洗浄したとして告発した。

The Economic and Financial Crimes Commission (EFCC) submitted the amended lawsuit to Justice Emeka Nwite of the Federal High Court in Abuja this week, local outlets report. It alleges that Binance and its fugitive regional manager, Nadeem Anjarwalla, concealed $35.4 million generated by the exchange from its Nigerian operations despite knowing that the money was the proceeds of unlawful activity.

経済金融犯罪委員会（EFCC）は今週、アブジャ連邦高等裁判所のエメカ・ヌワイテ判事に修正訴訟を提出したと地元メディアが報じた。バイナンスと逃亡中の地域マネージャー、ナディーム・アンジャルワラ氏は、同取引所がナイジェリアでの事業から生み出した3,540万ドルを、違法行為による収益であることを知りながら隠蔽したと主張している。

The EFCC’s legal battle against Binance started early this year when the agency accused the exchange and two of its executives of money laundering and tax evasion. Anjarwalla escaped from detention in Abuja and has been at large ever since. His colleague, Tigran Gambaryan, who heads Binance’s financial crime compliance department, was detained for eight months. He was released a month ago, with his poor health and diplomatic demands from the U.S. government playing a big role.

EFCCによるバイナンスに対する法廷闘争は、今年初めにバイナンスがマネーロンダリングと脱税の疑いで同取引所と幹部2人を告発したことから始まった。アンジャルワラさんはアブジャでの拘留から逃亡し、それ以来逃亡している。バイナンスの金融犯罪コンプライアンス部門を率いる同僚のティグラン・ガンバリヤン氏は、8か月拘留された。同氏は健康状態の悪化と米国政府からの外交上の要求が大きく影響し、１カ月前に釈放された。

In its amended lawsuit, the EFCC alleges that Binance offered financial services without a valid license (which has become somewhat of a Binance playbook globally). It also negotiated foreign exchange rates in the country without authorization, an accusation that the country’s Bureau de Change operators had thrown at the exchange a year ago.

EFCCは修正された訴状で、バイナンスが有効なライセンスなしで金融サービスを提供したと主張している（これは世界的にバイナンスの戦略のようなものになっている）。また、同国の為替レートについても無許可で交渉しており、1年前には同国の両替局の運営者らがこの為替レートを告発していた。

Local outlets report that since Binance wasn’t represented in the hearing this week, a not-guilty plea was automatically entered to enable the court to proceed with the trial.

地元メディアの報道によると、バイナンスは今週の公聴会に代表者が出席しなかったため、裁判所が裁判を進めるために自動的に無罪の答弁が入力されたという。

Nigeria’s revitalized digital currency crackdown

ナイジェリアのデジタル通貨取り締まりが活性化

The revamped pursuit of Binance comes as the EFCC convicted half a dozen local digital asset firms of illegal foreign exchange operations. The most recent is Plip Global, which pleaded guilty to converting U.S. dollars to naira through USD-backed stablecoins without a valid license. Plip also allegedly failed to report to the EFCC a N100 million ($59,000) transfer into its account, violating ALM laws. A federal judge in Abuja ordered the company to forfeit $14,750 and pay a $300 fine.

バイナンスに対する追及の再燃は、EFCCが違法外国為替業務で地元のデジタル資産会社6社に有罪判決を下したことを受けて行われた。最新のものはPlip Globalで、有効なライセンスなしに米ドルを裏付けとしたステーブルコインを通じて米ドルをナイラに交換したとして有罪を認めた。リップはまた、自分の口座への1億ナイラ（5万9000ドル）の送金をEFCCに報告せず、ALM法に違反したとされている。アブジャの連邦判事は同社に対し、1万4750ドルの没収と300ドルの罰金の支払いを命じた。

Three weeks ago, the EFCC secured convictions against two other ‘crypto’ firms—Chimera Log and Egomsinachi—for similar crimes and ordered the forfeiture of $29,500 held in their accounts.

3週間前、EFCCは同様の犯罪で他の「暗号通貨」企業2社、キメラ・ログ社とエゴムシナチ社に対して有罪判決を確定し、口座に保管されている2万9500ドルの没収を命じた。

The EFCC’s fresh crackdown aligns with Nigeria’s approach this year, where it has tightened its oversight over the digital asset sector. The West African nation has purged offshore exchanges like Coinbase (NASDAQ: COIN), KuCoin and licensed local exchanges to better protect investors. Busha Digital and Quidax were the first two local platforms to receive the license.

EFCCの新たな取り締まりは、デジタル資産セクターに対する監視を強化した今年のナイジェリアのアプローチと一致している。西アフリカの国は、投資家の保護を強化するために、コインベース（NASDAQ：COIN）、KuCoin、認可された現地取引所などのオフショア取引所をパージした。 Busha Digital と Quidax は、ライセンスを受け取った最初の 2 つのローカル プラットフォームでした。

Still, the country has a long way to go in stamping out digital currency-related crimes. A recent report by identity solutions firm Sumsub found that Nigeria has the highest number of cases of identity fraud, which has spread to the digital assets sector.

