L'EFCC du Nigéria modifie le procès contre Binance, accusant la bourse de blanchiment de plus de 35 millions de dollars

L'organisme nigérian de surveillance de la criminalité financière a modifié son procès contre Binance et l'un de ses dirigeants, accusant la bourse d'avoir blanchi plus de 35 millions de dollars.

Nigeria’s financial crimes watchdog has amended its lawsuit against Binance and one of its executives, accusing the exchange of laundering over $35 million.

L'organisme nigérian de surveillance de la criminalité financière a modifié son procès contre Binance et l'un de ses dirigeants, accusant la bourse d'avoir blanchi plus de 35 millions de dollars.

The Economic and Financial Crimes Commission (EFCC) submitted the amended lawsuit to Justice Emeka Nwite of the Federal High Court in Abuja this week, local outlets report. It alleges that Binance and its fugitive regional manager, Nadeem Anjarwalla, concealed $35.4 million generated by the exchange from its Nigerian operations despite knowing that the money was the proceeds of unlawful activity.

La Commission des crimes économiques et financiers (EFCC) a soumis cette semaine le procès modifié au juge Emeka Nwite de la Haute Cour fédérale d'Abuja, rapportent les médias locaux. Il allègue que Binance et son directeur régional fugitif, Nadeem Anjarwalla, ont dissimulé 35,4 millions de dollars générés par la bourse à partir de ses opérations nigérianes, alors qu'ils savaient que l'argent était le produit d'activités illégales.

The EFCC’s legal battle against Binance started early this year when the agency accused the exchange and two of its executives of money laundering and tax evasion. Anjarwalla escaped from detention in Abuja and has been at large ever since. His colleague, Tigran Gambaryan, who heads Binance’s financial crime compliance department, was detained for eight months. He was released a month ago, with his poor health and diplomatic demands from the U.S. government playing a big role.

La bataille juridique de l'EFCC contre Binance a commencé au début de cette année lorsque l'agence a accusé la bourse et deux de ses dirigeants de blanchiment d'argent et d'évasion fiscale. Anjarwalla s'est évadé de sa détention à Abuja et est depuis en liberté. Son collègue, Tigran Gambaryan, qui dirige le département de conformité en matière de criminalité financière de Binance, a été détenu pendant huit mois. Il a été libéré il y a un mois, en raison de sa mauvaise santé et des exigences diplomatiques du gouvernement américain qui ont joué un rôle important.

In its amended lawsuit, the EFCC alleges that Binance offered financial services without a valid license (which has become somewhat of a Binance playbook globally). It also negotiated foreign exchange rates in the country without authorization, an accusation that the country’s Bureau de Change operators had thrown at the exchange a year ago.

Dans son procès modifié, l'EFCC allègue que Binance offrait des services financiers sans licence valide (ce qui est devenu en quelque sorte un manuel de jeu Binance à l'échelle mondiale). Elle négociait également les taux de change dans le pays sans autorisation, une accusation que les opérateurs du Bureau de Change du pays avaient lancée contre la bourse il y a un an.

Local outlets report that since Binance wasn’t represented in the hearing this week, a not-guilty plea was automatically entered to enable the court to proceed with the trial.

Les médias locaux rapportent que puisque Binance n'était pas représenté à l'audience de cette semaine, un plaidoyer de non-culpabilité a été automatiquement enregistré pour permettre au tribunal de poursuivre le procès.

Nigeria’s revitalized digital currency crackdown

La répression de la monnaie numérique revitalisée au Nigeria

The revamped pursuit of Binance comes as the EFCC convicted half a dozen local digital asset firms of illegal foreign exchange operations. The most recent is Plip Global, which pleaded guilty to converting U.S. dollars to naira through USD-backed stablecoins without a valid license. Plip also allegedly failed to report to the EFCC a N100 million ($59,000) transfer into its account, violating ALM laws. A federal judge in Abuja ordered the company to forfeit $14,750 and pay a $300 fine.

La nouvelle poursuite de Binance intervient alors que l'EFCC a condamné une demi-douzaine de sociétés locales d'actifs numériques pour opérations de change illégales. Le plus récent est Plip Global, qui a plaidé coupable d'avoir converti des dollars américains en naira via des pièces stables adossées à l'USD sans licence valide. Plip aurait également omis de signaler à l'EFCC un transfert de 100 millions de nairas (59 000 dollars) sur son compte, en violation des lois ALM. Un juge fédéral d'Abuja a ordonné à l'entreprise de renoncer à 14 750 dollars et de payer une amende de 300 dollars.

Three weeks ago, the EFCC secured convictions against two other ‘crypto’ firms—Chimera Log and Egomsinachi—for similar crimes and ordered the forfeiture of $29,500 held in their accounts.

Il y a trois semaines, l'EFCC a obtenu des condamnations contre deux autres sociétés de « cryptographie » – Chimera Log et Egomsinachi – pour des crimes similaires et a ordonné la confiscation de 29 500 $ détenus sur leurs comptes.

The EFCC’s fresh crackdown aligns with Nigeria’s approach this year, where it has tightened its oversight over the digital asset sector. The West African nation has purged offshore exchanges like Coinbase (NASDAQ: COIN), KuCoin and licensed local exchanges to better protect investors. Busha Digital and Quidax were the first two local platforms to receive the license.