それでも、この国がデジタル通貨関連の犯罪を根絶するまでの道のりは長い。 ID ソリューション会社 Sumsub による最近のレポートによると、ID 詐欺の件数が最も多いのはナイジェリアであり、その被害はデジタル資産分野にも広がっています。

“The growing use of cryptocurrency in Nigeria has provided fraudsters with new opportunities for fraud,” commented Hannes Bezuidenhout, Sumsub’s VP for Africa.

「ナイジェリアでの暗号通貨の利用の増加は、詐欺師に新たな詐欺の機会を与えています」とSumsubのアフリカ担当副社長ハンネス・ベザイデンハウト氏はコメントした。

“Fraudsters have taken advantage of this [adoption], launching cryptocurrency scam schemes, fake investment platforms, and fraudulent Initial Coin Offerings. The relative anonymity of cryptocurrency transactions makes it harder for authorities to trace fraudulent activities,” he added.

「詐欺師たちはこれ（採用）を利用して、仮想通貨詐欺計画、偽の投資プラットフォーム、不正なイニシャル・コイン・オファリングを立ち上げました。仮想通貨取引は比較的匿名性が高いため、当局が不正行為を追跡することが困難になっている」と同氏は付け加えた。

While financial industry leaders acknowledge the need to protect investors, Nigeria’s approach has divided opinions. Some, like Obinna Iwuno, say that licensing exchanges and implementing regulations is the best way forward. This approach balances investor protection and promoting innovation.

金融業界のリーダーらは投資家を保護する必要性を認めているが、ナイジェリアのアプローチには意見が分かれている。オビンナ・イウーノのように、ライセンス交換と規制の実施が前進する最善の方法だと主張する人もいる。このアプローチは、投資家の保護とイノベーションの促進のバランスをとります。

Others, however, believe that digital currency poses heightened risks to Nigerians and that the government should clamp down harder. Speaking to the media after a recent industry event, local finance expert Kingsley Aguoru urged the government to push eNaira as a better alternative to decentralized digital currencies.

しかし、デジタル通貨はナイジェリア人にとってリスクが高まるため、政府は取り締まりを強化すべきだと考える人もいる。最近の業界イベント後にメディアに講演した地元金融専門家のキングスリー・アグオル氏は、分散型デジタル通貨に代わるより良い代替手段としてeNairaを推進するよう政府に要請した。

“Cryptocurrencies, while innovative, exhibit high volatility and unpredictable value swings,” he stated, adding that they fail to exhibit the three functions of money: store of value, medium of exchange, and unit of account. 

同氏は、「仮想通貨は革新的ではあるが、高いボラティリティと予測不可能な価値変動を示す」と述べ、価値の保存、交換媒体、会計単位という貨幣の3つの機能を発揮できていないと付け加えた。

“In order for a currency to fulfill these functions, it must have a stable value, consistent pricing metrics, and facilitate efficient transactions. Cryptocurrencies struggle to meet these standards,” he said.

「通貨がこれらの機能を果たすためには、安定した価値、一貫した価格設定指標を備え、効率的な取引を促進する必要があります。暗号通貨はこれらの基準を満たすのに苦労しています」と彼は言いました。

South Africa issues license to pan-African exchange Yellow Card

南アフリカ、汎アフリカでイエローカードを交換するライセンスを発行

The pan-African exchange Yellow Card has become the latest in South Africa to obtain a Crypto Asset Service Provider (CASP) license under the country’s Bitcoin-friendly regulatory regime.

汎アフリカ取引所イエローカードは、南アフリカでビットコインに優しい規制制度の下で暗号資産サービスプロバイダー（CASP）ライセンスを取得した最新の取引所となった。

The exchange started its South African operations under a local subsidiary in 2020 under the old regulatory framework. Since then, it has expanded operations to capitalize on the country’s ever-rising adoption. 

同取引所は2020年に旧規制の枠組みの下、現地子会社のもとで南アフリカでの業務を開始した。それ以来、国内で増え続ける導入率を活用するために事業を拡大してきました。

“Yellow Card South Africa is now an authorised financial services provider (FSP) in South Africa. The scope of the authorisation encompasses crypto assets, but it can be easily expanded to include various other financial assets, including stocks and tokenised securities,” the exchange said in a statement to media outlets.

「イエローカード南アフリカは現在、南アフリカの公認金融サービスプロバイダー（FSP）です。認可の範囲には暗号資産が含まれるが、株式やトークン化された有価証券を含む他のさまざまな金融資産を含むように簡単に拡張できる」と取引所は報道機関への声明で述べた。