La nouvelle répression de l'EFCC s'aligne sur l'approche du Nigeria cette année, où elle a renforcé sa surveillance du secteur des actifs numériques. Ce pays d'Afrique de l'Ouest a purgé les bourses offshore comme Coinbase (NASDAQ : COIN), KuCoin et les bourses locales agréées pour mieux protéger les investisseurs. Busha Digital et Quidax ont été les deux premières plateformes locales à recevoir la licence.

Still, the country has a long way to go in stamping out digital currency-related crimes. A recent report by identity solutions firm Sumsub found that Nigeria has the highest number of cases of identity fraud, which has spread to the digital assets sector.

Néanmoins, le pays a encore un long chemin à parcourir pour éradiquer les crimes liés à la monnaie numérique. Un rapport récent de la société de solutions d'identité Sumsub a révélé que le Nigeria compte le plus grand nombre de cas de fraude d'identité, qui se sont propagés au secteur des actifs numériques.

“The growing use of cryptocurrency in Nigeria has provided fraudsters with new opportunities for fraud,” commented Hannes Bezuidenhout, Sumsub’s VP for Africa.

"L'utilisation croissante de la cryptomonnaie au Nigeria a offert aux fraudeurs de nouvelles opportunités de fraude", a commenté Hannes Bezuidenhout, vice-président de Sumsub pour l'Afrique.

“Fraudsters have taken advantage of this [adoption], launching cryptocurrency scam schemes, fake investment platforms, and fraudulent Initial Coin Offerings. The relative anonymity of cryptocurrency transactions makes it harder for authorities to trace fraudulent activities,” he added.

« Les fraudeurs ont profité de cette [adoption] en lançant des stratagèmes frauduleux de crypto-monnaie, de fausses plateformes d'investissement et des offres initiales frauduleuses de pièces de monnaie. L’anonymat relatif des transactions en crypto-monnaie rend plus difficile pour les autorités de retracer les activités frauduleuses », a-t-il ajouté.

While financial industry leaders acknowledge the need to protect investors, Nigeria’s approach has divided opinions. Some, like Obinna Iwuno, say that licensing exchanges and implementing regulations is the best way forward. This approach balances investor protection and promoting innovation.

Même si les dirigeants du secteur financier reconnaissent la nécessité de protéger les investisseurs, l'approche du Nigeria divise les opinions. Certains, comme Obinna Iwuno, affirment que les échanges de licences et la mise en œuvre de réglementations constituent la meilleure voie à suivre. Cette approche équilibre la protection des investisseurs et la promotion de l’innovation.

Others, however, believe that digital currency poses heightened risks to Nigerians and that the government should clamp down harder. Speaking to the media after a recent industry event, local finance expert Kingsley Aguoru urged the government to push eNaira as a better alternative to decentralized digital currencies.

D’autres, cependant, estiment que la monnaie numérique présente des risques accrus pour les Nigérians et que le gouvernement devrait sévir plus durement. S'adressant aux médias après un récent événement de l'industrie, l'expert financier local Kingsley Aguoru a exhorté le gouvernement à promouvoir eNaira comme une meilleure alternative aux monnaies numériques décentralisées.

“Cryptocurrencies, while innovative, exhibit high volatility and unpredictable value swings,” he stated, adding that they fail to exhibit the three functions of money: store of value, medium of exchange, and unit of account. 

« Les crypto-monnaies, bien qu'innovantes, présentent une forte volatilité et des fluctuations de valeur imprévisibles », a-t-il déclaré, ajoutant qu'elles ne parviennent pas à remplir les trois fonctions de la monnaie : réserve de valeur, moyen d'échange et unité de compte.

“In order for a currency to fulfill these functions, it must have a stable value, consistent pricing metrics, and facilitate efficient transactions. Cryptocurrencies struggle to meet these standards,” he said.

« Pour qu’une monnaie remplisse ces fonctions, elle doit avoir une valeur stable, des mesures de prix cohérentes et faciliter des transactions efficaces. Les crypto-monnaies ont du mal à répondre à ces normes », a-t-il déclaré.

South Africa issues license to pan-African exchange Yellow Card

L’Afrique du Sud délivre une licence à l’échange panafricain Yellow Card

The pan-African exchange Yellow Card has become the latest in South Africa to obtain a Crypto Asset Service Provider (CASP) license under the country’s Bitcoin-friendly regulatory regime.

La bourse panafricaine Yellow Card est devenue la dernière en Afrique du Sud à obtenir une licence de fournisseur de services d'actifs cryptographiques (CASP) dans le cadre du régime réglementaire favorable au Bitcoin du pays.

The exchange started its South African operations under a local subsidiary in 2020 under the old regulatory framework. Since then, it has expanded operations to capitalize on the country’s ever-rising adoption. 

La bourse a démarré ses opérations sud-africaines sous une filiale locale en 2020 dans le cadre de l'ancien cadre réglementaire. Depuis lors, l'entreprise a étendu ses opérations pour tirer parti de l'adoption toujours croissante du pays.

“Yellow Card South Africa is now an authorised financial services provider (FSP) in South Africa. The scope of the authorisation encompasses crypto assets, but it can be easily expanded to include various other financial assets, including stocks and tokenised securities,” the exchange said in a statement to media outlets.

« Yellow Card South Africa est désormais un fournisseur de services financiers (FSP) agréé en Afrique du Sud. La portée de l’autorisation englobe les actifs cryptographiques, mais elle peut être facilement étendue pour inclure divers autres actifs financiers, notamment les actions et les titres tokenisés », a indiqué la bourse dans un communiqué aux médias.